Benennung Ihres Familien-Treuhandfonds

Wie Sie Ihren Familientreuhandfonds nennen, ist eine häufige Frage, der sich viele Anleger eines Tages stellen werden. Ob Sie Ihr Eigentum in ein widerrechtliches Vertrauen setzen, um Nachlass zu vermeiden, Immobilien für Ihre Enkelkinder beiseite legen, um ihre Lebensunterhalt für den Rest ihres Lebens zu sichern, geschätzte Aktien spenden für wohltätige Zwecke mit den Dividenden regelmäßig ausgezahlt, um Ihre gewünschten zu unterstützen Ursache, Senkung Ihrer Nachlasssteuer, oder Schutz der Erbfolge Ihrer Kinder von bestehenden oder potenziellen Gläubigern durch die Verwendung einer Verschwender-Bestimmung, ist eine Familie Vertrauen eines der nützlichsten Werkzeuge zur Verfügung Bedeutung früher oder später, wenn Ihr Reinvermögen einen bestimmten Punkt überschreitet, Ihre Rechtsanwälte, Finanzplaner oder andere Berater werden es vorschlagen (und sie sind großartige Werkzeuge für die Einrichtung spezieller Familienbetriebe).

Ob Sie Ihr erstes Familienvertrauen oder Ihr Siebtes nennen, wie wählt man eigentlich einen guten Namen aus, wenn man den Trust aufbaut? Die Chancen sind schließlich, Ihre Erben oder Nutznießer werden für eine ganze Weile damit leben.

Warum braucht ein Familienvertrauen an erster Stelle einen Namen?

Ein Treuhandfonds ist eine eigenständige juristische Person mit eigener Identität und Steueridentifikationsnummer. Wie eine Aktiengesellschaft ist es eine juristische Fiktion. Es kann Vermögenswerte besitzen wie eine Person. Wenn das Treuhandinstrument es zulässt, kann es Geld leihen wie eine Person. Genau wie eine Person oder Firma einen Namen braucht, um sich zu identifizieren, muss ein Familienvertrauen etwas haben, um die Eigentumsurkunden, Aktienzertifikate, Quittungen, Buchhaltungsunterlagen und die Steuererklärungen des Bundes und der Staatsregierung , das ist meins!".

Die häufigste Wahl bei der Benennung Ihres Familientreuhandfonds ist die Verwendung des Familiennamens plus einer Datumsbezeichnung

Es klingt fast blödsinnig einfach - und das ist der Grund, warum so viele Anwälte und Individuen entscheiden sich dafür - aber der häufigste Name, der Familienstiftungen gegeben wird, ist in der Regel eine Kombination aus:

1. Der Name der Person, die den Treuhandfonds errichtet und / oder das Vermögen dem Trust schenkt
2. Die Worte "Familienstiftung" "

Wenn zum Beispiel John Smith eine Familienvertrauensstelle benennen wollte, könnte er sie als" John Smith Family Trust "bezeichnen. Es ist prosaisch, sicher, aber es lässt keinen Zweifel daran, was es ist.

Einige Leute, besonders wohlhabende Familien, die mehrere Arten von Trusts mit mehreren Begünstigten über viele Jahrzehnte gründen, haben die Angewohnheit, auch das Gründungsjahr anzubringen.

Fallbeispiel: Wenn Sie Donald Trumps finanzielle Enthüllungen in seinem Lauf für die republikanische Kandidatur 2016 für den Präsidenten der Vereinigten Staaten sahen, bemerkten Sie, dass Donalds Vater, Frank Trump, bei der Benennung seines Familienvertrauens entschied:

• Der Fred C.Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Wohl von Donald J. Tump
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Wohl von David Desmond
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Nutzen von Robert S. Trump
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Wohl von Elizabeth J. Trump
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Wohl von Maryanne T. Barry
• Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zu Gunsten von Fred C. Trump III
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976 Vertrauen zum Nutzen von Maria Trump

Manchmal ist das Datum technisch nicht Teil von der Familienvertrauensname aber als organisatorisches Werkzeug verwendet. Das riesige Vermögen der Rockefeller-Familie ist zur Veranschaulichung zum großen Teil um zwei primäre Vertrauensstellungen herum angeordnet, bekannt als die "Trusts von 1934", die der Öl-Tycoon für seine Kinder schuf, und die "Trusts von 1952", die sein Sohn John D. Rockefeller, Jr., schuf für seine Enkelkinder (die vierte Generation von Rockefellers).

