Zahlung von Steuern auf ETF-Dividenden einschließlich ETNs

Wie Sie wissen, ist einer der Hauptvorteile von ETFs der Steuervorteil, den er gegenüber Investmentfonds hat. ETFs sind aufgrund ihrer Konstruktion und der Art und Weise, wie der IRS sie klassifiziert, steuerfreundlicher. Genauer gesagt, Kapitalertragssteuern werden nur auf einem ETF realisiert, wenn die gesamte Investition verkauft wird, während ein Investmentfonds Kapital alle 999 Jahre anwendet, wenn die Vermögenswerte des Fonds verkauft werden. Wenn es jedoch um die Zahlung von Steuern auf ETF-Dividenden geht, ist die Geschichte etwas anders.

Und für diejenigen von Ihnen, die mit diesem Konzept noch nicht vertraut sind, besteht ein Dividenden-ETF aus dividendenzahlenden Aktien und verfolgt normalerweise einen Dividendenindex. Die Aktien des Fonds oder Index werden auf der Grundlage ihrer Dividendenrendite ausgewählt. Einige ETFs wenden eine allgemeine Dividendenstrategie an, die den Markt als Ganzes abdeckt, oder sie können segmentiert werden.

Beispielsweise gibt es einige Dividenden-ETFs, die auf der Marktkapitalisierung der enthaltenen Aktien basieren, und es gibt einige, die auf dem Standort basieren, wie z. B. ein länderspezifischer Dividenden-ETF oder ein aufstrebender Markt. Dividende ETF.

Lassen Sie uns nun mit dieser Erklärung über die verschiedenen Arten von ETF-Dividenden sprechen …

Qualifizierte ETF-Dividenden

Es gibt zwei Arten von Dividenden, die die Aktien in einem ETF ausgeben können. Qualifizierte Dividenden und unqualifizierte Dividenden. Damit eine ETF-Dividende qualifiziert besteuert werden kann, muss das Eigenkapital des Fonds, der die Dividende ausschüttet, während des Zeitraums von 121 Tagen, der 60 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum beginnt, für mehr als 60 Tage im Besitz des Anlegers sein.

Es kann auch nicht auf der unqualifizierten Dividendenliste stehen und muss von einem US-amerikanischen oder einem qualifizierten ausländischen Unternehmen bezahlt werden.

Der Steuersatz für qualifizierte Dividenden liegt je nach Ihrem Einkommensteuersatz zwischen 5% und 15%. Wenn Sie einen Einkommensteuersatz von 25% oder höher haben, wird Ihre qualifizierte Dividende mit 15% besteuert.

Wenn Ihr Einkommensteuersatz weniger als 25% beträgt, werden Ihre qualifizierten Dividenden mit 5% besteuert. So weit, so gut.

Unqualifizierte ETF-Dividenden

Unqualifizierte Dividenden sind diejenigen Auszahlungen, die nicht den oben genannten Qualifikationen entsprechen. Mit anderen Worten, sie sind Dividenden, die die Regierung nicht als echte Dividenden betrachtet. Beispiele hierfür sind Dividenden auf Geldmarktkonten, Dividenden auf kurzfristige Anlagefondsgewinne, Zinsen von Ihrer Kreditgenossenschaft, Dividenden in Ihrer IRA und Dividenden von REITs (Real Estate Investment Trusts). Im Falle von unqualifizierten Dividenden werden diese Auszahlungen mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert. Wenn Sie also unqualifizierte Dividenden von den ETFs in Ihrem Portfolio haben, werden sie eine höhere Steuerbelastung haben als die normalerweise qualifizierten Dividenden aus diesen Wertpapieren.

Ihre Dividenden im Auge behalten

Die Kenntnis des Unterschieds zwischen qualifizierten und unqualifizierten Dividenden ist für ETFs sehr wichtig.Nachdem Sie das Konzept verstanden haben, müssen Sie dieses Wissen verwenden, um die Dividendenausschüttungen für alle Aktien in Ihren Dividenden-ETFs nachzuverfolgen (eine Tabelle kann hilfreich sein). Sobald Sie alles herausgefunden haben, können Sie Ihre Steuerformulare korrekt ausfüllen und Ihre Rückkehr einreichen.

Oder Sie können das tun, was die meisten Investoren tun und einen guten Steuerberater einstellen. Hoffentlich werden Ihre Gewinne seine Gebühr decken.

Wie bei jeder Investition ist es wichtig, alle Auswirkungen zu kennen, die damit verbunden sind. Bevor Sie also mit den ETFs beginnen, sollten Sie sich vergewissern, wie sie sich auf Ihre Steuererklärung auswirken.

Und wenn Sie nach einem Dividenden-ETF suchen, sind Sie hier genau richtig. Dividendenfonds gewinnen an Popularität aufgrund ihrer Fähigkeit, eine Einnahmequelle sowie eine Absicherung gegen Inflation und einige Arten von Risiko zu schaffen. Wenn Sie also Dividenden-ETFs für Ihre Handelsstrategie in Erwägung ziehen, dann werden Sie einige Dividenden-ETFs in Aktion sehen wollen. Na dann, schauen Sie nicht weiter als meine Liste der Dividenden-ETFs