Einfache Tipps für den Kauf von Investmentfonds

Investmentfonds zeichnen sich dadurch aus, dass sie für Anfänger leicht zugänglich und einfach genug sind, um effektiv für ihre eigenen Anlageportfolios zu verwenden, und dennoch leistungsstark und vielseitig genug sind, um Kunden für den Aufbau von Kundenportfolios zu nutzen.

Ob Sie ein Anfänger oder ein Experte sind, es gibt 5 einfache Tipps für den Kauf von Investmentfonds.

1. Entscheiden Sie: Machen Sie es sich selbst oder verwenden Sie einen Berater

Wenn Sie kein professioneller Anleger sind, entscheiden Sie zunächst, ob Sie Ihre eigenen Anlagen recherchieren, handeln und verwalten möchten oder ob Sie einen Berater einstellen möchten.

Sie müssen kein Anlageberater oder Börsenmakler sein, um Investmentfonds zu kaufen, insbesondere wenn Ihre Anlagebedürfnisse einfach sind und Sie gerne Dinge für sich erledigen. Sie haben jedoch möglicherweise kein Interesse an der Untersuchung von Investmentfonds oder an Nachfolgearbeiten wie der Überwachung der Performance, der Neubewertung von Zielen und dem Kauf von mehr Investmentfonds. Wenn Sie es selbst tun, möchten Sie vielleicht ein Konto bei einer guten Investmentgesellschaft ohne Investmentfonds wie Vanguard, Fidelity oder T. Rowe Price eröffnen oder einen Discount-Broker wie Charles Schwab oder Scottrade nutzen.

2. Lernen Sie, wie Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen können

Bevor Sie mit dem Research und dem Kauf von Anteilen von Investmentfonds beginnen, sollten Sie Ihre Hausaufgaben machen und ein Portfolio aufbauen. Komplexe Pläne und stundenlange Vorbereitungen sind für den Kauf von Investmentfonds nicht notwendig, aber Sie müssen vor dem Kauf des / der Fonds einen Plan, einen Zweck oder ein Ziel vor Augen haben.

Zumindest müssen Sie Ihre Risikobereitschaft einschätzen - wie Sie sich über Risiko und Investitionen fühlen - und Sie müssen die Grundlagen der Asset Allocation kennen - wie Sie eine gute Mischung aus Investmentfonds bestimmen können Typen für Ihr Anlage- oder Sparziel. Sobald Sie einen Investitionsrahmen eingerichtet haben, können Sie mit der Auswahl des Investmentfonds beginnen.

3. Wählen Sie Investmentfondsart oder -kategorie

Jetzt sind Sie bereit, die besten Fondstypen für Ihre Anlagebedürfnisse auszuwählen … Dies ist der Punkt, an dem viele Anleger, Anfänger und Profis, am Auswahlverfahren für Investmentfonds verloren oder uninteressiert sind. Abhängig von Ihren Bedürfnissen oder wenn Sie gerade mit Ihrem ersten Investmentfonds beginnen, möchten Sie vielleicht die Dinge einfach mit einem S & P 500 Indexfonds, einem Zieldatum-Pensionsfonds oder einem ausgeglichenen Fonds machen. Sobald Ihr Portfolio größer wird und Sie die Feinheiten der Portfoliostrategien kennen, müssen Sie sich diversifizieren, indem Sie das Risiko auf mehrere Fondskategorien verteilen.

4. Erfahren Sie, wie Sie einen Investmentfonds analysieren können

Bei der Analyse von Investmentfonds ist mehr zu beachten als nur die historische Wertentwicklung. Es gibt noch andere wichtige Faktoren, wie z. B. Umsatzquote, Kostenquote, Managerstand und Steuereffizienz, die vor dem Kauf eines Investmentfonds analysiert und verglichen werden müssen.Wenn Sie sich bereits für die Verwendung von Indexfonds entschieden haben, was für die meisten Anleger eine kluge Wahl sein kann, ist der Analyseprozess nahezu unnötig. In diesem Fall möchten Sie vielleicht ein Konto bei Vanguard Investments eröffnen, wo Sie die beste Gesamtauswahl an Indexfonds und ETFs finden, die an einem Fondsplatz verfügbar sind.

5. Verwenden Sie ein Investmentfonds-Recherche-Tool

Bei der Recherche und Analyse von Investmentfonds sollten Sie die besten Tools verwenden, um die Arbeit zu erledigen.

Es gibt Tausende von Investmentfonds im Anlageuniversum, aber nur wenige, die es sind. Sobald Sie wissen, welche Faktoren für Sie am wichtigsten sind, können Sie mit einer Online-Fondsforschungswebsite wie Morningstar oder Lipper schnell den Fonds finden, der am besten zu Ihren Anforderungen passt.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.