Obwohl das Rockefeller-Vermögen nach den meisten Berichten mittlerweile über Hunderte von Trusts verfügt, stammen fast alle Reichtümer aus diesen beiden Sammlungen.

Um zum realen Beispiel von Fred Trump zurückzukehren, schuf der Immobilienmogul auch mehrere andere Familienstiftungen mit unterschiedlichen Namenskonventionen, darunter einige von den Treuhändern verwahrte Rentenfonds. (Ein GRAT ist eine Nachlassplanungstechnik, bei der ein unwiderrufliches Treuhandsystem verwendet wird, um die Steuerverbindlichkeiten bei der Übertragung großer Geldbeträge auf mehrere Familiengenerationen zu minimieren. Insbesondere erhält der Konzessionsgeber eine Rente für einen festgelegten Zeitraum, während der Wert der Vermögenswerte selbst Sie sind von der Hauptverwaltung getrennt und erlauben es, dass jede Wertschätzung die Grenzen der Erbschaftssteuern überwindet. Es ist etwas komplizierter und es geht weit über den Rahmen dieses Artikels über die Benennung von Familienvertrauen hinaus, so dass wir die Details im Moment überspringen. Fred C. Trump, GRAT Vertrauen zugunsten von Elizabeth Trump Grau

• Maryanne Trump GRAT Vertrauen zu Gunsten von Elizabeth Trump Grau
• Darüber hinaus schuf sein Wille zum Zeitpunkt seines Todes mehrere Familien Trusts (testamentarische Trusts), wo diese allgemeine Benennungskonvention befolgt wurde:

Vertrauen unter Willen von Fred C. Trump zum Wohle von Elizabeth Trump Grau

• Vertrauen unter Willen von Fred C. Trump zum Wohle der Enkel von Fre d C. Trump
• Vertrauen unter dem Willen von Maryanne Trump zum Nutzen der Enkelkinder von Fred C. Trump
• Noch andere Investoren entscheiden sich dafür, ihr Familienvertrauen sequentiell zu nennen. Zum Beispiel ist es nicht ungewöhnlich zu sehen:

Der John Smith Familienstift I

• Der John Smith Familientrust II
• Der John Smith Familientrust III
• Einige Familienstiftungen werden nach dem Begünstigten zusammen mit Der Zweck

Eine weitere übliche Wahl bei der Benennung eines Familienvertrauens besteht darin, den Treuhandfonds nach dem Begünstigten zu benennen und den Zweck des Geldes anzugeben. Stell dir vor, dein Name wäre Franklin Gardener. Du hast vier Kinder: James, John, Sarah und Charlotte. Sie reservieren 50% Ihres Nachlasses für Sie und weisen darauf hin, dass 4% des Wertes jedes Jahr verteilt werden und dass das Geld in Dividendenaktien investiert werden muss, wobei das gesamte Treuhandkorpus zu seinem 65. Geburtstag voll ausgeschüttet wird.Sie könnten diese Familienstreuungen nennen:

Der James Gardener Dividend Trust

• Der John Gardener Dividend Trust
• Der Sarah Gardener Dividend Trust
• Der Charlotte Gardener Dividend Trust
• Sie reservieren dann weitere 40% für Ihre Enkelkinder, als eine Klasse, die Sie helfen wollen, College zu besuchen. Sie nennen dieses Familienvertrauen:

Der Franklin Gardener Educational Trust

• Schließlich legen Sie die verbleibenden 10% Ihres Nachlasses für einen guten Zweck beiseite. Sie strukturieren es als ein gemeinnütziges Restvertrauen, das zum Schutz der Tierwelt bedeutet und nennen es:

Der Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust

• Erwägen Sie, Ihrer Familie zu vertrauen Vertrauenswürdig Etwas Anonymes Klingeln oder Generisches So genießen Sie zusätzlichen Datenschutz

