Ist ein widerrufliches Leben Vertrauen für Sie?

Es gibt Anwälte für Nachlassplanung, die darauf bestehen, dass alle ihre Kunden Revocable Living Trusts haben und es gibt andere, die darauf bestehen, dass Revocable Living Trusts eine Verschwendung von Zeit und Geld sind und der Letzte Wille und das Testament Arbeite gut. Aber für mich die Frage - Brauchen Sie wirklich einen Revocable Living Trust? - hat keine einfache "ja oder nein" Antwort oder "schwarz oder weiß" Antwort. Stattdessen fällt diese Frage in einen der vielen "vielleicht" oder "grauen Bereiche" von Rechtsfragen.

Ein Estate Planning Anwalt, der 100% der Kunden einen Revocable Living Trust empfiehlt, leistet einen großen Bärendienst, ebenso wie ein Estate Planning Attorney, der sie entlässt und den Last Will and Testament zu 100% empfiehlt. Kunden tun einen großen Bärendienst.

Wie können Sie feststellen, ob Sie wirklich einen Revocable Living Trust brauchen? Im Allgemeinen gibt es zwei Hauptgründe, warum Anwälte für Erbschaftsplanung Revocable Living Trusts ihren Klienten empfehlen - um zeitraubende und kostspielige gerichtlich beaufsichtigte Vormundschaft zu vermeiden, wenn Sie geistig behindert werden und zeitaufwendige und kostspielige Erbschaft nach dem Tod vermeiden. Aber abgesehen von diesen zwei sehr grundlegenden Gründen für die Empfehlung eines Revocable Living Trust, gibt es einige zusätzliche Fragen unten aufgeführt, die Ihr Nachlassplanung Anwalt Sie fragen sollte, ob ein Vertrauen in der Tat für Sie richtig ist. Wenn Sie Ihre Antworten auf diese Fragen zusammen mit den grundlegenden Gründen für die Verwendung eines Revocable Living Trust als Grundlage für Ihren Nachlassplan in Betracht ziehen, erhalten Sie genügend Informationen, um festzustellen, ob ein Revocable Living Trust wirklich das ist, was Sie benötigen.

5 Fragen Ihr Estate Planning Attorney sollte fragen, ob ein widerrufliches Vertrauen für Sie richtig ist

1. Welche Arten von Vermögenswerten besitzen Sie? Wenn Sie nur ein paar Bankkonten, eine Lebensversicherung und eine 401 (k) haben, dann ist ein Revocable Living Trust wahrscheinlich übertrieben. Zumindest benötigen Sie eine gute dauerhafte Vollmacht und eine medizinische Vorausrichtlinie, um jemandem die Autorität zu geben, Sie und Ihre Finanzen zu verwalten, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Sie werden auch einen letzten Willen und Testament benötigen, um mit Ihren Bankkonten umzugehen, nachdem Sie gestorben sind, es sei denn, Sie können sie "im Todesfall zahlbar" machen. Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, um sicher zu gehen.
   Was ist, wenn Sie auch Immobilien besitzen? Eine gute langwierige Vollmacht wird Ihrem im Dokument genannten Agenten erlauben, sich mit Ihrer Immobilie zu befassen, wenn Sie arbeitsunfähig werden, und eine wachsende Zahl von Staaten erkennt Übertragung auf Todesurkunden, Nutznießer-Urkunden oder erweiterte Lebensrechtstaten an, die Ihre Immobilie ermöglichen. um Nachkommen zu vermeiden, nachdem du gestorben bist. Aber wenn Sie Immobilien in einem Staat besitzen, der diese Art von Urkunde nicht anerkennt, dann wird wahrscheinlich ein Revocable Living Trust erforderlich sein, um das Erbrecht Ihrer Immobilie zu vermeiden.Ob Nachlass erforderlich sein wird, wird durch den Wert der Immobilie zum Zeitpunkt Ihres Todes und das anwendbare staatliche Recht bestimmt.

