Video: Verkauf statt Beratung - Finanzberater durchschauen 2025
Haben Sie Interesse an einer Karriere als Finanzberater? Hier finden Sie Informationen zu Finanzberaterjobs, einschließlich einer Stellenbeschreibung, pädagogischen Anforderungen und was Sie erwarten können zu verdienen.
Finanzberater-Stellenbeschreibung
Was machen Finanzberater? Finanzberater helfen Kunden bei der Erstellung von tragfähigen Plänen für die Verwaltung ihrer Finanzen in individuellen und familiären Situationen.
Neukunden
Finanzberater verbringen viel Zeit und Energie, besonders in der Anfangsphase ihrer Karriere, indem sie ihre Kundenliste mit der Suche nach neuen Kunden ausfüllen.
Sie treffen sich mit Interessenten und versuchen sie zu überzeugen, sich als Kunden anzumelden. Sie engagieren etablierte Kunden und befragen sie, um ihre Risikotoleranz und finanziellen Ziele zu beurteilen.
Anlageempfehlungen
Finanzberater empfehlen eine Mischung aus Anlagen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Immobilien, um Kunden bei der Erreichung ihrer Ziele für Hochschulsparen, Ruhestand und Vermögensbildung zu unterstützen. Sie empfehlen eine Allokation von Assets, die mit der Risikotoleranz der Kunden und ihrer Lebensphase übereinstimmt.
Wo Finanzberater arbeiten
Finanzberater arbeiten oft für große Finanzdienstleistungsunternehmen, obwohl sie in kleinen lokalen Büros für diese Firmen stationiert sein können. Viele Finanzberater betreiben ihr eigenes Geschäft und arbeiten unabhängig oder mit wenigen Partnern.
Ausbildung, Schulung und Zertifizierungen
Finanzberater müssen einen Bachelor-Abschluss erwerben, um sich für Positionen zu qualifizieren. Berater profitieren von Kursarbeiten in Wirtschaft, Mathematik, Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen und Steuern.
Die meisten Finanzdienstleister verfügen über Schulungsprogramme, um Absolventen und Quereinsteigern die grundlegenden Kenntnisse und Fähigkeiten zu vermitteln.
Finanzdienstleistungen können ihre Glaubwürdigkeit gegenüber Kunden durch die Erlangung einer Finanzplanungszertifizierung wie der Certified Financial Planner Designation (CFP) erhöhen.
Gehälter für Finanzberater
Nach Angaben des Bureau of Labor Statistics verdienten Finanzberater im Jahr 2014 durchschnittlich 81.060 Dollar.
Die Top 10% der Finanzberater verdienten mindestens $ 139, 350, während die untersten 10% verdiente weniger als $ 35, 500. Finanzberater, die für Wertpapierfirmen arbeiteten, verdienten überdurchschnittliche Gehälter, und Berater, die für Gemeinschaftsbanken und Kreditgenossenschaften arbeiteten, verdienten tendenziell unterdurchschnittliche Gehälter.
Leistungsabhängige Vergütungen und Prämien
Berater, die bei einem Finanzdienstleistungsunternehmen angestellt sind, erhalten häufig Prämien, die in diesen Zahlen nicht enthalten sind. Die Vergütung ist direkt an die Produktivität gebunden, und zwar in Form von Gebühren für verkaufte Produkte, verwaltete Vermögenswerte und / oder die Anzahl der erstellten Finanzpläne.
Da die Gehalts- und Arbeitsplatzsicherheit stark von der Leistung abhängt, gibt es eine hohe Ausspülungsrate für neue Berater, die sich nicht der Herausforderung stellen können, eine tragfähige Kundenliste aufzubauen.
Finanzberater / Planer
Hier ist eine Liste von Fähigkeiten, die Finanzplaner und Berater für Lebensläufe, Anschreiben, Bewerbungen und Interviews benötigen. Die erforderlichen Fähigkeiten hängen von der Stelle ab, für die Sie sich bewerben. Sehen Sie sich auch unsere Liste der nach Beruf und Art der Fertigkeit aufgelisteten Fertigkeiten an.
A - C
- Buchhaltung
- Genauigkeit
- Aktives Hören
- Beraten
- Analyse
- Analytisch
- Analysieren der Börsentrends
- Beurteilung der Risikotoleranz
- Risikoausgleich und Belohnung
- Budgetierung
- Aufbau von Beziehungen
- Kundentreffen
- Kundenservice
- Cold Calling
- Zusammenarbeit
- Kommunikation
- Compliance
- Compliance-Standards
- Beratung
- Bewältigung mit Rückschlägen
- Beratung
- Erstellen von Portfolios
- Kritisches Denken
- Kundenservice
D - I
- Detailausrichtung
- Unternehmertum
- Nachlassplanung
- Bewertung der Kundenbedürfnisse
- Erklären
- Einrichtung mit Computersoftware
- Ausfüllen von Formularen und Anwendungen
- Finanzanalyse
- Finanzplanungszertifizierung
- Finanzplanungstools
- Finanzierungseinrichtung
- Flexibilität
- Branchenregeln und -regelungen < Industriestandards
- Beeinflussen
- Unterrichten
- Integrität
- Interpersonal
- Dolmetschen von Forschungsberichten
- Investieren
- Interviewen
- M - P
Portfolios verwalten
- Marketing
- Mathematisch
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivation
- Netzwerk
- Laufendes Lernen
- Organisatorisch
- Performance Management > Persistenz
- Überzeugend
- Handel platzieren
- PowerPoint
- Präsentation
- Problemlösung
- Werbung
- Prospektion für Kunden
- R - W
- Empfehlen
Rekrutierung > Forschung
- Resilienz
- Altersvorsorge
- Vertrieb
- Selbstgeleitet
- Vereinfachung komplexer Konzepte
- Social Media Marketing
- Strategische Planung
- Strategisches Denken
- Stressmanagement
- Überwachung
- Steuerplanung
- Zeitmanagement
- Schulung
- Verbale Kommunikation
- Vermögensverwaltung
- Unabhängig arbeiten
- Schriftliche Kommunikation
- Schreiben
- Kurzinfos:
- Finanzberater (
- Occupational Outlook Handbook
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