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Die heutige Steuerfrage kommt von Rose in Ohio. Sie fragt nach Form 8606 Anweisungen:
"Ich habe in den vergangenen Jahren fünf nicht abzugsfähige IRA-Beiträge geleistet und Form 8606 nicht eingereicht. Ich habe die Beiträge auf meiner Steuererklärung nie abgezogen. Wenn ich jetzt das Formular 8606 dieser Jahre, wird das die IRS befriedigen, ohne eine Strafe zu machen? Ich bin 66 Jahre alt und habe nie eine Verteilung genommen. Muss ich auch eine geänderte 1040 einreichen? "
Rose, du bist an die richtige Stelle gekommen, um diese Steuerfrage zu stellen. Ich recherchierte dies erst letztes Jahr und hier ist, was die Internal Revenue Service mir gesagt hat:
"Obwohl Formular 8606 normalerweise mit einem rechtzeitig eingereichten Formular 1040 eingereicht wird, wird das IRS ein verspätet eingereichtes Formular 8606 verarbeiten - sogar eines, das ist Nach Ablauf der regulären dreijährigen Verjährungsfrist für die Geltendmachung einer Erstattung ist das Formular 8606 ohne ein Formular 1040 oder ein Formular 1040X eingereicht worden … "
Da hast du es. Sie sollten Formular 8606 einreichen, um Ihre Basis in einem nicht abzugsfähigen individuellen Alterskonto zu melden. Legen Sie für jedes Jahr, in dem Sie nicht abzugsfähige Beiträge geleistet haben, ein Formular 8606 ein. Dies wird Ihre Basis in der IRA etablieren. Sie wären dann berechtigt, entweder Ihre nicht absetzbaren IRAs in Roth IRAs umzuwandeln, oder Sie könnten beginnen, Ausschüttungen von den nicht absetzbaren IRAs zu nehmen.
Andere Optionen
Sie haben zusätzliche Optionen für IRA-Beiträge innerhalb der letzten drei Jahre.
Der IRS ermöglicht es Ihnen, sie als abzugsfähig oder nicht abzugsfähig zu behandeln - es ist Ihre Wahl. Wenn Sie die Abzüge geltend machen möchten, müssen Sie für jedes Jahr, in dem Sie zurückgehen möchten, eine geänderte Steuererklärung mit dem Formular 1040X einreichen. Sie können dies nur innerhalb von drei Jahren ab dem ursprünglichen Anmeldeschluss tun.
Wenn Sie also für das Steuerjahr 2014 einen IRA-Abzug beantragen möchten, müssen Sie die geänderte Rückgabe bis zum 15. April 2017, dem letzten Tag, einreichen, um eine Steuerrückerstattung für dieses Steuerjahr zu beantragen.
Sie sollten in Erwägung ziehen, mit einem Steuerfachmann zusammenzuarbeiten, um herauszufinden, ob dies oder die Umstellung auf einen Roth IRA für Sie finanziell sinnvoll wäre.
Die Strafe für verspätete Einreichung
Die Strafe für die verspätete Einreichung des Formblatts 8606 beträgt $ 50, aber die IRS verzichtet manchmal auf diese Strafe, wenn Sie einen vernünftigen Grund dafür angeben können, warum die Formulare verspätet eingereicht wurden.
Sie können alle interessanten Details darüber lesen, was zu tun ist, wenn Sie Form 8606 spät in meinem vorherigen Artikel einreichen müssen, Vergessen Sie, IRA Abzug zu beanspruchen.
Siehe auch: IRS Formulare und Anleitungen: Form 8606 (PDF) | Anweisungen für das Formular 8606
HINWEIS: Die Steuergesetze ändern sich regelmäßig, und die obigen Informationen geben möglicherweise nicht die neuesten Änderungen wieder. Bitte konsultieren Sie einen Steuerberater für die aktuellste Beratung.Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind nicht als Steuerberatung gedacht und sind kein Ersatz für Steuerberatung.
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