Wie man Kassierer-Betrug erkennt - Beispiele von Scams

Kassiererschecks gelten oft als sicher, und das macht sie perfekt für Betrügereien. Ganz gleich, ob Sie etwas online oder persönlich verkaufen, die Bankschecks verdienen besondere Aufmerksamkeit. Machen Sie sich mit den häufigsten roten Flaggen vertraut und verbessern Sie Ihre Chancen, Betrug zu vermeiden.

Sicherheits- und Kassierscheckbetrug

Warum sind Kassierschecks sicher? Wenn sie legitim sind, bieten sie garantierte Mittel an: Sie müssen sich nicht um einen persönlichen Scheckabprall sorgen, und Sie können das Geld aus dem Scheck innerhalb eines Werktages verwenden (mindestens die ersten 5.000 verfügbar sein).

Leider sind Bankschecks viel weniger sicher als früher. Wenn Sie Ihren Käufer nicht kennen und ihm nicht vertrauen, können Sie einfach nicht davon ausgehen, dass ein Kassierscheck genauso gut ist wie Bargeld.

Ein typischer Kassierer-Check-Scam

Der häufigste Kassierer-Scheck-Betrug geht etwa so: Ein "Käufer" möchte ein Produkt kaufen und einen Kassierscheck verwenden. Aus irgendeinem Grund hat der Käufer einen Scheck in Höhe von über dem Kaufpreis von ausgestellt. Dann möchte der Käufer, dass der Verkäufer "einfach weitermacht" und den Scheck hinterlegt. Schließlich fordert der Käufer Sie auf, das überschüssige Geld zurückzugeben, in der Regel in bar oder per Überweisung oder über Western Union (die Gelder gehen entweder direkt an den Käufer oder an einen Dritten zurück).

Beachten Sie die wichtigsten Elemente:

1. Ein Scheck oder eine Zahlungsanweisung wird verwendet (könnten sie auf andere Weise bezahlen?)
2. Sie bekommen mehr, als Sie wollten
3. Sie sind soll jemandem Geld schicken.

Wenn Sie mit einer Situation konfrontiert sind, die so aussieht, haben Sie es fast mit einem Dieb zu tun.

Das Timing ist wichtig: Senden Sie kein Geld, bis Sie feststellen, dass die zahlende Bank das Geld tatsächlich bezahlt hat. Dies wird oft als die Zeit bezeichnet, zu der der Scheck "gelöscht" wird, aber dieser Begriff kann verwirrend sein - selbst für Bankangestellte. Die Mittel aus einem Bankscheck stehen Ihnen innerhalb eines Werktages zur Auszahlung zur Verfügung, was jedoch nicht bedeutet, dass die Gelder tatsächlich zu Ihrer Bank überwiesen wurden.

Dieser Vorgang kann mehrere Werktage oder länger dauern. Je weniger Sie über Ihren Käufer wissen, desto länger sollten Sie warten.

Käscheschecks aus Gummi: Kassensperren funktionieren, weil jeder glaubt, dass sie sicher sind - wenn die Bank Ihnen erlaubt, Bargeld mitzunehmen, muss der Scheck gut sein, oder? Unglücklicherweise macht Ihre Bank die Annahme , dass der Scheck gut sein wird , aber die Verantwortung liegt letztendlich bei Ihnen. Wenn du Geld nimmst (um es zum Beispiel an einen "Versender" zu senden), musst du dieses Geld ersetzen. In einigen Fällen verlieren die Opfer Hunderte oder Tausende von Dollar. Sobald Ihre Bank herausfindet, dass der Scheck gefälscht war, wird die Einzahlung storniert - was zu einem negativen Kontostand führen kann.Mit einem leeren Bankkonto werden Sie Schecks abprallen und andere wichtige Zahlungen verpassen.

Schützt euch selbst

Es gibt mehrere Dinge, die ihr tun könnt, um euch zu schützen:

