Warum Rohstoffwissen für alle Anleger wichtig ist

Es ist so wichtig, für die Zukunft zu sparen. Renten wurden verwendet, um denjenigen, die ihre Lebenszeit damit verbrachten, ihren Lebensunterhalt zu verdienen, Einkommen zu verschaffen. Doch heute müssen sich viele arbeitende Menschen in den goldenen Jahren auf ihre Ersparnisse verlassen. In den Vereinigten Staaten ist die soziale Sicherheit ein unruhiges System. Das System ist anfällig für Veränderungen durch Politiker, die sich mit wachsenden Defiziten auseinandersetzen müssen und möglicherweise in Zukunft die Leistungen ändern werden.

Es ist unwahrscheinlich, dass die soziale Sicherheit in der Zukunft signifikante und notwendige Einnahmen bringen wird. Die Menschen leben heutzutage länger, und das bedeutet, dass sie mehr Geld brauchen werden, um sich selbst zu erhalten.

Das Aufkommen von individuellen Altersvorsorgekonten und anderen steuerlich vorteilhaften Sparplänen hat Ersparnisse in die Aktien- und Rentenmärkte gebracht. Es gibt zwar viele Investmentfachleute, die den Menschen bei ihren Plänen helfen, aber es ist wichtig, dass wir alle nicht nur Märkte verstehen, sondern aktive Teilnehmer unserer Zukunft werden, wenn es um unsere Nester geht. Es ist auch für diese Finanzexperten ein Imperativ geworden, eine wichtige Anlageklasse zu verstehen, wenn es um Entscheidungen über die Kapitalallokation geht.

Rohstoffe sind seit langem alternative Anlagevehikel. Sie erschrecken viele Finanzexperten und Privatanleger wegen der Volatilität der Rohstoffmärkte; Sie tendieren dazu, im Zeitverlauf weit mehr Kursabweichungen zu haben als andere Anlageklassen.

Allerdings betrachten einige Anleger die Volatilität an den Rohstoffmärkten als Chance. Diese Marktteilnehmer tendieren dazu, ihre Sparpläne viel proaktiver zu gestalten. Sie neigen dazu, viel mehr zu kaufen und zu verkaufen als diejenigen, die in Aktien- oder Rentenmärkte investiert sind, die langfristig kaufen und halten.

Ganz gleich, in welcher Richtung Sie Einsparungen erzielen, ob Sie einen proaktiven oder einen Kauf-und-Halten-Ansatz verfolgen, Wissen ist Macht. Das Verständnis der Beziehungen zwischen den Vermögenswerten zwischen den Rohstoffmärkten und anderen Anlageklassen kann die Renditen verbessern und kann zeitweise notwendige Signale liefern, die dazu dienen, Kapital zu schützen oder die Rendite zu steigern. Wir alle haben ein angeborenes Wissen über Rohstoffmärkte. Wir kaufen Benzin, um unsere Automobile zu füllen, Lebensmittel im Supermarkt zu kaufen, unsere Häuser zu heizen und zu kühlen und Häuser zu kaufen, die wichtige Baumaterialien enthalten. Wir alle sind täglich Konsumenten von Rohstoffen, und wir reagieren empfindlich auf Preisänderungen von Rohstoffen auf individueller Basis. Wenn wir Aktienportfolios halten, sind die Unternehmen, in die wir investieren, auch Konsumenten von Rohstoffen; Preisbewegungen in diesen Grundprodukten werden die Gewinne beeinflussen. Wenn der Preis eines Rohstoffs steigt, senkt es häufig die Gewinnspannen für Unternehmen, die sie benötigen, und ihre Kosten für verkaufte Waren steigen.Umgekehrt sinken bei sinkenden Rohstoffpreisen die Kosten der verkauften Waren, die Gewinnspannen und die Gewinne steigen. Wenn unsere Nest-Eier Anleihen halten, führt Inflations- oder Deflationsdruck dazu, dass sich die Preise für festverzinsliche Papiere volatil bewegen.

Rohstoffpreise sind oft die vorderste Front, wenn es um den Preisdruck bei Anleihen geht, die einen deflationären oder inflationären Druck signalisieren, und ein Investor, der die Rohstoffpreise überwacht, kann wechselnde Trends erkennen.

