Video: «L'État et les banques, les dessous d'un hold-up historique» par Myret Zaki et Etienne Chouard 2024
Wenn wir die Worte "Geldwäsche" hören, denken wir in der Regel an Bilder der Mafia, wenn Gangster legitime Geldgeschäfte wie Restaurants oder Geschäfte einrichten, um schmutziges Geld durchzuschleusen. Jetzt sind wir im Internet und im Electronic-Banking-Zeitalter. Das Geldwaschen kann online über legitime Websites wie eBay erfolgen. Es gibt verbreitete Betrügereien bei eBay, die Geldwäsche vorschlagen, aber werfen wir einen Blick darauf, wie Geldwäsche funktioniert, was genau sie ist und warum sie existiert.
Definition von Geldwäsche
Um eine Grundlage für diesen Artikel zu schaffen, müssen Sie verstehen, was Geldwäsche ist. Nach Angaben von Investopedia:
"Der Prozess, den Anschein zu erwecken, dass große Geldbeträge, die aus schweren Verbrechen wie Drogenhandel oder terroristischen Aktivitäten stammen, aus einer legitimen Quelle stammen."
Wie Geldwäsche funktioniert
Ein traditionelles Geldwäscheschema funktioniert so. Sagen wir, Jim und Nathan verkaufen illegale Drogen und haben einen riesigen Geldfluss. Es ist gefährlich und töricht, das Geld herumliegen zu lassen, also brauchen sie einen Weg, Geld in eine Bank zu bekommen, ohne verdächtig zu wirken.
Die Bankenbranche ist von der Regierung verpflichtet, jegliche Bareinlagen an die IRS zu melden. Die Bank kann auch verdächtige Bareinzahlungen melden, beispielsweise häufige große Bargeldbeträge oder große Bargeldbeträge in einem Schließfach. Diese IRS Berichte sind so, dass illegale Operationen erkannt werden können, und um sicherzustellen, dass Unternehmen Steuern zahlen.
Also müssen Menschen, die illegale Geschäfte betreiben, einen Weg finden, das Geld auf die Bank zu bringen, wo es sicher ist, ohne die Bank abzukippen. Große Mengen an Bargeld oder häufige Bareinzahlungen werden in der Regel nicht legal entgegengenommen. Jim und Nathan eröffnen ein seriöses Geschäft, in dem regelmäßig Bargeld fließt, etwa ein Restaurant, ein Nagelstudio, eine Autowaschanlage, eine Eisdiele, ein Café oder eine Tankstelle.
Diese Unternehmen werden als "Front" für Geldwäsche bezeichnet.
Also, wenn Jim und Nathan täglich Bareinzahlungen von ihren legitimen Geschäften bei der Bank einreichen, fügen sie ein wenig zusätzliches Geld aus ihren Medikamentenverkäufen in den Einzahlungsbeutel, und ihr schmutziges Geld von Drogen wird mit dem "sauberen" vermischt. Geld aus dem legitimen Restaurant oder Nagelstudio. Hier kommt der Begriff Geldwäsche her. Nach und nach kommt das schmutzige Geld in die Bank, vermischt mit Geld aus den anderen Geschäften. Das schmutzige Geld scheint also sauber zu sein.
Wie Money Laundering bei eBay funktioniert
Da wir in einer elektronischen Gesellschaft leben, haben Geldwäsche-Programme ihren Weg ins Internet gefunden. Online-Verkäufe werden verfolgt. Paypal sendet Verkäufer eine 1099K, wenn diese beiden Bedingungen erfüllt sind:
- $ 20, 000 in den Verkäufen
- 200 verkaufte Artikel
So sind einige Verkäufer von einem Steuerdokument von der Regierung befreit.(eBay Verkäufer sollten alle Einkommen von ihrem Geschäft berichten, unabhängig davon, ob dieses Formular empfangen wird oder nicht.) So können einige Verkäufe auf eBay sozusagen unter dem Radar bleiben.