Eines der Probleme mit dem oben genannten Ansatz sind der erhebliche Mangel an Privatsphäre, den es schafft. Stellen Sie sich vor, Sie bauen im Laufe der Jahre ein schönes Notgroschen und werden ein geheimer Millionär. Sie wollen nicht, dass jemand anderes weiß, wie viel Geld Sie haben oder was Sie besitzen. Wenn du stirbst, hinterlässt du deinen Enkeln einen Haufen Kapital, das benutzt wird, um ein $ 2, 000, 000 Wohngebäude zu kaufen, die Mieten, die vierteljährlich für ihren Genuss verteilt werden; um neue Autos zu kaufen, für die Schule zu bezahlen, ihre Rechnungen zu bezahlen oder Ferien zu machen. Sie nennen das Vertrauen nach Ihnen - sagen wir, Sie haben einen einzigartigen Namen wie Beatrix Adlersflügel - und nennen es "The Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Glückwunsch, Sie haben das Erbe Ihrer Familie in die Augen der Welt gebracht. Jeder kann zum Landrecorder gehen und den Namen des Eigentümers auf der Eigentumsurkunde des Wohngebäudes, sowie den veranschlagten Wert herausfinden. Mithilfe dieser Informationen können sie anfangen zu graben, um zu sehen, ob sie andere Bestände finden können. Selbst wenn Sie einen Vermittler verwenden würden - sagen wir, der Trust hat eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung gegründet -, wenn Sie nicht einen gesetzlichen Vertreter über Ihre Anwaltskanzlei oder einen Unternehmensdienst verwenden, könnte der Trust als Organisator auf dem als eine Angelegenheit öffentlicher Aufzeichnungen vom Außenminister.

Wenn das Anwesen groß genug wäre, um die Schwierigkeiten und Kosten zu rechtfertigen, wäre Beatrix klüger gewesen, etwas wie das Vertrauen ihrer Familie "Crescent Ridge Capital Trust" zu nennen, dann eine Nevada LLC mit dem Namen "20938 Main Street Property, LLC ", alle Papiere von einem Anwalt in einer Zweigstelle in Nevada unterzeichnet, ohne eine öffentliche Aufzeichnung des Familiennamens auf einem der Dokumente und die Ausschüttungen auf einem isolierten Bankkonto, das keinem anderen Zweck dient als eingehende Gelder zu sammeln. Richtig gemacht, gibt es fast keine Möglichkeit, eine Person den Eigentümer des Wohnhauses zu entdecken, geschweige denn durch angemessenen Abzug herauszufinden, wer die Begünstigten waren. Angenommen, natürlich, Ihre Erben sind keine Narren und gehen mit dem Mund zu allen über den Glücksfall, den sie erhalten haben. Auf diese Weise könnten sie, wenn sie jemals unglücklich genug sind, um bei einem schweren Autounfall zu sein oder etwas zu tun, was dazu führt, dass ein Gläubiger versucht, hinter ihnen herzugehen, weglaufen oder sich mit weniger zufriedengeben, ohne von der Existenz der sieben zu wissen. Abbildung Asset.

Natürlich ist nichts davon notwendig, wenn Sie Ihrer Familie $ 500.000 in Blue-Chip-Aktien, Indexfonds, Unternehmensanleihen und MLPs hinterlassen, die von Vanguards Treuhandabteilung verwaltet werden, was einem Wert von 1% bis 3 entspricht. % Gebühr (die Mindestgebühr zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Dokuments beträgt $ 4 500 für die Anlageverwaltung selbst + die Durchsichtsgebühren für die Vanguard-Fonds (z. B. die Fondsaufwandsquoten) + a $ 2 500 pro Trustregistrierung Gebühr für die Tätigkeit als Einzel- oder Mit-Treuhänder sowie etwaige Servicegebühren). Das mag nach viel, aber $ 7, 000 bis $ 15, 000 pro Jahr klingen, alles in allem betrachtet, für die Bereitstellung aller Vertrauensdienste auf einem Portfolio dieser Größe ist mehr als vernünftig, vor allem angesichts der treuhänderischen Risiko muss das Unternehmen auf sich nehmen.

Unabhängig davon schadet es nicht, sich für einen schwer nachvollziehbaren Familienvertrauensnamen zu entscheiden. Öffnen Sie das Wörterbuch und scannen Sie zufällige Seiten. Werfen Sie Darts auf eine Karte. Schlagen Sie historische Kämpfe nach oder verwenden Sie einen Wortgenerator oder einen Ortsnamen-Generator online, um Begriffe für Sie erstellen zu lassen. Sie können sogar Akronyme erstellen, wenn Sie möchten. Machen Sie es einfach schwer zu verfolgen, so dass schnüffelnde Augen nicht herausfinden können, was in Ihrer Familienbilanz steht.