Daher sollte ein gebildeter Anleger heutzutage die Grundlagen von Rohstoffmärkten verstehen, selbst wenn er nicht direkt in diese Grundstoffe investiert oder tauscht. Rohstoffpreise sind eine wichtige Variable, wenn es um Investment Science geht. Genaue Lösungen zur Finanzierung von Problemen hängen vom Verstehen und Erklären aller Inputs ab. Rohstoffe spielten schon immer eine wichtige Rolle in der Anlagewissenschaft, aber es gibt mindestens fünf Gründe, warum sie jeden Tag wichtiger werden.

Grund 1: Demografie

Die Auswirkungen von Rohstoffen auf andere Anlageklassen nehmen aufgrund der demografischen Entwicklung täglich zu.

Dieser Trend manifestiert sich auf zwei Arten: Bevölkerung und Wohlstand.

Im Jahr 1959 gab es auf dem Planeten Erde 2.9 Milliarden Menschen. Beim letzten Check überschreitet diese Zahl jetzt 7,3 Milliarden. Rohstoffe sind begrenzte Vermögenswerte; es kann nur soviel Rohstoffproduktion zu einem Preis geben. Der weltweite Anstieg der Bevölkerung dehnt die fundamentale Angebots- und Nachfragegleichung für Rohstoffe weiter aus. Einfach ausgedrückt, steigt die Zahl der Menschen auf der ganzen Welt, ebenso wie die Nachfrage nach mehr Lebensmitteln, Energie, Baumaterialien und anderen Grundnahrungsmitteln. Der andere Aspekt des demografischen Drucks auf die Rohstoffpreise ist die weltweite Zunahme des Wohlstands. China ist ein perfektes Beispiel für die Auswirkungen des Anstiegs des Wohlstands und seiner Auswirkungen auf die Rohstoffpreise. Mit mehr als 1,3 Milliarden Menschen, fast 19% der Weltbevölkerung und einem steigenden Lebensstandard in der asiatischen Nation ist die Nachfrage nach Rohstoffen so weit gestiegen, dass China für viele Rohstofflieferanten zur Nachfrageseite der Gleichung geworden ist. Materialmärkte in den letzten Jahren. In China verlangsamte sich das Wachstum ab etwa 2014; dies führte dazu, dass die Preise vieler Rohstoffe nachgaben, was die direkte Auswirkung der asiatischen Nation auf alle Anlagesektoren verdeutlicht. Chinas Konjunkturabschwächung führte dann in vielen produzierenden Ländern wie Australien, Kanada, Brasilien und anderen Ländern zu weniger Erträgen, und der Wert ihrer Währungen ging zurück. Die ansteckenden Auswirkungen der nachlassenden Nachfrage nach Rohstoffen hielten in allen Anlageklassen weltweit Einzug.

Der demographische Wandel hat dazu geführt, dass sich der Warenfluss auf der ganzen Welt verändert hat. Die zunehmende Bevölkerung und der wachsende Reichtum werden dazu führen, dass mehr Menschen um endliche Güter konkurrieren werden. Die Auswirkungen für andere Anlageklassen sind dramatisch. Die Preise und Verfügbarkeiten von Rohstoffen werden in den kommenden Jahren über alle Assetklassen hinweg einen immer größeren Einfluss auf andere Märkte haben.

Ein ausgezeichnetes Beispiel dafür, wie sich die Demografie auf einen Rohstoff enorm ausgewirkt hat, ist der Kakaomarkt. Während die Preise vieler Rohstoffe von 2012 bis 2015 rückläufig waren, verzeichnete Kakao im Berichtszeitraum eine Reihe von Tiefs und höheren Höchstständen. Die Stärke im Kakao lag in der steigenden Nachfrage nach Schokoladenwaren in Asien. Die Chinesen entdeckten die Freude an Schokolade und wurden zusammen mit dem Rest der Welt zu Schokoholics. Die demographische Entwicklung führte zu einer Preisstärke auf dem Kakaomarkt.

