Wie viel Kapital an jedem Börsentag zu riskieren ist

Egal wie viel Forschung gemacht wird oder wie selektiv wir über unsere Trades sind, viele von ihnen werden Verlierer sein. Aus diesem Grund müssen wir das Risiko bei jedem Trade kontrollieren. Bevor wir einen Trade annehmen, können wir nicht wissen, ob es ein Gewinner oder Verlierer sein wird (ansonsten würden wir die Verlierer natürlich vermeiden). Ein Verlust kann leicht außer Kontrolle geraten, wenn er nicht kontrolliert wird. Volatile Stocks können einen bedeutenden Teil eines Handelskontos in Minuten löschen, insbesondere wenn es sich um gehebelte Aktien handelt.

Um dies zu vermeiden, sollten Sie das Risiko bei jedem Trade begrenzen. So geht es.

Wie viel Kapital Sie bei jedem Trade riskieren können

Wie viel Kapital Sie riskieren, hängt von Ihrer Kontogröße ab, aber in der Regel riskieren Sie nicht mehr als 1 Prozent Ihres Kontos bei einem Trade. Das bedeutet, dass Sie nicht mehr als 1 Prozent Ihres Kontos bei einem einzelnen Trade verlieren (siehe Kapitalbedarf für Tagesgeschäfte).

Wenn Sie ein $ 30, 000 Konto haben, können Sie bis zu $ ​​300 pro Trade verlieren, aber Sie können trotzdem Ihr gesamtes Kapital nutzen. Zum Beispiel, wenn Sie 1, 000 Aktien einer Aktie kaufen, die Sie am meisten verbraucht haben ($ 29, 000) Ihrer Kaufkraft, aber solange Sie nicht mehr als $ 300 verlieren, ist Ihr Risiko weniger als 1 Prozent.

Viele neue Trader glauben, dass ein Risiko von 1 Prozent bedeutet, dass sie nur 1 Prozent ihres Kapitals für einen Trade verwenden können; das ist nicht wahr. Die meisten Tageshändler nutzen einen bedeutenden Teil ihres Kapitals oder nutzen bei jedem Handel sogar mehr Kapital als über Hebelkraft.

Wie man das Risiko auf 1 Prozent des Kontos hält und trotzdem das gesamte Kapital nutzt, wird in Kürze behandelt.

Handelsrisikovariationen

Einige Händler sind bereit, bis zu 2 Prozent ihres Kontos zu riskieren. Dies ist typisch, wenn das Konto kleiner ist und der Händler bereit ist, mehr zu riskieren, um mehr aus dem kleineren Konto herauszuholen.

An der Börse müssen Sie $ 25.000 zum Handel haben (es gibt ein paar Alternativen); Wenn Sie 1 Prozent riskieren, können Sie bei einem Trade bis zu 250 Dollar verlieren - das sollte mehr als genug sein. Wenn Sie 2 Prozent riskieren, riskieren Sie bis zu 500 Dollar.

Legen Sie bei einem großen Konto ein festes Dollarrisiko fest, das weniger als 1 Prozent beträgt. Zum Beispiel, wenn Sie ein $ 500, 000 Konto haben, können Sie bis zu $ ​​5000 pro Trade riskieren, aber Sie müssen nicht 1 Prozent riskieren, wenn Sie nicht wollen. Ein Risiko von $ 1000 oder sogar $ 100 pro Trade kann ein exzellentes Leben ermöglichen. Wenn Sie ein großes Konto haben und nicht 1 Prozent riskieren möchten, wählen Sie einen Dollarbetrag aus, der unter 1 Prozent liegt und bleiben Sie dabei. Solange Sie ein Einkommen erzielen, mit dem Sie zufrieden sind, ist das alles, was zählt. Nehmen Sie nicht mehr Risiko auf sich, als Sie benötigen.

