Kurzfristige Anlagen und Performance

Wenn Sie hören, dass ein Berater eine "kurzfristige" Investition empfiehlt oder Sie einen Finanznachrichtenartikel darüber lesen, dass Sie ein kurzfristiger Anleger sind, was bedeutet das? Wie lange ist kurzfristig und wie geht man kurzfristig an?

Definition von kurzfristigen Anlagen

Kurzfristige Anlagen beziehen sich im Allgemeinen auf einen Zeitraum von weniger als 3 Jahren. Dies gilt im Allgemeinen auch für die Kategorisierung von Anlegern und Anleihen.

In der Tat sind viele Anlagepapiere, einschließlich Aktien, Investmentfonds und einige Anleihen und Investmentfonds, für Anlagezeiten von weniger als 3 Jahren nicht geeignet. Das liegt daran, dass die Mehrheit der Anleger langfristig diversifiziert ist, dh sie investieren für finanzielle Ziele wie Ruhestand, die einen Zeithorizont von mehreren Jahren oder sogar Jahrzehnten haben.

Wenn beispielsweise ein Anlageberater Fragen stellt, um Ihre Risikobereitschaft zu messen, versuchen Sie zu bestimmen, welche Anlagearten für Sie und Ihre Anlageziele geeignet sind. Wenn Sie dem Berater sagen, dass Ihr Anlageziel darin besteht, für einen Urlaub zu sparen, den Sie in zwei Jahren planen, würden Sie als kurzfristiger Anleger eingestuft. Daher wären kurzfristige Anlagetypen ideal für dieses Einsparziel.

Anleihen und Rentenfonds werden als kurzfristig kategorisiert, wenn die jeweilige Laufzeit (oder genauer gesagt die so genannte Duration) zwischen 1 und 3,5 Jahren liegt.

Kurzfristige Leistung in Bezug auf Investitionsanalyse und Forschung

Bei der Recherche und Investitionen zu analysieren, vor allem aktiv gemanagte Investmentfonds, ein 1-Jahres-Zeitraum liefern keinen zuverlässigen Einblick in einen bestimmten Perspektiven des Fonds für eine gute Leistung in die Zukunft. Dies liegt daran, dass 1-Jahres-Zeiträume nicht genügend Informationen über die Fähigkeit eines Fondsmanagers liefern, ein Anlageportfolio über einen vollständigen Marktzyklus zu verwalten, der sowohl Rezessionsphasen als auch Wachstum umfasst und einen Bullenmarkt und Bärenmarkt umfasst.

Ein vollständiger Marktzyklus beträgt in der Regel 3 bis 5 Jahre. Deshalb ist es wichtig, die Performance für die 3-Jahres-, 5-Jahres- und 10-Jahres-Renditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes verhalten hat. Daher ist die kurzfristige (weniger als 3 Jahre) keine Überlegung bei der Untersuchung von Investmentfonds für langfristige Investitionen.

Beispiele für kurzfristige Anlageformen

Wenn Sie ein Anlage- oder Sparziel haben, das einen Zeithorizont von weniger als 3 Jahren hat, umfassen die geeigneten Anlagearten Geldmarktfonds, Einlagenzertifikate (CD) und Term Bonds. Langfristige Anlageinstrumente wie Aktien und Aktien-Investmentfonds tragen zu viel Marktrisiko für kurzfristige Anlageziele.Zum Beispiel, wenn Sie glauben, dass Sie Ihr Geld innerhalb der nächsten drei Jahre benötigen, ist die Anlage in Aktien-Investmentfonds zu riskant, da ein längerer Zeitraum sinkender Preise, auch bekannt als Bärenmarkt, dazu führen kann, dass der Anleger weniger Kapital erhält. als sie investiert haben.

Siehe auch: Long-Term Investing

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