Wie eine Kleinunternehmensanlage Geld verdienen kann

Ein Großteil meines frühen Lebenserfolgs beruhte auf der Gründung und dem Betrieb von Investitionen in kleine Unternehmen, die wachsen und Cashflow generieren konnten, um andere Investitionen zu finanzieren. Unternehmertum ist nicht nur Teil meines Lebens, sondern auch meines Familienlebens seit Generationen. Einige von Ihnen wissen über eine Briefträgerjacke Firma mein Mann und ich besitzen. Andere von Ihnen wissen, dass wir 2016 eine Vermögensverwaltungsgruppe für wohlhabende und vermögende Privatpersonen, Familien und Institutionen gegründet haben, die neben uns investieren möchten.

Überall im Stammbaum haben verschiedene Mitglieder des Clans alles von einer Bank über ein Juweliergeschäft bis hin zu Autowaschanlagen und Lagereinheiten angefangen, Sportartikelunternehmen und Einzelhandelsgeschäfte betrieben, eine Produktionsstätte gegründet und eine konkrete Firma. Kleine Unternehmen galten als Geldautomaten; wunderbare Geschenke, die, wenn sie gut genährt sind, eine lebenslange finanzielle Unabhängigkeit und einen Lebensstandard erzeugen können, der viel höher ist als derjenige um Sie herum. Die Anlage in Aktien war lediglich eine Erweiterung dieser unternehmerischen Eigentumsmentalität; Kaufen Sie einen kleinen Teil eines Unternehmens, das von jemand anderem betrieben wird, und genießen Sie Ihre Einsparungen.

Für den richtigen Personentyp, mit der richtigen Art von Fähigkeiten, Temperament und Risikoprofil, kann eine Kleinunternehmensinvestition eine der lukrativsten Investitionen sein, die ein ganzes Leben lang getätigt werden. In der Regel gibt es nur drei Mechanismen, durch die Sie einen Reinvermögensgewinn von einer privat gehaltenen Firma erfahren können, die ich in diesem Artikel untersuchen möchte.

Diese drei Quellen der Vermögensbildung zu kennen, ist wichtig, weil neue Investoren zu oft kopfüber in eine potenzielle Chance springen, ohne eine klare Vorstellung davon zu haben, wie sie den wirtschaftlichen Motor antreiben werden, um die finanziellen Vorteile zu erlangen. sie wollen, nur um sich überarbeitet zu finden und in einigen Fällen brachen sie.

Die erste Einkommensquelle einer Kleinunternehmensinvestition ist das Gehalt, das Sie selbst bezahlen, wenn Sie für das Unternehmen arbeiten

Für viele Kleinunternehmer generiert das Unternehmen nie mehr als genug für sie und ihre Familie, von Gehältern aus dem Unternehmen zu leben, im Austausch für die Lohnarbeit. Obwohl dies als ein Erfolg an und für sich betrachtet werden kann - Sie haben eine Karriere und Sie antworten nur auf sich selbst - das Kleinunternehmen ist in dieser Phase nicht wirklich eine Investition an sich. Stattdessen haben die Gründer im Wesentlichen einen Arbeitsplatz für sich geschaffen, der die Vor- und Nachteile der Selbstständigkeit einschließt. Diese Payroll-Distributionen können das Gesamtkapital beschränken, das das Unternehmen expandieren muss, was erklären kann, warum viele kleine Unternehmen niemals in der Lage sind, über einen einzigen Standort hinauszugehen oder mehr als ein paar hunderttausend Dollar Umsatz zu erzielen.Es ist nicht ungewöhnlich für mehr erfolgreiche kleine Unternehmen, als Teilzeitunternehmen zu beginnen, so dass die Gründer ihren Tagesjob fortsetzen können, bis das Unternehmen groß genug wächst, um ihre Gehaltsbedürfnisse zu unterstützen.

Wenn ein kleines Unternehmen als eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung strukturiert ist, wird das Gehalt, das den Gründern für ihre Bemühungen gezahlt wird, als ein spezieller Typ eines Buchhaltungseintrags bezeichnet, der "garantierte Zahlungen" genannt wird.

Garantierte Zahlungen haben eindeutige steuerliche und finanzielle Auswirkungen, daher wäre es ratsam, sie zu recherchieren und zu verstehen.

Die zweite Einkommensquelle einer Kleinunternehmensinvestition ergibt sich aus Ausschüttungen, die aus den von der Firma generierten Gewinnen getätigt werden

Wenn eine Kleinunternehmensinvestition erfolgreich wurde, verbleibt ein Gewinn für die Eigentümer, der über den Betrag hinausgeht. das Geschäft mit Gehältern und Löhnen. Die Eigentümer können dann beschließen, die Gewinne für eine zukünftige Expansion zu reinvestieren, oder sie können eine Dividende (im Falle einer Kapitalgesellschaft), eine Ausschüttung (im Fall einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder einer Kommanditgesellschaft) oder eine Ziehung (im Fall eines Einzelunternehmens), das Geld in ihrem persönlichen Leben verwenden, oft um Einsparungen zu bauen, andere Investitionen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien zu erwerben, Schulden zu tilgen, ihren Lebensstil zu verbessern, in den Urlaub zu gehen oder für wohltätige Zwecke zu geben.

