Ist der große Scheck, den Sie in der Mail bekommen haben Wirklich ein Betrug?

Einer der unterhaltsamsten Aspekte bei der Teilnahme an Gewinnspielen ist, dass Sie manchmal eine "Überraschung" in der Post erhalten: einen Gewinnspielpreis, den Sie vorher nicht gewusst haben, den Sie gewonnen haben. Deine Post zu überprüfen und eine Überraschung zu finden ist immer ein Nervenkitzel.

Sie könnten denken, dass die beste Art von Überraschungen, die Sie erhalten, ein großer Scheck wäre, aber bevor Sie zu aufgeregt sind, nehmen Sie sich eine Sekunde Zeit, um darüber nachzudenken. Die Chancen sind, dass das kein Preis ist, sondern ein Fälschungsscheck.

Es gibt eine einfache Regel: Eine große Preisprüfung, die ohne eidesstattliche Erklärung in der Post eingeht, ist kein legitimer Gewinn. Sponsoren des Gewinnspiels müssen Affidavits senden, bevor sie Preise im Wert von mehr als $ 600 vergeben. Also, wenn Sie einen Scheck im Wert von mehr als $ 600 als Preis ohne eidesstattliche Erklärung erhalten haben, wissen Sie sofort, dass es sich um einen gefälschten Betrug handelt, und es kann finanzielle und rechtliche Probleme verursachen.

Was sind Fake Check Scams?

Ein Betrug mit gefälschten Schecks ist ein Versuch, Ihre Begeisterung für den Gewinn von Preisen zu missbrauchen, um Sie dazu zu bringen, Ihr hartbesessenes Geld an Diebe zu übergeben. Sie schicken Ihnen einen Scheck und überzeugen Sie, dass Sie ein Gewinner sind. Sie müssen ihnen nur einen kleinen Teil des Preises zurückschicken und den Rest behalten. Aber das ist unsinnig. Sie müssen niemals Geld senden, um einen Preis freizugeben.

Hier ist ein Beispiel, wie ein Gewinnspiel-Check-Betrug funktionieren könnte: Sie erhalten einen Scheck in der Mail zusammen mit Glückwünschen zum Gewinnen Ihres großen Preises.

Es gibt auch Anweisungen, dass der Scheck nur ein Teil des Preises ist, der "Steuern", "Zollgebühren", "Servicegebühren" oder eine ähnliche Scheinabgabe abdecken soll. Sobald Sie den Scheck verwendet haben, um die Gebühr zu decken, wird Ihr größerer Preis an Sie freigegeben.

Sie werden angewiesen, den Scheck einzulösen und eine Nummer auf dem Brief für weitere Anweisungen anzugeben.

Diese Anweisungen enthalten Anweisungen, um das Geld an die sogenannten Gewinnspielsponsoren zurückzusenden.

Sobald das Geld verdrahtet ist, werden Sie feststellen, dass der Scheck entweder gestohlen oder gefälscht ist. Aber noch schlimmer, Sie sind gesetzlich haftbar für die Höhe des betrügerischen Schecks, sowie das Geld, das an die Betrüger verdrahtet ist, plus Bankgebühren für den abgebrochenen Scheck und für alle Prozesskosten, die der Bank entstehen. Das kann zu einem sehr teuren Fehler führen.

Darüber hinaus ist die Hinterlegung eines betrügerischen Schecks ein Verbrechen, und das Opfer kann sogar Gefängnisstrafen erleiden. Also, wenn Sie denken, dass es ein Betrug sein könnte, aber Sie könnten es auch ablegen, um zu sehen, was passiert … Nun, denken Sie noch einmal!

Wenn Sie wissen möchten, worauf Sie achten sollten, sehen Sie sich dieses Beispiel eines echten Scheckbetrugs an.

Was die Experten über Fake Check Scams sagen

Für Tipps, wie man Betrugsversuche erkennt und vermeidet, habe ich Maleka Ali, Risk Management Consultant bei Bankers Toolbox, kontaktiert.Als ein Unternehmen, das Banken dabei hilft, Risiken zu kontrollieren und Compliance-Prüfungen zu optimieren, ist Banker's Toolbox sich der Gefahren, die von Betrügereien ausgehen, bewusst. Hier ist was Maleka Ali zu sagen hatte:

F: Welche rechtlichen Konsequenzen können Sie haben, wenn Sie versehentlich einen betrügerischen Scheck einlösen?

A: Sobald das Opfer den Scheck für den Betrug akzeptiert und auf seinem Konto hinterlegt hat, wird er für alle Verluste verantwortlich.

Wenn das Opfer nicht genug Geld auf dem Konto hat, kann die Bank einen Rechtsstreit gegen das Opfer wegen eines der Bank geschuldeten Betrags einreichen. Sie können das Opfer an berichtende Stellen wie ChexSystems melden, die es ihnen dann erschweren, ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut zu eröffnen, und sie könnten sogar Gefängnisstrafen erleiden.

F: Was können die finanziellen Folgen von Kontrollbetrug sein?

