Wie man einen Nachlass nach dem Verlust eines geliebten Menschen schließt

Einen Ehepartner oder einen geliebten Menschen zu verlieren, ist eine Herausforderung. Sie müssen mit Papierkram und Telefonaten umgehen. Sie müssen herausfinden, wie man mit Finanzangelegenheiten, Gläubigern, Mitgliedschaften, Rechnungen, Familie usw. umgeht. Es kann völlig überwältigend sein.

Ich traf mich mit Tisha Diffie, Gründerin von After the Fact - Final Affairs, LLC, um herauszufinden, was ein Testamentsvollstrecker oder ein persönlicher Vertreter tun muss, um die Dinge nach dem Verlust eines geliebten Menschen richtig zu handhaben.

Tisha gründete ihr Geschäft nach dem Tod ihres Vaters, als sie selbst beim Umgang mit seinem Nachlass überwältigt wurde. Sie sah, wie leicht es für Überlebende sein kann, kostspielige Fehler zu machen.

Tisha gab die folgenden Tipps, um einem überlebenden Ehepartner oder Erben zu helfen, die Dinge in Ordnung zu bringen.

5 Dinge, die sofort erledigt werden sollten

• Rufen Sie die drei Auskunfteien an und geben Sie einen Betrugsalarm auf der Sozialversicherungsnummer ein.
• Führen Sie eine endgültige Kreditauskunft über die Verstorbenen von allen drei Auskunfteien durch.
• Bewahren Sie die Hauptkreditkarte und die Fahrerlizenz auf.
• Hole ein Loch in den Führerschein und den Pass.
• Holen Sie sich den gesamten Papierkram für die Versicherungsunternehmen zusammen.

Wenn Sie die oben genannten Punkte sofort erledigen, verhindern Sie Identitätsdiebstahl.

Achten Sie auf den Identitätsdiebstahl des Verstorbenen

Wenn Menschen wichtige Schritte bei der Schließung eines Nachlasses vergessen, können sie ihn später einholen. Tisha teilte eine solche Kundenstory mit (echte Namen, die natürlich nicht benutzt wurden):

"Bert und Millie waren 47 Jahre verheiratet. Bert starb vor vier Jahren und verließ seine Frau finanziell. Sie stellte einen Finanzberater an, aktualisiert Ihre Treuhanddokumente und einige Aktualisierungen ihrer Wohnung, sie hat nie etwas gekündigt, Namen gewechselt oder nach fehlendem Geld gesucht, drei Jahre später hat sie Sammlungsbescheide wegen Anklagen gegen ihren verstorbenen Ehemann, Inkassoaufrufe von Inkassobüros, Nachfrageschreiben bekommen. E-Mails fragten nach Informationen über ihren verstorbenen Ehemann und viele andere Fragen.

Sie war gestresst, frustriert, verärgert und geistig unvorbereitet für diese Situation. "
Millie kontaktierte Tisha. Das erste, was nach dem Fakt - Final Affairs ging, war, auf das Todesdatum zurückzugehen und zu sehen, was damals vor sich ging. Sie zeichneten Rechnungen, Briefe, Termine und andere Gegenstände nach. Sie überprüften Mitgliedschaften, Abonnements, Krankenhausaufzeichnungen und Papiere, die nie sortiert worden waren. Sie meldeten Auskunfteien, Dienstleister, Kirchen und andere Unternehmen, an denen Bert beteiligt war. Letztendlich entdeckten sie, dass seine Identität durch ein lokales Geschäft gestohlen worden war. Sie kümmerten sich um die Schuldeneintreiber, bereinigten seine Kredite, schlossen alle offenen Konten und wickelten alle anderen offenen Posten ab, die sie gefunden hatten.

Laut Tisha gibt es auch Dinge, die man nicht sofort tun sollte.

5 Dinge, die nicht sofort erledigt werden sollten

• Brechen Sie das primäre Telefon des Verstorbenen nicht sofort ab.
• Stornieren Sie die primäre Kreditkarte nicht sofort.
• Informieren Sie nicht sofort alle über den Tod.
• Legen Sie keinen Nachruf in die Zeitung, wenn es nicht notwendig ist, und halten Sie es dann einfach.
• Treffen Sie keine wichtigen Entscheidungen, ohne zuvor einen Fachmann zu konsultieren.

Wenn Sie Telefonnummern hinterlassen, können Sie wichtige Anrufe entgegennehmen.

Wenn Sie die Kreditkarte offen lassen, können Sie feststellen, welche Mitgliedschaften oder wiederkehrenden Artikel storniert werden müssen.

Wenn Sie ein Nicht-Ehepartner sind, können Sie auch die Weiterleitung der E-Mail an eine Drittpartei in Erwägung ziehen. Das Volumen erhöht sich nach dem Tod für etwa sechs bis acht Monate.

Nehmen Sie keine Annahmen an, dass jemand anderes damit umgeht.

Probleme können vermieden werden, wenn die Erben früher im Prozess des Abschlusses professionelle Hilfe suchen. Die meisten Menschen müssen nur ein paar Mal in ihrem Leben mit den letzten Angelegenheiten fertig werden. Mit wenig verfügbarem Wissen darüber, was zu tun ist, ist es leicht, Fehler zu machen. Zum Beispiel machen die meisten Familien die folgenden falschen Annahmen, wenn sie die Angelegenheiten eines geliebten Menschen einwickeln:

• Sie gehen davon aus, dass Kreditkarten, Dienstprogramme und Service-Mitarbeiter das erste sind, was Sie tun.
• Sie gehen davon aus, dass das Krankenhaus die Ärzte und Gesundheitsdienstleister über den Tod informieren wird.
• Sie nehmen an, weil die Testamente und Trusts abgeschlossen sind, alles erledigt ist und der Anwalt mit den weltlichen Dingen umgeht.
• Sie gehen davon aus, dass das Anwesen klein ist und nicht viel zu tun ist.

Wenn Sie oder jemand, den Sie kennen, einen geliebten Menschen oder Ehepartner verloren hat, seien Sie geduldig mit sich selbst und erkennen Sie an, dass es lange dauern wird, bis alles erledigt ist. Erwägen Sie professionelle Hilfe. Stellen Sie sicher, dass Sie einen endgültigen Kreditbericht erstellen, die Auskunfteien sofort informieren und einen Betrugsalarm festlegen.

Suche nach Geld an seltsamen Orten

Eines der faszinierendsten Dinge, die Tisha teilte: die verrückten Orte, an denen sie Geld finden! Sie und ihr Team haben eine umfassende Checkliste, die sie verwenden, um nach versteckten Gegenständen zu suchen - und öfter, als Sie denken, dass sie etwas finden. Manchmal wird Geld an die Unterseite der Schreibtischschubladen geklebt, die im Hinterhof vergraben sind, und einmal wurden Goldbarren in der Wand hinter dem Schreibtisch trockenwandig gefunden. Eine versteckte Notiz hinterließ den Hinweis, wo sie zu finden waren.

Ich kann Ihnen sagen, dass ich vielen Kunden persönlich durch den Verlust eines Ehepartners oder eines Elternteils geholfen habe. Sie müssen eine endgültige Steuererklärung erstellen, und wenn es ein Vertrauen gibt, müssen Vermögenswerte gemäß den Bedingungen des Vertrauens ausgezahlt werden. Es ist eine enorme Menge an Arbeit. Wenn es jemals eine Zeit gäbe, in der ich professionelle Hilfe hätte, wäre es das.