Sicherstellen, dass Ihre Trades die Risikolimite nicht überschreiten

Jetzt wissen Sie, wie viel Sie pro Trade riskieren sollten, basierend auf Ihrer Kontogröße.Für die meisten Börsen-Day-Trader ist ein Risiko von 1 Prozent oder weniger ideal.

Jetzt müssen Sie sicherstellen, dass Sie diese Risikogrenze tatsächlich einhalten. Wenn Sie ein $ 30, 000 Konto haben, können Sie $ 300 riskieren. Der einfachste Weg, um sicherzustellen, dass Sie nicht mehr als $ 300 verlieren, ist eine Stop-Loss-Order zu verwenden. Eine Stop-Loss-Order bringt Sie aus einem Trade heraus, wenn sich der Kurs gegen Sie bewegt und einen bestimmten voreingestellten Preis erreicht.

Hier ist ein Beispiel. Nehmen wir an, Sie kaufen eine Aktie bei 14 Dollar. Es sieht so aus, als könnte es sich auf 14 $ erholen. 50, kann aber etwas schwanken, bevor es passiert. Der Preis prallte vor kurzem von $ 13 ab. 80, also platzieren Sie einen Stop-Loss knapp unterhalb dieses kleinen Unterstützungsniveaus bei $ 13. 78. Der Abstand zwischen Ihrem Eintrittspreis und dem Stop-Loss beträgt $ 0. 22.

Sie können bis zu 300 $ riskieren, also 300 $ durch 0 $ teilen. 22 und Sie bekommen 1, 363, wie viele Aktien Sie kaufen können. Wenn Sie 1, 363 Aktien kaufen (auf 1: 300 abrunden), verlieren Sie $ 0. 22 auf diese Aktien haben Sie 299 $ verloren. 86. Das ist ziemlich nahe an Ihrem maximalen Verlust von 300 $.

Der Kauf dieser Aktien kostete 14 x 1363 = $ 19, 082, sodass ein erheblicher Teil der verfügbaren Mittel für den Handel verwendet wurde, jedoch weniger als 1% tatsächlich gefährdet ist.

Das Risiko von 1 Prozent oder weniger ist auch eine gute Idee, weil wir gelegentlich mehr verlieren, als wir in einem Trade erwartet haben.

Während wir eine Stop-Loss-Order festlegten, konnte es zu einem Slippage kommen, was zu einem Verlust von mehr als 1 Prozent führte. Die Slippage ist in der Regel minimal, vorausgesetzt, Sie vermeiden den Handel mit großen Nachrichten und handeln mit viel Volumen.

Schlusswort zum Handelsrisiko

Wenn Sie ein Konto mit mehr als den erforderlichen $ 25, 000 für Tagesaktien eröffnen, ist das Risiko von 1 Prozent pro Trade reichlich. Angenommen, Sie gewinnen etwa 50 Prozent Ihrer Trades (oder mehr) und können 1, 5 bis 2 Prozent auf Ihre Gewinner machen und Ihre Verluste auf 1 Prozent oder weniger (des Kontokapitals) halten, erzielen Sie ein gutes Einkommen. Das mag einfach klingen, aber es erfordert eine solide und gut praktizierte Methode für Tagesaktien.

Das Risiko von 2 Prozent ist unnötig und ist das größte Risiko, das ein Aktienhändler bei einem einzelnen Trade riskieren sollte. Gelegentlich werden wir einen größeren Verlust hinnehmen, als wir erwarten, also je kleiner das ursprüngliche Risiko, desto besser. Um Ihr Risiko ordnungsgemäß zu begrenzen, legen Sie einen Stop-Loss fest und berechnen dann, wie viele Aktien Sie einnehmen können, um das Risiko unter 1 Prozent zu halten. Auf diese Weise ist jeder Trade perfekt auf die Handels- und Kontogröße kalibriert. Das Risiko wird kontrolliert, aber es ermöglicht immer noch ein gutes Einkommen.