Video: ????????Telefonische Terminvereinbarung Finanzdienstleister: Telefonkript Nutzen | Verkaufstraininer 2025
Den Menschen bei der Verwaltung und Investition ihres Geldes zu helfen, ist Aufgabe der Finanzberater. Und während diejenigen in der Finanzdienstleistungsbranche hohe Abschlüsse und Zertifizierungen haben können, ohne Verkaufskompetenz, sind alle Ausbildungen und Schulungen nichts anderes als Wanddekorationen.
Eine Vertriebskarriere in Finanzdienstleistungen
Es gibt einen sehr guten, psychologisch begründeten Grund, warum sich die in der Finanzdienstleistungsbranche als Verkäufer nicht verstehen.
Das ist der Grund, warum sich die Öffentlichkeit über den Verkauf fühlt. Wenn es um Investitionen, Pensionierungen und die Bildung von Kindern geht, wollen die Menschen mit einem professionellen Berater zusammenarbeiten und nicht mit einem Verkäufer, der für den Verkauf bestimmter Investitionen, Investmentfonds oder Aktien entschädigt werden könnte. Wenn eine Investition nach Süden geht, ist es für einen Berater viel einfacher, die Nerven eines Anlegers zu beruhigen als für einen Vertriebsprofi, der die gleiche Aufgabe erledigt.
Was auch immer die Titel sein mögen, jeder erfolgreiche Finanzberater weiß, dass er sowohl die Verantwortung hat, Markttrends zu verstehen, als auch Dienstleistungen und Anlageinstrumente effektiv an Kunden zu verkaufen. Diejenigen im Finanzbereich, die nicht akzeptieren, dass sie Vertriebsprofis sind, landen gewöhnlich in Analystenrollen oder in einem anderen Berufsfeld.
Zertifizierungen
Um finanzielle Wertpapiere verkaufen zu können, müssen Finanzberater lizenziert sein. Die am häufigsten gehaltenen Zertifizierungen sind die Serien 6, 7 und 63.
Diese Zertifizierungen erlauben es einem Berater, Investmentfonds, Annuitäten, Anleihen, Altersvorsorge und einzelne Aktien zu verkaufen. Aus eigener Erfahrung kann ich Ihnen sagen, dass diese Prüfungen sehr anspruchsvoll sind, aber nur beweisen, dass der Berater ein tiefes Verständnis der Finanzmärkte hat. Sie bestätigen nicht die Fähigkeit eines Beraters, das Portfolio eines Kunden effektiv zu planen oder zu verwalten.
Viele Berater haben auch Versicherungszertifikate wie Leben, Unfall und Gesundheit.
Fortgeschrittene Zertifizierungen
So anspruchsvoll wie die Prüfungen der Serien 6, 7 und 63 auch sein mögen, sie gelten in der Regel als Einstiegszertifizierungen in der Finanzdienstleistungsbranche. Für diejenigen, die als Finanzplaner oder -berater langfristig erfolgreich sind, sind Fortbildungen und Zertifizierungen praktisch Pflicht.
Viele Finanzberater erhalten ihre CFA- und CFP-Zertifizierungen. CFA steht für Certified Financial Analyst und CFP steht für Certified Financial Planner. Beide sind hoch angesehen und werden meist erst nach mehreren Jahren in einer Finanzdienstleistungskarriere erworben.
Über diese Zertifizierungen hinaus studieren einige in der Branche und verdienen den ChFC oder Chartered Financial Consultant.Laut Financial Services-Expertin Donna Rodgers muss "ein Chartered Financial Consultant mindestens 3 Jahre Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche haben. Der ChFC® bereitet Fachkräfte auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen, Familien und kleinen Unternehmen vor." ChFCs verdienen 51 Prozent mehr als ihre Kollegen. " Allein die Einkommensschwelle mag viele dazu inspirieren, diese Zertifizierung zu erwerben und den zusätzlichen Nutzen von mehr Respekt bei Gleichaltrigen und Kunden zu erzielen.
Die Herausforderungen und die Belohnungen
Es gibt zwei Hauptherausforderungen, vor denen jeder steht, der eine Karriere in Finanzdienstleistungen wählt. Der erste ist Wettbewerb. Praktisch jede Main Street in Amerika hat mindestens 1 Finanzdienstleistungsbüro, das mit einem einzigen Berater oder einem Team von Beratern besetzt ist, die aktiv neue Kunden suchen und ihre bestehenden Kunden behalten. Fast jede Bank bietet Finanzdienstleistungen an, wie die meisten Versicherungsagenturen. Fügen Sie dieser Liste die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen hinzu, die von Internetunternehmen angeboten werden, und Sie werden bald verstehen, dass die Finanzdienstleistungsbranche sehr wettbewerbsfähig ist.
Die andere Hauptherausforderung sind behördliche Compliance-Mandate und Vorschriften, die jeder Finanzplaner einhalten muss. Verstoßen Sie gegen ein Gesetz und Ihre Lizenzen werden ausgesetzt oder widerrufen.
Für diejenigen, die die Konkurrenz überwinden können, sich dem Erwerb der erforderlichen und optionalen Zertifizierungen widmen und ihr Geschäft mit Integrität durchführen, sind die Belohnungen unglaublich.
Top-Finanzplaner können mehrere hunderttausend Dollar pro Jahr sowie Anreize, Urlaub und eine Reihe von Auszeichnungen verdienen.
Die Karriere ist sicherlich eine der schwierigsten, um erfolgreich zu sein, was der Grund dafür ist, dass sie nach nur wenigen Jahren am meisten aufhört. Die wahren Belohnungen werden an diejenigen verliehen, die für 2 oder mehr Jahre in der Karriere bleiben und bereit sind, lange Stunden zu arbeiten und sich schlanken Monaten zu stellen, bis sie anfangen, die Vorteile zu ernten.