Wealth Management Unwrapped Review

Bücher über Finanzplanung unterscheiden sich hauptsächlich in ihrer Schreibweise. Der Rat ist normalerweise ziemlich Standard, selten bieten veröffentlichte Bücher geradezu schrecklichen Rat an. Für mich hängt ein gutes Finanzberatungsbuch in der Regel vom Ansatz ab. Ist es fesselnd, interessant, nachdenklich? Mag ich die Stimme des Autors und möchte immer mehr von ihm hören? Obwohl es um Finanzen geht, ist es auch eine gute Lektüre?

Im Fall von Wealth Management Unwrapped: Auspacken, was Sie wissen und die Gegenwart genießen müssen von Charlotte B. Beyer, sind die Antworten ja, ja und ja .. Das Buch bietet eine ganz einzigartige Sicht auf die Arbeit mit einem professionellen Berater oder Vermögensverwalter. Es gibt viele Diagramme und Grafiken, die Ihnen beim Nachdenken helfen, und viele Ratschläge, die Sie davon abhalten, die häufigsten Fehler zu machen.

Der neue Ansatz beginnt mit den Kapiteltiteln, die Dinge wie "Wenn du nicht weißt, wohin du gehst, eine Investition, die dich dort hinbringt" enthalten, "Wenn du es nicht weißt Wer der Sucker am Konferenztisch ist, kann es sein! "Und" Transparenz, oder wie ich lernte, Interessenkonflikte zu lieben. "

Dann gibt es die realen Gespräche und Gefühle, die der Autor in das Buch eingearbeitet hat, beginnend in Kapitel 1: "Wer ist verantwortlich für meinen Reichtum?" Sie enthält eine Konversation, die vor Jahren in einem Online-Investmentforum miterlebt wurde.

Die erste Person fragt, ob jemand jemals von Bernie Madoff gehört hat. Die zweite Person sagt, sie lieben ihn, die Rückkehr ist fantastisch und sie sind glücklich. Eine dritte Person sagt, dass die Firma zwar gut aussieht, sich aber mit dem Erfolg nicht wohl fühlt und einen Pass machen muss. Diese dritte Person war Beyer selbst, und der erste Investor kontaktierte sie Jahre später, um ihr für die Warnung zu danken.

Es ist eine großartige Geschichte, um den Punkt zu illustrieren, wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich.

In dem Buch sind Arbeitsblätter und Übungen enthalten, die die Leser ausfüllen und einem Finanzberater vorlegen müssen. (Leser, die sich an Infografiken erfreuen, werden von Beyers Illustrationen begeistert sein.) Eine Übung beinhaltet die fünf Ps: Menschen, Philosophie, Prozess, Leistung und "Phees". Ihre Aufgabe ist es, den prozentualen Anteil für jeden einzelnen zu notieren. Es kann Ihnen einen Sinn in der Art des Fachmanns geben, mit dem Sie lieber arbeiten. Sie entdecken mehr über sich als Berater.

Beyer erläutert, was es bedeutet, die Anlageperformance zu beurteilen. Es gibt eine Rendite, aber Sie müssen auch Inflation, Beratergebühren, Investmentfonds- oder Anlagegebühren und so weiter berücksichtigen. (Wie sie in das Buch einträgt: Gibt minus Inflation abzüglich Gebühren zurück = weniger, als Sie möchten.) Sie empfiehlt, dass Sie Ihren Berater diese Mathematik mit ihnen machen, bevor Sie sich als Kunde anmelden.Wie lautet die Inflationsprognose? Was genau bezahle ich dir? Wie wäre es mit den zugrunde liegenden Investitionen? Wenn Sie einfach diese Übung ausführen, können Sie Ihren Berater besser kennenlernen und wissen, wie sie gute und schlechte Nachrichten verarbeitet.

Aber wenn das noch nicht genug ist, bietet Beyer ein Bewertungsbogen an, den Sie beim Interview verwenden können.

Sie erläutert detailliert die Arten von Interessenkonflikten, denen Investoren begegnen könnten und was sie bedeuten.

(Ein Rindfleisch, das ich persönlich in dem Buch hatte, war im Kapitel über Transparenz. Sie warnt davor, einer Liste von Top-Brokern oder Finanzberatern zu vertrauen, weil Sie die versteckten Interessenkonflikte wegen Werbe-Dollars oder Pay to Play nicht kennen. Ich stimme im Allgemeinen zu, dass Sie einer dritten Partei nicht vertrauen können, ohne andere Nachforschungen anzustellen.Allerdings kann ich als Journalist, der an einer Liste bester Berater gearbeitet hat, sagen, dass kein inhärenter Interessenkonflikt involviert war und wir arbeiteten daran, die beste Liste bereitzustellen. für Leser.)

Aber das Buch enthält viele gute Ratschläge, wie man einen Finanzberater richtig beurteilt. Wie Sie wissen, wann Ihre Erwartungen unrealistisch sind, wenn Sie unfair sind.

Es gibt einen Hinweis darauf, was Investoren niemals Beratern sagen und was Berater niemals Investoren sagen, und die Gefühle sind bedeutsam. Das Buch könnte helfen, die Kommunikationswege zwischen Beratern und ihren Kunden zu öffnen. Und wenn Sie an einer neuen Berater / Kundenbeziehung interessiert sind, können Sie die fünf letzten Tipps und fünf tückische Fallen, die Sie vor der Unterzeichnung lesen müssen, ausschneiden und mit in Ihre Brieftasche mitnehmen. Es gibt sogar Ratschläge, wie man eine Beziehung mit einem Berater beendet.

Wenn Sie oder ein Freund eine neue Beziehung mit einem Finanzfachmann erwägen - oder selbst wenn Sie nur wissen wollen, wie es ist, mit einem Berater zusammenzuarbeiten - Wealth Management Unwrapped ist ein praktisches Buch haben.

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