Wie Sie in Anleihen für Ihr Portfolio investieren

Sie möchten lernen, wie Sie in Anleihen investieren, wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen. Du bist an der richtigen Stelle. Ich lege diese Seite zusammen, um Ihnen einen grundlegenden Überblick über den Prozess sowie einen Link zu einigen wunderbaren Ressourcen zu geben, die Ihnen verschiedene Bereiche näher erläutern können. Wenn Sie es durcharbeiten, finden Sie Links zu vielen meiner Anleihen-Artikel. Sie können auf jeden Link klicken, den Artikel lesen und dann bis hierher zurückkehren.

Wenn Sie fertig sind, sollten Sie genug über Anleihen investieren, um Fragen zu Ihrem Broker, Finanzberater, registrierten Anlageberater oder Vermögensverwalter zu stellen. Der größte Vorteil ist, dass Sie sich bei Ihren Investitionsentscheidungen weniger emotional fühlen, wenn Sie die Sprache und die Risiken verstehen.

Bevor wir beginnen, hier ein kurzer Überblick: Anleihen sind eine Art von Anlage, die dazu führt, dass ein Anleger dem Anleiheemittenten gegen Zinszahlungen Geld leiht. Anleihen sind eine der wichtigsten Anlagen für diejenigen, die eine Anlagephilosophie verfolgen, in der Hoffnung, von dem durch ihr Portfolio generierten Geld zu leben. Mit den verschiedenen Optionen, die Ihnen zur Verfügung stehen, einschließlich Kommunalanleihen, Unternehmensanleihen, Sparbriefen und Staatsanleihen, müssen Sie wissen, welches für Ihre einzigartige Situation sowie die Gefahren, die sich aus dem Besitz verschiedener Arten von Anleihen ergeben, richtig ist.

Erste Schritte mit Anleihen

Der erste Anlaufpunkt ist die Anleihe 101 - Was sie sind und wie sie funktionieren. Dieses großartige Stück wird erklären, wie Sie als Anleger in Anleihen Geld verdienen, welche Anleihen es sind, warum Unternehmen Anleihen emittieren und vieles mehr. Wenn Sie nach einer schnelleren Antwort suchen und nicht alle Details wissen möchten, lesen Sie Was ist ein Bond?

für eine Übersicht. Wenn Sie Geschichte mögen, möchten Sie vielleicht auch kurz lesen: Warum wird das Zinsergebnis, das ich in meiner Anleihe erhalte, als "Coupon" bezeichnet? ..

Wie viel Ihres Portfolios sollte in Anleihen investiert werden?

Eine sehr häufige Frage ist, wie viel von Ihrem Portfolio in Anleihen investiert werden sollte. Es gibt eine schnelle und einfache Regel, die Sie nicht vergessen werden, sobald Sie sie gelesen haben!

Die Möglichkeiten, in Anleihen zu investieren

Es gibt verschiedene Arten von Anleihen, in die Sie investieren können und noch mehr, wie Sie diese Anleihen halten können. Hier sind einige Ressourcen und Artikel, die Sie berücksichtigen sollten. Leider ist die Antwort nicht so klar. Benjamin Graham war der Ansicht, dass defensive Anleger niemals weniger als 25% ihres Portfolios in Anleihen investieren sollten, aber Preis und Bedingungen von Bedeutung sind; e. G. , Betrachten Sie den Wahnsinn der Anleger, die in Anleihen mit rekordtiefen festen Renditen und Laufzeiten von 50 bis 100 Jahren investieren.

In Unternehmensanleihen investieren: Durch die Kreditvergabe an Unternehmen können Sie häufig höhere Renditen erzielen als bei anderen Arten von Anleihen.Für die meisten Investoren, die in der mittleren bis höheren Steuer-Klammern sind, ist es besser, diese in einer Steuerhinterziehung wie einem Rollover IRA zu kaufen.

In Kommunalanleihen investieren: Dieser vollständige Leitfaden für Anfänger in Kommunalanleihen, die in bestimmten Situationen von bestimmten staatlichen Steuern befreit sind.

Es ist ein großartiger Ort, um zu beginnen, wenn Sie in einer mittleren bis hohen Steuerklasse sind. Durch Investitionen in Schulen, Krankenhäuser und Gemeinden können Sie nicht nur Ihrer Gemeinde helfen, sondern auch Geld verdienen. Sobald Sie bereit sind, über die Grundlagen hinauszugehen, können Sie Sicherheitstests für Kommunalanleihen lesen. Dieser Artikel wird Ihnen einige der Berechnungen beibringen, die Sie machen können, die Überlegungen, die Sie machen sollten, wenn Sie eine Investition in eine kommunale Anleihe betrachten.

US-Sparbriefe: Holen Sie sich eine umfassende Ausbildung zu Sparbriefen, deren Geschichte, Überlegungen, bevor Sie sie in Ihr Portfolio aufnehmen, und Steuererklärungen.