Ob ein Kleinunternehmer oder ein Investor seine Dividenden wieder reinvestieren kann, kann eine enorme Auswirkung auf sein letztendliches Eigenkapital haben, wie in dieser 50-jährigen Fallstudie über Aktien von The Coca-Cola dargestellt wird. Unternehmen. Es gibt keine richtige oder falsche Antwort. Wenn Sie jetzt besser leben und in Zukunft mehr Reichtum aufgeben wollen, kann die Gewinnbeteiligung eine rationale Maßnahme sein. Wenn Sie in Zukunft reicher sind und bereit sind, zusätzliches Kapital zu riskieren, kann die Wiederanlage von Dividenden die intelligentere Strategie sein. Auf jeden Fall sind Dividenden aus Gewinnen die zweithäufigste Quelle von Wohlstand für Kleinanleger, wenn Sie über eine Arbeit hinausgehen.

Die dritte Einnahmequelle einer Kleinunternehmensinvestition ergibt sich aus den Kapitalerträgen, wenn Sie die Firma verkaufen

Sobald ein Unternehmen über den Bereich der Kleinunternehmen hinausgewachsen ist, könnte es attraktiv genug werden, um es externen Investoren zu ermöglichen. Wenn dies geschieht, können diese Investoren anbieten, das Unternehmen zu kaufen. Die primäre Wertquelle für ein operatives Geschäft mit guten Kapitalrenditen ist bis auf wenige Ausnahmen die Ertragskraft, nicht die Bilanzaktiva. Zum Beispiel ist ein Maschinenpark in der Produktionsanlage nicht viel wert, wenn er auf dem Liquidationsmarkt gekauft wird, aber wenn er als Teil eines laufenden Unternehmens erworben wird, das große Gewinne erzielt, ist es wertvoll.

Die Anleger werden sich die Gewinne des Unternehmens ansehen und das Wachstum, die Verschuldung und die Wirtschaftlichkeit der gesamten Branche berücksichtigen. Wenn es attraktiv ist, wenden sie oft ein Bewertungsmultiplikator auf den Gewinnstrom an. Dies entspricht dem Kurs-Gewinn-Verhältnis, über das Sie an der Börse so viel hören.So kann ein Geschäft, das $ 1, 000, 000 pro Jahr im Gewinn verdient, vernünftigerweise für $ 10, 000, 000 oder $ 15, 000, 000 verkaufen. Diese Zahl ist der "kapitalisierte" Ertragswert der Firma.

Einige Kleinunternehmer bilden neue Unternehmen mit dem alleinigen Ziel, sie so zu vergrößern, dass die Gewinne kapitalisiert und das Unternehmen verkauft werden kann. Dies ist in finanzieller Hinsicht als "Liquiditätsereignis" bekannt. Es gibt sogar spezielle Arten von Anlegern, die sich auf diese Nischen-Anlagestrategie konzentrieren, wie etwa sogenannte "Venture Capitalists", die im Entstehen begriffene Unternehmen in der Hoffnung unterstützen, sie bei einem Börsengang öffentlich zu machen oder an einen etablierten Marktteilnehmer zu verkaufen.

Mehr Möglichkeiten, um von einer Kleinunternehmensinvestition zu profitieren

Es gibt eine Handvoll zusätzlicher Methoden, um Geld aus einer Kleinunternehmensinvestition zu machen, die über die grundlegenden drei hinausgehen, die wir bereits besprochen haben. Eine besonders beliebte Technik ist es, dass die Gründerfamilie Immobilien erwirbt und dann die Einrichtungen oder Grundstücke an das Unternehmen vermietet. Viele der erfolgreichsten börsennotierten Einzelhandelsunternehmen, die als kleine Tante-Emma-Läden begannen, haben immer noch kontrollierende Familien, die Immobilien an das Unternehmen vermieten und damit Mieteinnahmen erzielen. Dies kann eine intelligente Technik sein, bei der die Gründer den Reichtum in den Händen halten, statt sie an die Vermieter von Drittanbietern weiterzuleiten, vorausgesetzt, die Geschäfte sind für kleine Unternehmen fair; e. G. Die Verträge werden zu Marktmieten abgeschlossen, die Konditionen sind vergleichbar mit anderen, ähnlich gelagerten Immobilien und die Laufzeit des Leasingvertrags ist angemessen. Es gibt sogar komplexe Wege, diese zu strukturieren, so dass auf diese alternativen Einkommensquellen wenig oder keine Steuern gezahlt werden, wie zum Beispiel, dass das Gebäude im Besitz von bestimmten selbstbestimmten Pensionsplänen ist.