Was ist Cash Flow und warum ist es wichtig?

Was ist Cashflow?

Cashflow ist das Geld, das innerhalb eines Monats in Ihrem Geschäft fließt (fließt). Obwohl es manchmal so aussieht, als ob der Cashflow nur einen Weg führt - aus dem Geschäft heraus - fließt er in beide Richtungen.

• Bargeld kommt von Kunden oder Kunden, die Ihre Produkte oder Dienstleistungen kaufen. Wenn Kunden nicht zum Zeitpunkt des Kaufs zahlen, stammt ein Teil Ihres Cashflows aus Inkassoforderungen.

• Bargeld geht aus Ihrem Geschäft in Form von Zahlungen für Ausgaben, wie Miete oder eine Hypothek, in monatlichen Darlehenszahlungen und in Zahlungen für Steuern und andere Kreditoren aus.

Denken Sie an "Cashflow" als Bild Ihres Geschäftskontenkontos. Wenn mehr Geld hereinkommt als ausgeht, befinden Sie sich in einer "positiven Cashflow" Situation und Sie haben genug, um Ihre Rechnungen zu bezahlen. Wenn mehr Bargeld ausgeht als hereinkommen, laufen Sie Gefahr, überzogen zu werden, und Sie müssen Geld finden, um Ihre Überziehungskredite abzudecken. Aus diesem Grund benötigen neue Unternehmen normalerweise Betriebskapital in Form eines Darlehens oder einer Kreditlinie, um Engpässe im Cashflow zu decken.

Warum Cashflow so wichtig ist

Der Mangel an Bargeld ist einer der Hauptgründe, warum kleine Unternehmen scheitern. Die "Small Business Administration" sagt, dass "unzureichende Barreserven" ein Hauptgrund dafür sind, dass Startups nicht erfolgreich sind. Es heißt "kein Geld mehr" und es wird dich schneller als alles andere abschalten.

Cashflow beim Start eines Unternehmens

Der Umgang mit Cashflow-Problemen ist am schwierigsten, wenn Sie ein Unternehmen gründen. Sie haben viele Ausgaben und Geld geht schnell aus. Und Sie haben möglicherweise keine Verkäufe oder Kunden, die Sie bezahlen. Sie werden einige andere temporäre Geldquellen benötigen, wie zum Beispiel eine vorübergehende Kreditlinie, um Sie in eine positive Cashflow-Situation zu bringen.

Cashflow in einem Saisongeschäft

Der Cashflow ist besonders wichtig für saisonale Geschäfte - solche, die zu unterschiedlichen Zeiten des Jahres eine große Geschäftsfluktuation aufweisen, wie Urlaubsunternehmen und Sommer Unternehmen. Die Verwaltung des Cashflows in dieser Art von Geschäft ist schwierig, aber es kann mit Fleiß getan werden.

Analysieren des Cashflows

Der beste Weg, um den Cashflow in Ihrem Unternehmen nachzuverfolgen, besteht darin, einen Cashflow-Bericht zu erstellen.

In einer Kapitalflussrechnung wird die Änderung in Bargeld (in diesem Fall Ihr Geschäftskontenkonto), aus verschiedenen Geschäftsaktivitäten und Erhöhungen oder Verringerungen anderer Konten in der Geschäftsbilanz betrachtet.

Zum Beispiel:

• Was passiert mit Bargeld, wenn ein Kunde eine Rechnung bezahlt?
• Was passiert mit Bargeld, wenn Ihr Unternehmen Vorräte kauft?
• Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Computer kaufen?
• Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Mitarbeiter oder einen unabhängigen Vertragspartner bezahlen?

Manchmal müssen Sie den Cashflow wöchentlich, vielleicht sogar täglich nachverfolgen.

Susan Ward von Small Business Information-Canada schlägt vor:

Eine schnelle und einfache Methode zur Durchführung einer Cashflow-Analyse besteht darin, die Summe der unbezahlten Käufe mit den am Ende fälligen Gesamtverkäufen zu vergleichen. von jedem Monat. Wenn die Summe der unbezahlten Käufe größer ist als die fälligen Gesamtumsätze, müssen Sie mehr Geld ausgeben, als Sie im nächsten Monat erhalten, was auf ein mögliches Cashflow-Problem hindeutet.

Um tiefer in diese Aussage einzudringen:

1. Betrachten Sie am Ende dieses Monats Ihren Gesamtumsatz.

2. Addieren Sie die Käufe, die Sie getätigt haben und die noch bezahlt werden müssen.

3. Der Unterschied ist, was Sie als Einkommen einbringen müssen, um sogar zu bleiben.

Wenn diese monatliche Liquiditätsknappheit mehrere Monate anhält, werden Sie immer weiter zurückkommen.

Ihre Buchhaltungssoftware sollte eine Cashflow-Anweisung als einen der Standardberichte haben, oder Ihr Buchhalter kann sie für Sie ausführen. Lesen Sie mehr über einige Lösungen für Cashflow-Probleme.