Series EE Savings Bonds: Diese einzigartigen Anleihen bieten steuerliche Vorteile für Bildungsfinanzierung, die Garantie des US-Schatzamtes, eine feste Rendite von bis zu 30 Jahren und mehr.

Serie I Sparbriefe: Sparbriefe der Serie I weisen einen Zinssatz auf, der zum Teil auf Inflationsänderungen beruht, garantiert niemals Geld verliert und von der Steuerhoheit der Regierung der Vereinigten Staaten unterstützt wird.

In dieser Artikelsammlung erfahren Sie, wie Sie in Sparbriefe der Serie I investieren können, welche Anleiheberechtigten Sie besitzen und welche jährlichen Kaufbeschränkungen gelten.

Rentenfonds im Vergleich zu Anleihen: Viele neue Anleger wissen nicht, ob sie Anleihen direkt besitzen oder in Anleihen investieren sollen, und zwar durch einen speziellen Fonds, der als Rentenfonds bezeichnet wird. Was sind die Unterschiede, Vorteile und Vorteile? Nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um den Artikel zu lesen und die Antworten zu finden.

Junk Bonds: Eine der verlockendsten Arten von Anleihen, die neue Anleger häufig entdecken, ist eine so genannte Junk-Anleihe. Mit hohen, zweistelligen Renditen in normalen Zinsumfeldern können Sie diese gefährlichen Anleihen mit dem Versprechen von großen Schecks in der Post locken, lassen Sie aber hoch und trocken, wenn die Unternehmen, die sie ausstellen, Zahlungen verfehlen oder bankrott gehen. Halten Sie sich stattdessen an Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Wenn Sie nicht wissen, was Sie tun, seien Sie besonders sicher und reservieren Sie Ihre Bestände in Anleihen mit einem Rating von Triple A.

Die vielen Geschmacksrichtungen von Vorzugsaktien: Die Vorzugsaktien vieler Unternehmen sind tatsächlich sehr vergleichbar mit Obligationenanlagen, da sich beide Arten von Anlagen tendenziell ähnlich verhalten. Um Anleiheinvestitionen zu verstehen, müssen Sie Vorzugsaktien verstehen, da die Steuergesetze Ihnen erlauben, zwischen 0% und 23,6% auf Dividendeneinnahmen aus Vorzugsaktien zu zahlen, im Vergleich zu 39%. 6% + abhängig von Ihrer Steuerklasse für Zinsen Erträge aus Anleihen.

Risiken einer Anlage in Anleihen

Obwohl Anleihen einen guten Ruf haben, der die Leute glauben lässt, sie seien sicherer als Aktien, gibt es einige echte Gefahren, die neue Anleger treffen können, die nicht wissen, wie sie ihr Risiko reduzieren können.

Wie Anleihe-Spreads Investoren verletzen können: Anleihen-Spreads sind versteckte Provisionen, die Ihnen beim Kauf oder Verkauf von Anleihen berechnet werden.Sie können manchmal jedes Mal Hunderte von Dollar kosten, wenn Sie eine einzelne Anleihe kaufen! Erfahren Sie, wie Sie sie identifizieren und wie sie minimiert werden können.

Anleihe Duration verstehen: Dieser scheinbar einfache Begriff bezieht sich tatsächlich auf die Tatsache, dass, wenn Sie eine Anleihe kaufen, die in 30 Jahren reift, sie viel heftiger schwanken könnte als eine Anleihe, die in zwei Jahren reift. In einigen Fällen können Anleihen mit hoher Duration tatsächlich so stark schwanken wie Aktien! Erfahren Sie, welche Bindungsdauer ist und wie Sie diese in diesem wichtigen Artikel berechnen können.

Die Gefahr, in ausländische Anleihen zu investieren: Wenn Sie Anleihen von anderen Ländern oder sogar von Unternehmen in anderen Ländern kaufen, gibt es sehr reale Gefahren, denen Sie beim Kauf in Ihrem Heimatland nicht ausgesetzt sind. Wenn Sie zum Beispiel Anleihen von Ölgesellschaften mit Sitz in Venezuela besäßen, hätten Sie festgestellt, dass Ihr Vermögen verstaatlicht und von Diktator Hugo Chavez beschlagnahmt wurde, ohne dass Sie das verloren haben, was Sie verloren haben. Dieser Artikel beschreibt diese Gefahren und einige der Dinge, die Sie tun können, um sie zu reduzieren.

Anleihen für fortgeschrittene Anleihen

Anleihenkurse werden häufig als Bewertungsinstrument verwendet, um professionellen Anlegern zu helfen, zu bestimmen, wie teuer Aktien und andere Vermögenswerte sind. Dies geschieht durch einen Vergleich der Anleiherenditen bei bestimmten Arten von Staatsanleihen mit den Ertragsrenditen auf Aktien. Wenn Sie erfahren möchten, wie dies funktioniert, können Sie unsere Erklärung in Long Term Treasury Bond Yields und Earnings Yields lesen: Ein Quick Valuation Tool für Märkte.