Können Sie sich im Alter von 50 Jahren zurückziehen?

Wenn sich der Ruhestand mit 50 Jahren eher wie ein Wunschtraum als eine Realität anhört, dann bin ich hier, um euch zu ermutigen, geschehen! Kann es leicht passieren? Nein, definitiv nicht. Wird es Disziplin und eine gute Strategie erfordern? Ja, auf jeden Fall! Die Pensionierung bei 50 kann eine Realität sein, wenn Sie nach einigen wichtigen Regeln spielen:

RIDD, dass Sie jeden Tag zur Arbeit gehen müssen, um eine Zahlung zu erhalten

Eine Möglichkeit, Sie frühzeitig in den Ruhestand zu versetzen, ist heraus, wie all Ihre angesammelten Vermögenswerte eine Art langfristiges Rest- / ewiges Einkommen erzeugen können.

Mit RIDD beziehe ich mich auf Mieten, Zinsen, Dividenden und Ausschüttungen:

-Rent- Eigene Mietobjekte, bei denen jemand die Miete bezahlt. Mieteinnahmen sind ein wertvoller Einkommensstrom.

- Zinsen, Dividenden und Ausschüttungen - Hierzu gehören Zinsen aus verschiedenen Arten von Anleihen, Dividenden aus Aktien und Ausschüttungen aus einer Vielzahl von Anlagen, die nicht in die Aktien- oder Anleihenkategorie passen. Je nach Gewichtung Ihres Portfolios sollte ein ertragsorientiertes Portfolio in der Lage sein, einen jährlichen "Cashflow" im Bereich von 4 bis 5 Prozent zu erzielen. Wir werden dies im nächsten Aufzählungspunkt weiter diskutieren.

Einkommensinvestitionen

Generell sollten ältere Rentner eine 5% ige Absetzungsrate vorsehen, jüngere Rentner in ihren 50ern sollten jedoch nur etwa 4% pro Jahr zurückziehen. Zum Beispiel, wenn Sie $ 1, 000, 000 in Ihre Investitionen haben, können Sie $ 40, 000 pro Jahr in Bruttoeinkommen bei einer 4-Prozent-Auszahlungsrate zurückziehen.

Fügen Sie diese $ 40, 000 dem Einkommensstrom aus den Mietobjekten hinzu und Sie werden auf Ihrem Weg zu einem schönen Jahreseinkommen sein, ohne auch nur in ein Büro zu gehen.

Teilzeitarbeit

Um das Einkommen, das durch Ihre Tür kommt, noch zu erhöhen, sollten Sie Teilzeitarbeit in Betracht ziehen. Wenn Sie versuchen, mit 50 in Rente zu gehen, dann sind Sie noch jung und Ihr Gehirn ist immer noch stark!

Ziehen Sie in Betracht, eine Teilzeitstelle einzunehmen, indem Sie tun, was Sie lieben oder beratend tätig sind. Indem Sie Teilzeitarbeit leisten, werden Sie nicht nur zusätzliches Geld verdienen, sondern es wird Ihnen erlauben, sich weniger von Ihrem Notgroschen zu entfernen.

Keine Hypothek mehr

Wenn Sie sich frühzeitig zurückziehen möchten, sollten Sie einen Weg finden, um die Ausgaben niedrig zu halten. Ein guter Weg, dies zu tun, ist Ihre Hypothek zu bezahlen. Das ist eine saftige Rechnung, über die Sie sich jeden Monat keine Sorgen mehr machen müssen.

Gesundheitspflege

Wenn Sie nicht mehr arbeiten, sollten Sie sich unbedingt eine private Politik ansehen, um die Lücke zu schließen, bis Sie im Alter von 65 Jahren Anspruch auf Medicare haben. Was auch immer Sie tun, gehen Sie nicht sich selbst ohne einen Gesundheitsplan ausgesetzt.

Steuern, Ersparnisse, Leben

Stellen Sie sicher, dass Sie einen ausgewogenen Ansatz haben, wie Sie Geld ausgeben und sparen.Denken Sie an die TSL-Strategie - Steuern, Ersparnisse, Leben. Im Allgemeinen werden 30 Prozent Ihres Bruttoeinkommens zu Steuern und 20 Prozent zu Einsparungen gehen, so dass Sie 50 Prozent für Ihre Bedürfnisse und Bedürfnisse übrig haben.

Früh anfangen

Das frühzeitige Ausscheiden erfordert einen Vorsprung und frühes Speichern. Seien Sie sicher, frühzeitig zu allen der Ruhestandsvehikel beizutragen, die für Sie verfügbar sind, einschließlich eines 401k, IRAs, SEP IRAs und nach Steuern Maklerkonten, um nur einige zu nennen.

Disziplin

Last but not least erfordert ein früher Ruhestand eine enorme Disziplin. Das kann bedeuten, dass Sie jetzt ein paar Dinge aufgeben, damit Sie später ein besseres Leben haben können. Jeder Umstand ist anders, aber mit 50 in Ruhestand zu gehen, wird nicht ohne eine großartige Strategie und Selbstkontrolle geschehen.

Befolgen Sie diese Regeln, und auch Sie können früher in Rente gehen, als Sie denken.

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Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital. Diese Informationen sind nicht als Primärgrundlage für eine von Ihnen getroffene Investitionsentscheidung gedacht und sollten auch keine solche sein. Wenden Sie sich immer an Ihren eigenen Rechts-, Steuer- oder Anlageberater, bevor Sie Überlegungen oder Entscheidungen zu Investitionen / Steuern / Immobilien / Finanzplanung treffen.

Wes Moss ist Chief Investment Strategist bei den Finanzplanungsgesellschaften Capital Investment Advisors und Wela. Er ist auch der Gastgeber der Radiosendung Money Matters im WSB Radio. Im Jahr 2014 wurde Moss von Barron's Magazine zu einem der Top 1, 200 Finanzberater Amerikas gewählt. Er ist der Autor mehrerer Bücher, einschließlich seiner jüngsten, Sie können sich früher zurückziehen, als Sie denken - Die 5 Geldgeheimnisse der glücklichsten Rentner , die eines der meistverkauften Ruhestands-Bücher Amazon in 2014.