Grund zwei: Technologie

Die Technologie hat die Welt zu einem kleineren Ort gemacht. Fortschritte in der Kommunikation und Transparenz haben die Umgebung geschaffen, in der ein Ereignis in einer Ecke der Erde blitzschnell die Vermögenspreise in der ganzen Welt beeinflusst.

Als ich Anfang der achtziger Jahre meine Karriere auf den Rohstoffmärkten begann, war die Preisdynamik gering. Das Aufkommen der Computertechnologie hat dramatische Veränderungen in allen Märkten verursacht, vor allem aber in der Welt der Rohstoffe. Heute stehen die Rohstoffpreise weltweit allen zur Verfügung, die über die Terminmärkte einen Computer oder ein Smartphone besitzen. Die Börsen stellen verspätete Daten mit einer Verzögerung von zehn Minuten kostenlos über ihre Websites bereit. Echtzeitpreise sind jedoch für jeden verfügbar, der bereit ist, die Börse für das Privileg zu bezahlen, Live-Preisaktionen anzuzeigen.

Zusätzlich kaufte und verkaufte ich, als ich begann, Rohstoffe zu handeln, Terminkontrakte an den Börsen der Welt. Der elektronische Handel ermöglicht es heute, dass sich Futures-Preise während der Geschäftswoche rund um die Uhr bewegen. Käufer und Verkäufer sind in der Lage, in einer offenen und transparenten Umgebung zu handeln, indem sie den Informationsfluss erhöhen und die Zeit verkürzen, die benötigt wird, um die Risikobereitschaft von Käufern zu Verkäufern zu fördern und umgekehrt.

Grund 3: Liquidität

Vor 2004 hatte jeder, der mit Rohstoffen handeln oder in Rohstoffe investieren wollte, nur zwei Optionen; physische oder Futures-Märkte. Die Volatilität der Rohstoffpreise hat viele Anleger von der Anlageklasse abgehalten. Darüber hinaus sind Futures hochverschuldete Instrumente. Die Initial Margin für Futures-Positionen beträgt oft weit weniger als 10% des vollen Auftragswerts. Das bedeutet, dass Margin Calls eher die Norm als die Ausnahme sind. Darüber hinaus dient Leverage dazu, Gewinne und Verluste zu steigern. Daher ist die Risikokomponente des Futures-Handels nur für eine ausgewählte Gruppe von Händlern und Anlegern geeignet.

Das Aufkommen von börsengehandelten börsengehandelten Fonds und börsengehandelten Schuldverschreibungen hat Instrumente hervorgebracht, die darauf abzielen, die Preisbewegung von Rohstoffen auf jeden Anleger zu replizieren, der ein Aktienkonto hält, da diese Produkte an traditionellen Börsen gehandelt werden. Diese Produkte haben eine erhöhte Liquidität, da sie neue Marktteilnehmer in die Welt der Rohstoffe bringen. ETF- und EFN-Produkte sind keine Anlagen in die zugrunde liegenden Commodity-Produkte selbst, sondern Instrumente, die versuchen, die Preisentwicklung auf den Rohstoffmärkten nachzubilden. Die Verwalter und Emittenten von ETF- und ETN-Produkten verwenden häufig andere Derivate wie Futures, Optionen und in einigen Fällen Positionen in den Rohstoffen selbst, um die Korrelation der Vehikel mit den tatsächlichen Preisen zu unterstützen.

Anleger können ETF- und ETN-Produkte nutzen, um sich für höhere oder niedrigere Positionen zu positionieren, und sie können aus einer Reihe von fremdfinanzierten Vehikeln wählen und den Rohstoffmärkten enorme Liquidität zuführen. ETF- und ETN-Produkte bieten eine neue Methode zur Marktteilnahme ohne die traditionellen Risiken sowie eine Möglichkeit, die Rohstoffpreise zu überwachen.

Grund Vier: Die Produktionskonsumdynamik

In der Welt der Rohstoffe hat sich die Produzenten-Konsumenten-Dynamik in den letzten Jahren verändert. Auf der Produzentenseite haben Boom- und Bust-Märkte nur die stärksten und kostengünstigsten Produzenten in die Lage versetzt, volatilen Märkten zu überleben. Die einflussreichsten Produzenten haben Marktanteile aufgebaut und ihre Rohstoffvorräte erhöht, da in Zeiten von Preisrückgängen hochpreisige Produzenten den Markt verlassen.

