ETF-Steuervorteile gegenüber Investmentfonds

Ein großer Vorteil eines ETF ist der Steuervorteil, den er gegenüber einem Investmentfonds hat. ETFs sind aufgrund ihrer Konstruktion und der Art und Weise, wie der IRS sie klassifiziert, steuerfreundlicher. Genauer gesagt, Kapitalertragssteuern werden nur auf einem ETF realisiert, wenn die gesamte Investition verkauft wird, während ein Investmentfonds Kapital alle 999 Jahre anwendet, wenn die Vermögenswerte des Fonds verkauft werden. Investmentfonds-Steuern

Immer wenn Sie einen Vermögenswert gewinnbringend verkaufen, will die Regierung ihren Anteil am Kuchen.

Die Steuer auf diesen Gewinn wird als Kapitalertragssteuer bezeichnet. Wenn Sie Geld verdienen, verdient die Regierung Geld.

Da die Vermögenswerte eines Investmentfonds aktiv von einem Fondsmanager gehandelt werden, müssen jedes Mal, wenn Aktien gewinnbringend verkauft werden, Kapitalertragssteuern bezahlt werden. Im Laufe der Zeit kann dies zu häufigen Steuereinbrüchen führen.

ETF-Steuern

Beim gewinnbringenden Verkauf eines ETF sind auch Kapitalertragssteuern zu zahlen, allerdings mit einem großen Unterschied. Die Kapitalertragssteuer auf einen Vermögenswert in einem ETF wird nur gezahlt, wenn der gesamte ETF verkauft wird, nicht während Sie den ETF halten.

Während ETF-Vermögenswerte nicht so aktiv gehandelt werden wie Aktien von Investmentfonds, kann es im ETF einige Aktien geben, die aufgrund von Anpassungen geändert oder ersetzt werden müssen. Die Steuern auf Gewinne aus den Verkäufen dieser Vermögenswerte werden jedoch bis zum Verkauf des gesamten ETFs aufgeschoben. Jedes Mal, wenn Sie an Ihrem Geld festhalten können, ist eine gute Zeit. Ein Vogel in der Hand.

Steuern auf ETF-Dividenden

Was die Steuern von Dividenden-ETFs angeht, ist das ein wenig anders. Es gibt zwei Arten von Dividenden, die die Aktien eines ETF ausgeben können.

Qualifizierte Dividenden und unqualifizierte Dividenden. Damit eine ETF-Dividende als qualifiziert besteuert wird, muss das Eigenkapital des Fonds, der die Dividende ausschüttet, während des Zeitraums von 121 Tagen, der 60 Tage vor dem Datum der Dividendenausschüttung beginnt, für mehr als 60 Tage im Besitz des Anlegers sein. Es kann auch nicht auf der unqualifizierten Dividendenliste stehen und muss von einem US-amerikanischen oder einem qualifizierten ausländischen Unternehmen bezahlt werden.

Der Steuersatz für qualifizierte Dividenden liegt je nach Ihrem Einkommensteuersatz zwischen 5% und 15%. Wenn Sie einen Einkommensteuersatz von 25% oder höher haben, wird Ihre qualifizierte Dividende mit 15% besteuert. Wenn Ihr Einkommensteuersatz weniger als 25% beträgt, werden Ihre qualifizierten Dividenden mit 5% besteuert.

Im Falle von unqualifizierten Dividenden, Auszahlungen, die nicht die oben genannten Qualifikationen erfüllen und Dividenden sind, die die Regierung nicht als echte Dividenden betrachtet. Einige Beispiele sind Dividenden auf Geldmarktkonten, Dividenden auf kurzfristige Investmentfondsgewinne, Zinsen von Ihrer Kreditgenossenschaft, Dividenden in Ihrer IRA und Dividenden von REITs (Real Estate Investment Trusts). Im Falle von unqualifizierten Dividenden werden diese Auszahlungen mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert.Wenn Sie also unqualifizierte Dividenden von den ETFs in Ihrem Portfolio haben, werden sie eine höhere Steuerbelastung haben als die normalen qualifizierten Dividenden aus diesen Wertpapieren.

Es gibt also keinen Steuervorteil auf unqualifizierte Dividenden von ETFs, aber es gibt Vorteile für Fälle mit qualifizierten Dividenden.

Final Return

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ein ETF zwei große Steuervorteile gegenüber einem Investmentfonds hat.

Investmentfonds erleiden in der Regel aufgrund der Häufigkeit der Handelsaktivitäten mehr Kapitalertragssteuern als ETFs. Auch die Kapitalertragssteuer auf einen ETF wird bis zum Verkauf des Produkts verzögert, während ein Investmentfonds während der Laufzeit der Investition Steuern erhebt.

Und diese Vorteile beschränken sich nicht nur auf ETFs, sondern auch auf ETNs (auch Exchange Traded Notes). Und wie bei jeder Investition ist es wichtig, alle Auswirkungen zu kennen, die damit verbunden sind. Bevor Sie also mit den ETFs beginnen, sollten Sie sich vergewissern, wie sie sich auf Ihre Steuererklärung auswirken.