Beste Aktien und Sektoren für steigende Zinsen

Was sind die besten Investitionen, wenn die Zinsen steigen? Market Timing kann zu jedem Zeitpunkt schwierig sein, aber es gibt einige logische Schritte, die Trader und Investoren unternehmen können, um in einem steigenden Zinsumfeld in die besten Aktienfonds und Sektoren zu investieren.

Wenn die Zinsen bei oder nahe historischen Tiefstwerten liegen, ist eine kluge Investitionsbewegung, um sich auf steigende Zinssätze vorzubereiten, gefolgt von einer letzten Aufwärtsbewegung für Aktien, bevor ein Rückgang (Bärenmarkt) eintritt.

Obwohl die Wirtschaft bei steigenden Zinsen moderat gesund ist, signalisieren steigende Zinsen den Beginn des Endes eines Konjunkturzyklus. Daher ist ein taktischer und ausgewogener Ansatz, investiert zu bleiben, um die positive Dynamik der Spätphase zu nutzen, aber auch auf härtere Zeiten vorzubereiten, die um die Ecke lauern.

Beste Aktienfonds für steigende Zinssätze

Da es sich um eine Website für Anleger von Investmentfonds handelt, werde ich keine Tipps für bestimmte Aktien geben, um in steigenden Zinsumfeldern zu kaufen, aber ich werde Ihnen sagen welche Investmentfondskategorien für Sie arbeiten können. Eine solche Kategorie sind Wachstumsfonds. Die beste Zeit, um in Wachstumsaktien zu investieren, ist in der Regel, wenn die Zeiten während der letzten (reifen) Phasen eines Konjunkturzyklus gut sind. Schauen Sie nicht weiter als 2007 als Beispiel: Die Wirtschaft wuchs schnell und die meisten Marktindizes erreichten Allzeithochs. Es ist auch wichtig zu beachten, dass es das Jahr vor der "Großen Rezession" von 2008 war.

Im Jahr 2007 dominierten Wachstumsaktien bei allen Kapitalisierungen - Large-Cap-Aktien, Mid-Cap-Aktien und Small-Cap-Aktien (siehe meine Grafik im Artikel Value vs. Growth vs. Index). Zeiten schnellen Wachstums stimmen oft mit steigenden Zinsen überein, und die Strategie der Momentum-Investments greift diese Idee auf.

Zum Beispiel im Jahr 2017, als die Fed die Zinsen anhob, übertrafen die Wachstumsaktienfonds den S & P 500.

Aber bedenken Sie, dass Wachstumsaktien und Wachstumsaktien häufig größere Rückgänge zu verzeichnen haben als der breitere Markt. eine Bärenmarktkorrektur beginnt.

Beste Aktienmärkte für steigende Zinsen

Auch wenn die Zinsen steigen, nähert sich die Wirtschaft typischerweise einem Höhepunkt (die Federal Reserve erhöht die Zinsen, wenn die Wirtschaft zu schnell wächst und die Inflation ein betreffen). Diejenigen, die beabsichtigen, den Markt mit Sektoren zu timen, werden das Ziel haben, positive Renditen nach oben zu kassieren, während sie sich darauf vorbereiten, sich vor härteren Rückgängen zu schützen, wenn der Markt abfällt (wieder, denken Sie an 2007 bis 2008).

Daher können Händler und Anleger Sektoren in Betracht ziehen, die tendenziell am besten abschneiden (wenn auch der Preis am geringsten ist), wenn der Markt und die Wirtschaft nach unten tendieren. Diese können als defensive Anlagetypen betrachtet werden:

• Nichtzyklische Konsumgüter : Obwohl zyklische zyklische Konsumgüter in der Anfangsphase steigender Zinssätze typischerweise am besten abschneiden, können die nichtzyklischen Aktien ein Gute Idee vor Rezession trifft, was schwer zu prognostizieren ist.Die Menschen müssen immer noch ihre Lebensmittel kaufen und Produkte kaufen, um das tägliche Leben zu sichern, wenn die Rezession eintritt.
• Gesundheitspflege : Ähnlich wie bei den Grundnahrungsmitteln müssen die Verbraucher immer noch ihre Medizin kaufen und in guten wie in schlechten Zeiten zum Arzt gehen.
• Gold : Wenn Händler und Anleger eine Verlangsamung der Konjunktur erwarten, tendieren sie dazu, in Fonds wie Goldfonds und ETFs zu investieren, die in verlässliche Anlagetypen investieren. Gold ist kein Sektor, aber es ist ein Vermögenswert, der in unsicheren Zeiten und fallenden Märkten gut abschneiden kann.

Wie immer gebe ich meine Warnung, dass Market Timing für die große Mehrheit der Anleger keine gute Idee ist. Einige dieser Ideen können Sie jedoch zum Zweck der Diversifizierung in Ihre Portfoliokonstruktion aufnehmen.

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