Video: Lemonade: Versicherung angetrieben von AI und sozialem Engagement ❤ 2024
Der Tod eines Nutznießers ist eines der größten Probleme, die auftreten können, wenn ein Testament oder ein widerrufbares Leben nicht regelmäßig aktualisiert wird. Wenn ein Begünstigter den Erblasser - die Person, die den Testament verlassen hat - oder den Vertrauensmann vorenthält, was passiert mit dem Anteil des Begünstigten an dem Vermögen oder dem Trust, wenn er nicht mehr lebt, um es zu erhalten? Es hängt davon ab, was der Wille oder das Vertrauen sagt - oder nicht sagt - über den Anteil des vorbestellten Empfängers.
Wenn der Nachlass "verfällt"
Der Wille oder das Vertrauen könnte sagen: "Ich gebe Bob 20 Prozent meines Nachlasses, wenn er mich überlebt." Wenn Bob den Erblasser oder den Vertrauensmann nicht überlebt, wird Bobs Anteil an dem Nachlass "verfallen", wie sie in der Rechtssprache sagen. Mit anderen Worten, der 20-Prozent-Anteil von Bob wird einfach nicht geschaffen, weil er es nicht länger lebt, um es zu akzeptieren.
Was passiert damit? Da die Aktie nie geschaffen wurde, verbleibt sie typischerweise im Nachlass, um unter anderen Begünstigten aufgeteilt zu werden. Bobs fehlende 20 Prozent würden Teil dessen werden, was als "Rest" des Anwesens bezeichnet wird - was übrig bleibt, nachdem spezielle Vermächtnisse gemacht wurden.
In den meisten Fällen wird der Rest des Nachlasses an andere überlebende Begünstigte verlegt. Zum Beispiel hat Bob vielleicht 20 Prozent erhalten, während Sally 40 Prozent und Joe 40 Prozent erhalten hat. Da Bobs 20 Prozent in den Nachlass zurückfließen und ihn dadurch größer machen, als wenn er seinen Anteil hätte annehmen können, wachsen die Anteile von Sally und Joe.
Per Stirpes Bestimmungen
Was passiert, wenn der Wille oder das Vertrauen sagt: "Ich gebe Bob 20 Prozent meines Nachlasses, wenn er mich überlebt. Wenn Bob mich nicht überlebt, gebe ich 20 Prozent von meinem Nachlass zu Bobs damals lebenden Nachkommen, per Stomps. " Pro stirpes ist eher legalistisch, was übersetzt "durch Wurzeln" bedeutet. In diesem Fall sind die Wurzeln Bobs Kinder.
Wenn Bob nicht lebt, aber er von zwei Kindern, Sally und Walter, überlebt und Bob keine verstorbenen Kinder hat, würde Sally 10 Prozent des Nachlasses erben und Walter würde 10 Prozent des Nachlasses erben. Sie würden jeweils einen Anteil von 50 Prozent an Bobs Anteil erhalten.
Was, wenn Sally auch verstorben ist, aber von zwei Kindern, Alex und Zane, überlebt wird? Dann würde Alex 5 Prozent erhalten, Zane würde 5 Prozent erhalten und Walter würde seine ursprünglichen 10 Prozent erhalten. Wieder würden Alex und Zane jeweils 50 Prozent von Sallys Anteil erhalten. Der Anteil jedes verstorbenen Elternteils geht zu gleichen Teilen auf seine Kinder über. Wenn Sally nur ein Kind hätte, hätte dieses Kind ihre gesamten 10 Prozent geerbt. Weil sie zwei Kinder hatte, müssen sie es teilen.
Staatliche Intestacy-Gesetze
Was geschieht, wenn der Wille oder das Vertrauen besagt: "Ich gebe Bob 100 Prozent meines Nachlasses", und das war's.Sonst ist nichts geschrieben. Es gibt keine anderen Begünstigten. Was passiert nun mit Bobs Anteil?
Es wird höchstwahrscheinlich an die engsten Verwandten des Verstorbenen weitergegeben, basierend auf den Intestateritätsgesetzen seines Staates. Diese Gesetze kommen ins Spiel, wenn ein Verstorbener ohne einen Nachlassplan stirbt und das Gericht versuchen muss herauszufinden, was er mit seinem Besitz machen wollte, wenn er sich die Mühe gemacht hätte, einen Testament zu schreiben oder einen lebendigen Trust zu gründen.
Aber es gibt keine Vermutungen für den Richter, weil jeder Staat in seinen Statuten eine vorgeschriebene Liste darüber hat, wer erbt, wenn dies geschieht. Dies wird "Erbfolge" genannt.
Der Löwenanteil des Nachlasses geht oft an den hinterbliebenen Ehegatten, wobei auch die Kinder des Verstorbenen beteiligt sind. Es ist möglich, dass niemand sonst - nicht Geschwister, nicht die Eltern des Verstorbenen und ganz bestimmt nicht Bobs Nachkommen - irgendetwas erhalten würden, wenn der Verstorbene einen überlebenden Ehepartner und Kinder hinterlässt. Sie würden höchstwahrscheinlich alles erben, vorausgesetzt, sie hätten den Erblasser nicht ebenfalls vorverlegt. Sie bekommen Bobs 100 Prozent, auch wenn das nicht das ist, was der Verstorbene gewollt oder beabsichtigt hat.
The Bottom Line
Verwirrend, nicht wahr? Aus diesem Grund empfehle ich Kunden normalerweise, ihre Testamente oder Trusts nach lebensverändernden Ereignissen wie dem Tod eines benannten Nutznießers zu aktualisieren.
Auf lange Sicht wird es Zeit und Geld sparen und die wahren Wünsche des Erblassers oder Vertrauensmannes werden klar und eindeutig sein.
Umgang mit dem brillanten, aber giftigen Mitarbeiter
Aufgabe für jeden Manager. Hier sind 9 Ideen, die Sie durch diese Situation führen.
Wie man ein formelles Nachlass-Nachlass in Florida eröffnen kann
Hier erfahren Sie, was Dokumente müssen beim Nachlassgericht eingereicht werden, um eine formelle Verwaltung in einem Nachlassgericht in Florida zu eröffnen.
Wie man einen Nachlass nach dem Verlust eines geliebten Menschen schließt
Beim Schließen des Nachlasses von einem geliebten Menschen ist es leicht, kostspielige Fehler zu machen. Hier sind 5 Dinge, die Sie sofort tun müssen - und 5 Dinge, die Sie nicht tun sollten.