Eines der besten Beispiele für diesen Trend war der Ölmarkt. Als der Rohölpreis bei über 100 Dollar pro Barrel lag, stieg die nordamerikanische Produktion, als das Schieferöl mit hohen Kosten wirtschaftlich wurde. Allerdings ist eines der Ergebnisse des Preisrückgangs von dreistelligen Zahlen im Juni 2014 auf Tiefststände von 26 Dollar. Im Februar 2016 war es so, dass die nordamerikanische Produktion drastisch zurückging, da die Kosten für die Herstellung der Energierohstoffe höher wurden als der Marktpreis. Traditionelle, preisgünstige Hersteller konnten ihren Marktanteil erhöhen, da die Anzahl der Bohranlagen in Nordamerika von über 2000 Bohrinseln auf unter 400 gesunken ist.

Auf der Verbraucherseite der fundamentalen Gleichung gab es in den letzten Jahren enorme Veränderungen .. Da China aufgrund seiner Bevölkerung und seines wachsenden Reichtums der größte Konsument der Welt ist, haben chinesische Investitionen in die weltweite Rohstoffproduktion die Form von Joint Ventures und Direktinvestitionen in rohstoffproduzierende Immobilien und Unternehmen angenommen. Der Wunsch der Chinesen, den Fluss von Rohstoffen in die Nation sicherzustellen, hat dazu geführt, dass rund um den Globus Eigentum an metall- und mineralproduzierenden Konzessionsgebieten besteht.

Im Jahr 2013 kaufte ein chinesisches Unternehmen das größte Schweinefleisch produzierende Unternehmen der Welt. Smithfield Foods, die US-amerikanische Schweineverarbeitungsfirma. Der Trend der Direktinvestitionen zur Sicherung der Rohstoffströme dürfte sich in den kommenden Jahren fortsetzen.

Grund fünf: Politik

Es gibt ein wichtiges politisches Element für die Rohstoffmärkte in der ganzen Welt. Im Laufe der Geschichte haben der Preis und die Verfügbarkeit von Lebensmitteln Revolutionen und politische Veränderungen ausgelöst. Brotpreise und Knappheit waren einer der Hauptgründe für die Französische Revolution. In jüngster Zeit waren Brotaufstände in Tunesien und Ägypten eine Ursache für den Arabischen Frühling, der im Jahr 2010 begann und politische Veränderungen in Nordafrika und im Nahen Osten mit sich brachte. Weizen ist die Hauptzutat in Brot, Knappheit oder höhere Preise für die Ware können erhebliche politische Auswirkungen für die Welt haben.

Öl ist auch ein traditionell kritisches politisches Gut; Benzinleitungen in den USA in den 1970er Jahren führten zu einer Verschiebung hin zur Energieunabhängigkeit. Darüber hinaus können Rohstoffe für die produzierenden Nationen erhebliche politische Konsequenzen haben.So stammen mehr als 60% der weltweiten Kakaobohnenproduktion aus den westafrikanischen Ländern der Elfenbeinküste und Ghana. Viele Arbeitsplätze in diesen beiden Ländern sind das Ergebnis der Kakaoproduktion und der Logistik, um den Hauptbestandteil der Schokolade auf den Markt zu bringen. Daher haben der Preis und die Verfügbarkeit von Kakao politische Auswirkungen auf diese beiden Nationen.

Es gibt so viele Gründe, dass die Kenntnis der Rohstoffmärkte für alle Investoren auf der ganzen Welt unerlässlich ist. Rohstoffe beeinflussen nicht nur die Preise, die Sie jeden Tag für die Waren bezahlen, sondern auch den Wert jeder einzelnen Ihrer Investitionen. Nehmen Sie sich Zeit, um die Rohstoffpreise zu beobachten. Das Bewusstsein für dieses Stück des globalen Finanzrätsels könnte Ihre Renditen verbessern und Veränderungen in Märkten signalisieren, die Ihr Kapital zeitweise retten könnten.