Beste Fonds von Charles Schwab zum Kauf

Schwab Funds ist möglicherweise der beste One-Stop-Shop für die besten Investmentfonds ohne Last für nur 100 Dollar.

Die nach ihrem Gründer benannte Charles Schwab Corporation ist eine Discount-Brokerfirma, die Privatanlegern Investmentfonds und Finanzdienstleistungen anbietet. 1971 unter dem Namen First Commander Corporation gegründet, bietet Schwab seit 1975 Brokerage-Dienstleistungen für Einzelpersonen zu einem reduzierten Preis an. Zuvor galt die Investition in den Aktienmarkt in erster Linie als Privileg einer reichen Person.

Nicht zu verwechseln mit Charles M. Schwab (Stahlmagnat und häufiges Erfolgsbeispiel in Dale Carnegies berühmten Buch von 1936, Wie man Freunde gewinnt und Menschen beeinflusst ) Charles R. Schwab gehört zu den Pionieren der Do-it-yourself-Investment-Community mit seiner Marke von Low-Cost-Brokerage-Dienstleistungen und einer breiten Auswahl an unbelasteten Investmentfonds.

Aber welche sind die besten Charles-Schwab-Fonds und wie kann ein Anleger mit ihnen ein Portfolio aufbauen? Sie sind an der richtigen Stelle für die Antwort gekommen!

Start mit der besten Portfoliostruktur

Bevor wir die besten Schwab-Fonds für unser Portfolio auswählen, besprechen wir eine einfache, aber effektive Portfoliostruktur, Core und Satellite genannt, so wie sie sich anhört: Das Portfolio ist um eine "Kernbeteiligung" herum aufgebaut, wie etwa ein Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt, und andere Arten von Fonds - die "Satellitenbestände" -, die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen. beende das Ganze.

Die Satelliten bestehen typischerweise aus Fonds verschiedener Kategorien, wie zum Beispiel ausländischer Aktien, Small-Cap-Aktien, Rentenfonds und manchmal auch Sektorfonds.

Das primäre Ziel dieses Portfoliodesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifizierung zu reduzieren (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) und gleichzeitig angemessene Renditen zu erzielen, um die langfristigen Ziele des Anlegers zu erreichen.

Beispielportfolio der besten Charles Schwab Fonds

Jetzt, da wir ein intelligentes Design für unser Portfolio von T. Rowe Price Fonds haben, können wir ein Beispiel betrachten, das als Modell für den Aufbau eines eigenen Portfolios dienen kann: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Large-Cap-Aktienindex

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Ausländische Aktien
• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Small-Cap-Aktien
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Government Intermediate-Term Bonds
• Diese spezielle Mischung von Schwab-Fonds ist ein Beispiel für ein moderates Portfolio, das für einen Anleger mit mittlerer (mittlerer) Risikotoleranz und Zeit geeignet ist. Horizont von mindestens 5 Jahren. Moderate Investoren sind bereit, Phasen mäßiger Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowertes) zu akzeptieren, im Gegenzug für die Möglichkeit, Renditen zu erhalten, die die Inflation deutlich übersteigen.Die Asset-Allokation besteht aus 65% Aktien und 35% Anleihen.

Die Verwendung von Sektormitteln ist optional. Schwab verfügt nicht über eine starke Auswahl an Branchenfonds, weshalb sie nicht in dieses Musterportfolio aufgenommen wurden. Wenn sich ein Investor für die Aufnahme von Sektoren entscheidet, sollte er die Allokation für jeden Sektor auf etwa 5% belassen und versuchen, eine Allokation von insgesamt 15% auf Sektoren nicht zu überschreiten (d. H. 5% für drei verschiedene Sektorfonds).

Sie können auch feststellen, dass dieses Portfolio nur vier Fonds enthält. Diese vier Fonds sind so breit diversifiziert, dass kein Bedarf an weiteren Fonds im Portfolio besteht. Im Allgemeinen ist es eine gute Idee, mindestens drei Fonds, aber nicht mehr als sieben oder acht in einem Portfolio zu haben.

Unabhängig davon, welche Schwab-Fonds Sie wählen, stellen Sie sicher, dass Sie eine vielfältige Mischung von Investmentfondskategorien verwenden und folgen Sie diesen Richtlinien zur Analyse von Investmentfonds.

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