Beste Zeit für eine Anlage in Indexfonds

Für die meisten langfristigen Anleger kann jederzeit die beste Zeit sein, in Indexfonds zu investieren. Es gibt jedoch bestimmte Marktbedingungen, die den Indexfonds einen Vorteil gegenüber ihren aktiv verwalteten Fondsgegenstücken verschaffen.

Warum sind Indexfonds im Allgemeinen die beste Anlageentscheidung für langfristige Anleger? Die kurze Antwort ist, dass ihr passiver Charakter und ihre kostengünstige Struktur einen Leistungsvorsprung bieten, der ihnen hilft, die Mehrheit der aktiv gemanagten Fonds langfristig zu schlagen.

Aber was ist mit kurzfristigen Strategien für Indexfonds? Wann ist die beste Zeit, um in Indexfonds zu investieren? Gibt es bestimmte Marktbedingungen, die Indexfonds zu einer besseren Idee machen als aktiv gemanagte Fonds? Lassen Sie uns diese Fragen beantworten.

Wenn Indexfonds aktiv gemanagte Fonds schlagen

Bevor wir die passive vs. aktive Debatte fortsetzen, sollte beachtet werden, dass es keine absolute, idiotensichere Methode gibt, um vorherzusagen, welche Arten von Investmentfonds während eines gegebenen Zeitrahmens besser abschneiden werden als andere. insbesondere kurzfristige Perioden wie ein Jahr oder weniger.

Aber es gibt Bedingungen, die Indexfonds zu einer klügeren Anlageentscheidung machen als aktiv gemanagte Fonds:

• Starke Bullenmärkte (Aktien): Wenn die Aktienkurse in allen Sektoren und auf Investmentfonds steigen, ist der Fonds aktiv. Manager verlieren ihren Vorteil, weil strategisches Kaufen und Verkaufen ebenso große Chancen haben, zu den großen Marktindizes zu verlieren, wenn sie mit ihnen übereinstimmen oder sie schlagen. Zum Beispiel im Jahr 2006, als der Markt im letzten Kalenderjahr seines vorherigen Bullenlaufs war, schlug der Vanguard 500 Index (VFINX) mehr als 75% der großen Mischfonds. In den Jahren 2010 und 2011, als sich die Aktien nach dem Bärenmarkt im Jahr 2008 vollständig erholt hatten, übertraf VFINX 70% bzw. 80% der Vergleichsunternehmen.

• Schwache wirtschaftliche Bedingungen (Anleihen): Anleihemärkte können schwierig zu navigieren sein, und Anleihenfondsmanager mit aktiven Managementstrategien lernen dies oft auf die harte Tour - indem sie auf Indexfonds wie < Vanguard Gesamtanleihemarktindex (VBMFX) . Zum Beispiel, als die wirtschaftliche Erholung im Jahr 2011 nachließ und die Aktienfonds das Glück hatten, den negativen Renditen zu entgehen, verzeichneten die Rentenfonds ein positives Jahr. Aber Bond-Indexfonds hatten ein gutes Jahr. VBMFX schlug 85% aller mittelfristigen Rentenfonds. Die häufigste Zeit, wenn Indexfonds an aktiv gemanagten Fonds verlieren, ist, wenn die Märkte volatil werden und nur ein erfahrener (oder glücklicher) aktiver Fondsmanager die Aktien oder Anleihen durchschauen kann, die die wichtigsten Marktindizes übertreffen. Diese Art von Markt wird oft als Stock-Picker-Markt bezeichnet. Und wie in jedem Marktumfeld gibt es auch bestimmte Sektoren, die in volatilen Märkten besser abschneiden können als andere.

Die Verwendung von Indexfonds klug

Unter dem Strich kann man nicht vorhersagen, was der Markt auf Jahressicht oder für einen gegebenen Zeitrahmen tun wird. Indexfonds können intelligente Instrumente zur Diversifizierung sein und können in Kombination mit aktiv verwalteten Fonds sinnvoll eingesetzt werden, um ein solides langfristiges Portfolio aufzubauen.

Die renommiertesten Unternehmen mit einer guten Auswahl an Low-Cost-Indexfonds sind Vanguard, Fidelity und Charles Schwab.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.