Verwenden Sie alle vier Anlageklassen, um Ihr Portfolio zu erstellen

Vielleicht haben Sie in den Medien den Begriff "Anlageklasse" gehört und sich genau gefragt, was gemeint war. Finanzfachleute stimmen im Allgemeinen darin überein, dass es vier breite Klassen von Vermögenswerten gibt.

Die Klassen sind:

• Aktien oder Aktien
• Festverzinsliche Wertpapiere oder Anleihen
• Geldmarkt- oder Zahlungsmitteläquivalente
• Immobilien oder andere Sachanlagen

Dies sind die Klassen von Vermögenswerten, die Ihnen zur Verfügung stehen ein Portfolio aufbauen.

Sie werden vielleicht feststellen, dass alle Aktien zusammengewürfelt sind, wenn einzelne Aktien (oder Investmentfonds für diese Angelegenheit) sehr unterschiedlich sein können.

Zum Beispiel wird ein Small-Cap-Bestand nicht wie General Electric funktionieren.

Die Bestände sind jedoch gruppiert, weil sie als Gruppe ähnlicher sind als alle anderen drei Klassen. Das Gleiche gilt für die anderen drei Klassen.

Der Zweck, alle vier Anlageklassen in Ihrem Portfolio vertreten zu lassen, besteht darin, die unterschiedlichen Stärken jeder Klasse zu nutzen.

Die gesamte Assetallokationstheorie basiert auf der Diversifizierung Ihres Portfolios nach Anlageklassen. Lesen Sie eine Einführung in die Asset-Allokation, um weitere Informationen zu erhalten.

Viele Menschen nutzen Real Estate Investment Trusts und andere liquidere Anlagen, um den Immobilienanteil des Anlageklassen-Tools zu decken. Lesen Sie einen Artikel über REITs.

Schlussfolgerung

Ein Portfolio, das nur eine oder zwei Anlageklassen enthält, ist nicht diversifiziert und möglicherweise nicht bereit, alle Schwankungen auszunutzen, die der Markt auf Sie ausüben kann.