1. Besitzen Sie ein Unternehmen? Wenn es um ein Familienunternehmen geht, übersteigt hier ein Revocable Living Trust den Wert des Letzten Willens und Testaments bei weitem. Warum? Weil Ihr Revocable Living Trust Ihr geschäftliches Interesse hält, kann Ihr Nachfolger, der Treuhänder, das Geschäft weiterführen, wenn Sie arbeitsunfähig werden oder sterben. Nicht so bei einem Testament, da ein persönlicher Vertreter vom Nachlassgericht ernannt werden muss, was mehrere Wochen oder sogar mehrere Monate in Anspruch nehmen kann. Darüber hinaus wird Ihr persönlicher Vertreter höchstwahrscheinlich die Genehmigung des Nachlassgerichts benötigen, um Ihr Unternehmen über einige Monate hinaus weiter zu führen, nachdem Sie gestorben oder das Geschäft verkauft haben.
2. Möchten Sie Begünstigte einbeziehen? Wenn Sie minderjährige Begünstigte (Einzelpersonen unter 18 Jahren) haben möchten, die einen Teil oder sogar Ihr ganzes Vermögen erben, dann können Sie im Letzten Willen und Testament oder in einem widerrufbaren Lebendigen Trust einen testamentarischen Trust gründen. Aber um zuerst den testamentarischen Trust zu etablieren und dann zukünftige Änderungen in Treuhändern oder Änderungen der Umstände anzugehen, wird ein testamentarisches Vertrauen, das im Letzten Willen und im Testament geschaffen wird, der Aufsicht eines Nachlassgerichts unterliegen, während ein testamentarisches Vertrauen entsteht. ein Revocable Living Trust wird nicht.
   Ungeachtet dessen bezeichnen keine Begünstigten als geringfügig begünstigt für Todesfallempfänger oder IRA oder 401 (k) Begünstigte, da die Vormundschaft eines gerichtlich beaufsichtigten Minderjährigen bis zum 18. Lebensjahr für den Minderjährigen festgelegt werden muss. Machen Sie sich Sorgen um die Privatsphäre?
3. Sobald es für die Erbschaft eingereicht wurde, wird der letzte Wille und das Testament zu einem öffentlichen Gerichtsdokument, das jeder lesen kann. Abgesehen davon sind die meisten Hinterlegungsprotokolle öffentliche Aufzeichnungen, die jeder lesen kann, und diese Dokumente werden die Namen Ihrer Erben und ihre Adressen auflisten, was Sie besaßen, als Sie starben, und wem Sie Geld schuldeten, als Sie starben. Auf der anderen Seite ist ein Revocable Living Trust ein privates Dokument, das keine öffentliche Gerichtsakte wird. Dies bedeutet, dass die einzigen Personen, die berechtigt sind, eine Kopie Ihres Vertrauens nach dem Tod zu sehen, die Begünstigten und Nachfolger-Treuhänder sind, die Sie im Treuhandvertrag benannt haben. So können die Bedingungen des Vertrauens, die Nutznießer des Vertrauens, das, was das Vertrauen besitzt, und die Namen der Nachfolger-Treuhänder vor neugierigen Verwandten, Freunden und Nachbarn geheim gehalten werden.
   Sind Sie besorgt über einen Willenswettbewerb?
4. Während einige Anwälte einen Revocable Living Trust als eine ausgezeichnete Strategie betrachten, um einen Willenswettbewerb zu verhindern - schließlich ist das Vertrauen ein privates Dokument, nicht wahr? - In der Realität ist in vielen Staaten ein Wille, der durch das Nachlassverfahren geht, tatsächlich die bessere Wahl. Warum? Weil in einigen Staaten, wenn ein Testament bewilligt wird, potenzielle Kandidaten werden über die Nachlassverfahren benachrichtigt werden können, was wiederum die Zeit, in der sie einen Willenswettbewerb zu einer sehr kurzen Zeit (in der Regel nur ein oder zwei Monate) einreichen kann.Auf der anderen Seite ist der Zeitraum, in dem ein Trust angefochten wird, in der Regel viel länger - von sechs Monaten bis zu mehreren Jahren - was dem potenziellen Treuhandkandidaten viel Zeit gibt, um einen Fall zu schmieden und zu untersuchen. sehr letzte Minute. Brauchen Sie wirklich einen widerruflichen Lebensvertrauen?

Wie Sie sehen können, führt die Frage, ob Sie wirklich einen Revocable Living Trust benötigen, nicht zu einer schnellen und einfachen Antwort. Also, wenn ein Estate Planning Anwalt Ihnen innerhalb von ein paar Minuten sagt, dass Sie definitiv brauchen, oder definitiv nicht brauchen, ein Revocable Living Trust, bekommen Sie eine zweite Meinung.