Finanzierung eines Trust Vermeidet Vormundschaft oder Konservatorium

Eine weitere gebräuchliche und einfache Möglichkeit, eine vom Gericht überwachte Vormundschaft oder Vormundschaft zu vermeiden, wenn Sie geistig behindert werden, besteht darin, einen Revocable Living Trust zu gründen und zu finanzieren.

Ein Revocable Living Trust einrichten

Ein Revocable Living Trust wird durch den Abschluss eines Treuhandvertrags gegründet und umfasst drei Hauptakteure: den Trustmaker, auch Grantor, Settlor oder Trustor, den Treuhänder und den Begünstigten genannt.

In der typischen Situation, in der das Revocable Living Trust Agreement erstellt wird, sind die drei Spieler - Treuhänder, Treuhänder und Begünstigter - ein und dieselbe Person.

Sobald der Vertrag mit Revocable Living Trust unterzeichnet wurde, wird der Trustmaker den Trust mit all seinen Vermögenswerten finanzieren und den Trust als Begünstigten von Rentenkonten, Lebensversicherungen und Annuitäten benennen. Der Treuhänder (der, wie oben erwähnt, auch der Treuhänder ist) verwaltet, investiert und verbringt das Treuhandvermögen zugunsten des Begünstigten (der, wie oben erwähnt, auch der Treuhänder ist).

Wie ein Revocable Living Trust Vormundschaft oder Konservatorium vermeidet

Weil der Trustmaker kein Eigentum in seinem individuellen Namen besitzt, nachdem die Vermögenswerte in den Namen des Revocable Living Trust aufgenommen wurden - stattdessen werden sie dem Treuhänder zu Gunsten des Zuschussempfängers gehören - wenn der Treuhänder geistig behindert wird, muss das Treuhandvermögen keiner gerichtlich beaufsichtigten Vormundschaft oder Aufsichtspflicht unterliegen.

Warum? Weil der in der Treuhandvereinbarung genannte Disability Trustee die gesetzliche Befugnis hat, in die Verantwortung des Treuhänders einzutreten und die Kontrolle über Bank- und Investmentkonten und Geschäftsinteressen zu übernehmen, ohne dass ein vom Gericht beaufsichtigtes Vormundschafts- oder Konservatoriumspersonal benötigt wird.

Ein Wort der Vorsicht: Ein Revocable Living Trust kann nur Vermögenswerte kontrollieren, die in ihn investiert wurden.

Dies stellt ein Problem für Lebensversicherungen, Altersvorsorgekonten und Annuitäten dar. Was passiert, wenn der Trustmaker eine Lebensversicherungspolice oder -rente besitzt oder Vermögenswerte in einem Rentenkonto gebunden hat? In dieser Situation gibt es zwei Möglichkeiten: (1) Ändern Sie den Inhaber der Lebensversicherung oder der nicht qualifizierten Rente an den Revocable Living Trust (beachten Sie, dass dies nicht mit Alterskonten oder qualifizierten Renten geschehen kann, weil ein Eigentümerwechsel für diese Arten von Vermögenswerten werden sofortige Einkommensteuer auf sie auslösen); oder (2) eine allgemeine Vollmacht und / oder eine bestimmte Vollmacht vom Kontoinhaber unterzeichnen. Im ersteren Fall, weil einige Staaten Gläubigerschutz für Lebensversicherungen oder Annuitäten anbieten, die im Besitz eines Individuums und nicht eines Revocable Living Trust sind, sollte ein Eigentümerwechsel vermieden werden.Im letzteren Fall, wenn eine Generalvollmacht verwendet wird, muss diese die spezifische Fähigkeit enthalten, mit Lebensversicherungspolicen, Annuitäten und Rentenkonten umzugehen.