Der Aufstieg und Fall der Börsen der Welt

Wie von Zeit zu Zeit fallen Aktienmärkte (Lesen Sie zum Beispiel Schwarzer Montag ). Neulinge können erwarten, dass die Märkte für immer steigen, aber das ist nicht die Realität. Für Ihr finanzielles Wohlergehen ist es zwingend erforderlich, dass Sie und alle Trader und Investoren wissen, wie sie zu handeln haben, wenn die Börse ihren eigenen Kopf hat.

Die erste Regel muss vorbereitet werden. Dies wird durch einen schriftlichen Investitionsplan erreicht, der das Gesamtbild beschreibt. "Drei beliebte Pläne sind:

• Kaufen und halten Sie . Bleiben Sie zu 100% investiert. Wenn es Zeit wird, Ihrem Anlageportfolio (monatlich, vierteljährlich oder jährlich) Bargeld hinzuzufügen, tun Sie dies unweigerlich.
• Weisen Sie Assets mehreren Investitionstypen zu. Ein steigender Aktienmarkt wird dazu führen, dass Sie einen relativ großen Teil Ihres Vermögens vorrätig haben. Das ist der geeignete Zeitpunkt, um einige Aktien zu verkaufen und Ihr Portfolio neu zu bilanzieren, indem Sie den Erlös in andere Anlageklassen investieren. (Für die meisten Leute bedeutet dies Anleihen, aber andere Optionen stehen dem anspruchsvollen Anleger zur Verfügung. Warnung: Nicht in Anlageklassen diversifizieren, die Sie nicht verstehen.) HINWEIS: Dies ist, wenn gierige Anleger vergessen, dass Asset Allocation der Name des Spiel und weigern sich, Aktien nach einem erheblichen Anstieg zu verkaufen.
  Rückläufige Märkte bedeuten, dass Aktien einen kleineren Teil Ihres Gesamtvermögens ausmachen und dies ist die Zeit für Investoren, andere Vermögenswerte zu verkaufen und den Erlös in Aktien zu investieren. HINWEIS: Dies ist, wenn ängstliche Anleger vergessen, dass Asset Allocation der Name des Spiels ist und sich weigern, Aktien nach einem erheblichen Rückgang zu kaufen.
  Gier und Angst können ein Anlageportfolio töten. Vermeiden Sie diese emotionalen Entscheidungen, indem Sie einen soliden Asset-Allocation-Plan befolgen.

• Zeit den Markt . Kaufen Sie mehr Aktien, wenn Sie glauben, dass sich der Markt höher bewegt. Verkaufen Sie etwas Aktie, wenn Sie glauben, dass der Markt niedriger geht. Trotz einer Fülle von Beweisen, dass die große Mehrheit der einzelnen Anleger die Indexfonds nicht übertreffen kann, verschwenden viele Zeit und Geld, um dies zu erreichen.

Die Asset Allocation ist die anspruchsvollste dieser Pläne und hat sich auf längere Sicht als am besten erwiesen.

Dieser Plan ist jedoch nicht jedermanns Sache. Wenn Sie andere Kategorien nicht verstehen, ist es keine gute Idee, Ihr Geld in etwas zu investieren, das Ihnen fremd ist.

Es ist wirklich sehr schwierig, zusätzliches Geld zu verdienen, indem man den Markt zeitlich festlegt. Ein Hauptproblem bei Market-Timing-Strategien besteht darin, dass sie auf emotionalen statt auf logischen Entscheidungen basieren. Ein paar Tage tieferer Aktienkurse überzeugen zu viele Leute, ihre Aktien zu deponieren. In ähnlicher Weise überzeugt ein paar Tage höherer Preise die gleichen Leute, um wieder auf den Markt zu kommen.

Broker lieben dieses provisionserzeugende Verhalten, aber es ist ein geldverlierendes Angebot für Investoren.

Ich bin kein Fan von einfachen Kauf- und Haltemethoden, aber sie funktionieren seit Jahrzehnten gut. Wenn Buy-and-Hold mit einer häufigen Portfolioanalyse kombiniert wird (möchten Sie diese Aktien heute wirklich halten), ist dies sehr effektiv.

Optionen können verwendet werden, um das Risiko zu reduzieren. Zum Beispiel:

OPTIONS-Strategien

• Ersetzen Sie lange Aktienpositionen durch In-The-Money-Calls, wodurch die Verluste auf die Kosten der Calls begrenzt werden - während Sie bei steigenden Märkten immer noch große Gewinne erzielen.
• Gedeckte Anrufe verfassen, um während stumpfer Märkte Einnahmen zu erzielen. Diese Strategie führt häufiger zu gewinnenden Trades als die Buy-and-Hold-Strategie, aber sie begrenzt die Gewinne - und das ist für einige Anleger negativ.
• Schreiben Sie cash-secured puts als eine Methode zur Akkumulation von Aktien in rückläufigen Märkten.

Unabhängig von Ihrer Anlageentscheidung hat der umsichtige Investor einen langfristigen Plan und gerät nicht in Panik, wenn sich der Markt unerwartet verhält.