Eine Möglichkeit, dass skrupellose Leute, die versuchen, mit schmutzigem Geld Geschäfte zu tätigen, darin bestehen, gefälschte Angebote bei eBay einzurichten. Es sieht aus wie eine echte Transaktion, aber der Preis ist in der Regel astronomisch für die Art des Artikels aufgeblasen, und der Verkaufspreis ist nicht sinnvoll.
Ein solches Schema verwendet Disney Black Diamond VHS-Bänder, aber es könnte auf irgendetwas sein. So funktioniert es.
Nehmen wir an, Jim hat einen Kunden, der etwas Illegales kaufen will, wie Drogen, gestohlenes Eigentum oder Waffen. Anstatt eine Transaktion mit Bargeld zu tätigen, was gefährlich und töricht ist, sagt Jim seinem Kunden, dass er bei eBay einen bestimmten Artikel zu einem sehr überhöhten Preis einrichtet, zum Beispiel ein Disney Black Diamond VHS-Band. Er sendet dann einen Link an den Kunden. Dies wird als "vorher vereinbarter Verkauf" bezeichnet. So könnte das Video bei $ 5, 000 festgesetzt werden. Da diese Disney-VHS-Bänder nicht viel wert sind, wird niemand das Einzelteil wirklich kaufen, Jims Kunde wird es kaufen, das Geld fließt durch Paypal. Auch erhält eBay ihre Gebühren, damit sie glücklich sind, und Paypal erhält seine Gebühr von 3 Prozent.
Jim schickt eine Kiste mit Steinen oder einen unbedeutenden Gegenstand an die Adresse des Kunden, und niemand ist klüger.
Sobald die Transaktion bei eBay stattgefunden hat und das Geld auf Jims Konto ist, trifft er sich mit seinem Kunden, um die tatsächlichen Waren zu liefern, die wiederum Drogen, Waffen oder eine Art Schmuggelware sein können. Die Transaktion findet statt, das Geld hat den Besitzer gewechselt, die illegalen Waren werden geliefert, und all dies geschieht unter dem Radar.
Warum Geld auf eBay sparen
Nun, wirklich, aus den gleichen Gründen Geldwäsche wird in Cash-Unternehmen gemacht. Um den Fokus zu verschieben. Um unter dem Radar zu fliegen. Mischen Sie die Transaktion dort, wo sie nicht offensichtlich ist. eBay schafft einen wunderbar verwirrenden Schutzschild, hinter dem sich skrupellose Menschen verstecken können. Millionen von Artikeln werden jede Woche bei eBay verkauft, und einige verkaufen legitimerweise für Hunderte oder Tausende von Dollars. Es ist also ziemlich einfach, sich in die Crowd einzufügen und illegale Programme auf dem größten Online-Marktplatz der Welt erfolgreich durchzusetzen.
Wenn es gut aussieht, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich!
Dieses alte Sprichwort gilt hier. Wenn Sie fertige Einträge suchen und etwas sehen, das nicht richtig aussieht, ist es wahrscheinlich nicht. Zurück die Disney Black Diamond VHS-Bänder, einige verkaufen für über $ 50, aber die meisten verkaufen für unter $ 20. Sie sind einfach nicht so wertvoll als Kategorie. Wenn Leute herausfinden, dass ich bei eBay verkaufe, ist eines der ersten Dinge, die sie fragen, die Disney Black Diamond VHS-Videos, wie sie einen Schrank voller zu Hause haben, und sie sollten lernen, bei eBay zu verkaufen, damit sie Geld einlösen können. Leider muss ich ihnen sagen, dass sie grob falsch informiert wurden und die ganze Diskussion beginnt sich zu entfalten. Wenn der Verkaufspreis bei eBay zu gut aussieht, um wahr zu sein, ist es seltsam. Weitere Forschung und schauen Sie sich das Gesetz der Durchschnitte an.Es könnte viel mehr zu dieser Geschichte geben als auf dem Computerbildschirm.
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