1. Nehmt niemals einen Scheck an, den ihr verlangt habt
2. Wenn möglich, geht zu der Bank Holen Sie sich den Kassierscheck von einem Kassierer (stellen Sie sich in Linie mit ihnen, so gibt es kein "switcharoo")
3. Überprüfen Sie Geld auf jeden Scheck oder Zahlungsanweisung, die Sie erhalten, aber denken Sie daran, dass dies keine narrensichere Taktik ist (es wird nur einige der schlüpfrigeren Kriminellen verraten.
4. Bestehen Sie auf andere Zahlungsmethoden, von denen Sie wissen, dass sie zuverlässiger sind (wie eine Überweisung), aber seien Sie vorsichtig, wenn Sie Ihre Bankkontoinformationen herausgeben. und ähnliche Websites und bestehen auf Barzahlungen, wenn Sie nicht gemeinsam zur Bank gehen können
5. Überprüfen Sie alle Schecks, die Sie erhalten, und suchen Sie nach Anzeichen dafür, dass es sich um eine Fälschung handelt (falsch geschriebene Wörter oder schlechtes Papier ohne Sicherheitsmerkmale)
6. Vertrauen Sie Ihrem Bauch und gehen Sie von der Situation weg, bevor Sie einen Scheck akzeptieren. Manchmal werden Sie merkwürdige Hinweise bemerken, die auf Schwierigkeiten hindeuten (zum Beispiel scheint die Person nicht viel über den Gegenstand zu wissen, den Sie verkaufen, aber er ist eifrig zu kaufen).

Wenn Sie sich einen Kassierer-Scheck-Betrug einhandeln wollen, dann machen Sie es sich leicht - leider sind Betrüger sehr gut in dem, was sie tun. Ergreifung von Maßnahmen zur Verhinderung weiterer Verluste und Meldung des Verbrechens an die Polizei.

Kassenprüfer-Betrug abholen

Wie bei allem muss man fragen, ob die Situation sinnvoll ist. Warum sollte eine Person, die du nie getroffen hast, dir Tausende von Dollar anvertrauen? Wenn sie sich mit Ihnen in Verbindung setzen können, können sie sicher angemessene Anweisungen erteilen, damit die Bank einen Kassierscheck korrekt ausstellt. Wenn der überhöhte Betrag tatsächlich die Schuld des Käufers war, würde der Käufer nicht die $ 3 (oder was auch immer) Gebühr bezahlen, um einen genauen Scheck drucken zu lassen, anstatt Ihnen (einem Fremden) die Möglichkeit zu geben, das zusätzliche Geld zu behalten?

Schließlich, wenn sie mit dem Geld kommen können, können sie es sich sicherlich leisten, eine zusätzliche Kassierscheckgebühr zu zahlen, um einen separaten Scheck an ihren "Agenten" oder "Partner" zu schreiben, an den Sie das Geld weiterleiten sollen.

Weitere Beispiele

Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, bei Scams Kassierschecks zu verwenden. Halten Sie Ausschau nach einer der folgenden Situationen (und mehr). Betrüger ändern ihren Ansatz im Laufe der Zeit immer weiter, aber das sind einige der Klassiker.

Geldmaultier:

Sie erhalten Zahlungen, und Sie sollten die Zahlungen auf Ihr Konto einzahlen und das Geld an jemand anderen weiterleiten. Häufig werden diese Schemata als Work-at-home-Scheckverarbeitungsjob beworben, sind aber oft problematisch. In einigen Fällen waschen Sie Geld für Kriminelle. In anderen Fällen sind die ersten Zahlungen in Ordnung, aber irgendwann erhältst du einen gefälschten Scheck (nachdem du dein Vertrauen erlangt hast) und du verlierst Geld. Ausländische Betrugsbetrügereien:

Jemand, den Sie nicht kennen, spricht Sie an und bittet Sie um Hilfe, wenn Sie eine große Geldsumme aus einer korrupten Nation herauslegen.Im Gegenzug können Sie einen winzigen Teil der Übertragung behalten, was mehr ist, als Sie in einem Jahr machen. Natürlich müssen Sie Geld an jemanden senden, um die Überweisung abzuschließen (die niemals eintreffen wird). Vererbung und Lotterie-Betrug:

Sie erhalten eine Menge Geld, aber Sie müssen einen kleinen Betrag für Steuern oder Anwaltskosten zahlen, um die Gelder freizugeben. Es ist ein kleiner Preis, den man für den Reichtum bezahlen muss. Natürlich werden sie niemals zustande kommen. Immobilienmiete:

jemand zieht für einen neuen Job in Ihre Gegend. Sie möchten den ersten und letzten Monat der Miete (und Kaution) mit einem Scheck bezahlen, bevor sie die Immobilie sehen. Am Tag, nachdem Sie den Scheck eingelöst haben, sagen sie, dass es ein Problem mit der Arbeit gibt - sie kommen nicht, also brauchen sie die Miete nicht. Sie können die Kaution behalten, aber sie möchten, dass Sie einen Teil der Miete zurückerstatten. Nachdem Sie die Erstattung gesendet haben, werden Sie feststellen, dass der Scheck gefälscht war.