A: In der Regel wird der Scheck auf dem Konto des Opfers hinterlegt und sie werden aufgefordert, Übersee-Erlöse zu überweisen oder zu transferieren (über Western Union oder Money Gram), um verschiedene Verarbeitungs- oder Anwaltskosten im Zusammenhang mit dem Gewinn abzudecken.

Sobald der Scheck als Fälschung zurückgesandt wurde, kann die Bank das Opfer sofort mit dem Betrag der Fälschungsüberprüfung zusammen mit den Bankgebühren belasten. Wenn die Bank einen Rechtsstreit anmeldet oder wenn das Opfer infolgedessen anderen potenziellen Strafanzeigen gegenübersteht, müssen sie möglicherweise sogar mehr Geld ausgeben, um die Anwaltsgebühren zu bezahlen.

F: Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob ein Scheck betrügerisch ist, welche Schritte sollten Sie vor der Einlösung unternehmen?

A: Suchen Sie nach dem Unternehmen oder der Person, die als Hersteller des Schecks aufgeführt ist. Rufen Sie nicht die im Scheck angegebene Nummer an - dies ist in der Regel eine Nummer, die jemanden anruft, der sich in dem Betrug befindet.

Rufen Sie die Bank an, auf die der Scheck gezogen wurde, um zu überprüfen, ob die Kontonummer gültig ist und ob der Name auf dem Konto mit dem Namen auf dem Scheck übereinstimmt. Oft werden sie eine gültige Bank mit einer gültigen Kontonummer verwenden, aber sie werden einen anderen Namen als den Schecksteller verwenden.

Überprüfen Sie, ob sie prüfen, ob sich die Gelder auf dem Konto befinden. Seien Sie jedoch vorsichtig. Nur weil es Geld auf dem Konto gibt, bedeutet das nicht, dass der Hersteller des Kontos den Scheck tatsächlich ausgestellt hat.

Das vorsichtigste Szenario wäre, wenn Sie Ihre Bank anweisen, den Scheck für "Inkasso" an die Bank des Herstellers zu senden. Sie werden den Scheck physisch an die Herstellerbank auf einer Sammelbasis senden, die Gelder für Sie sammeln und dann die Gelder auf Ihrem Konto hinterlegen, sobald sie von der ausländischen Finanzinstitution erhalten wurden. Dies kann zwischen 10 Tagen und 3 Wochen dauern. Sobald die Gelder jedoch auf Ihrem Konto eingezahlt sind, wissen Sie, dass sie gut angelegt sind.

F: Was sind einige der wichtigsten Anzeichen dafür, dass ein Scheck betrügerisch ist?

A: Bei legalen Gewinnspielen müssen Sie niemals Geld zur Deckung von Gebühren oder Verarbeitung senden. Wenn sie Sie mit einer Frist (die normalerweise sehr kurz ist) unter Druck setzen, ist dies auch ein Zeichen dafür, dass der Scheck betrügerisch ist. Haben Sie überhaupt an der Lotterie oder am Gewinnspiel teilgenommen?Wenn nicht, dann ist es betrügerisch.

Wenn Sie eine Benachrichtigung von einer E-Mail erhalten haben, war die E-Mail-Adresse so etwas wie Yahoo oder Hotmail? Gab es grammatikalische Fehler im Brief oder in der E-Mail, die Sie über Ihren Gewinn informierten?

Meistens wird die Überprüfung legitim aussehen. Der Hersteller und die Bank, die auf dem Scheck aufgeführt sind, können ebenfalls legitim sein, was jedoch nicht bedeutet, dass sie diesen Scheck tatsächlich ausgestellt haben. Diese Information sollte bestätigt werden.

Bestätigen Sie außerdem, dass die Bankleitzahl auf der Unterseite des Schecks die gültige Bankidentifikationsnummer ist. Beispielsweise könnten sie die Bank of America als ausstellende Bank angeben, aber die Identifikationsnummer von Wells Fargo als Routing-Nummer verwenden. Dies soll die Verarbeitung des Schecks verzögern, um Betrügern noch mehr Zeit zu geben, um mit dem Betrug davonzukommen.

F: Welche Schritte ergreifen Banken, um ihre Kunden vor Scheckbetrug zu schützen?

A: Wenn ein Kunde einen Scheck einzahlt, bearbeiten die Bankangestellten lediglich die Schecks und validieren meistens nicht, ob der Scheck legitim ist.

Abhängig von der Beziehung des Kunden und der Historie mit seinem Finanzinstitut wird die Bank oft nicht einmal die Gelder halten. Selbst wenn ein Hold wegen Bundes- und manchmal staatlichen Beschränkungen platziert wird, wird der Hold normalerweise für nicht mehr als 5-10 Tage platziert; es kann jedoch manchmal mehrere Wochen dauern, bis der betrügerische Scheck zurückgegeben wird, insbesondere wenn der Scheck bei einer Bank im Ausland ausgestellt wird.

Ein letztes Wort zu Fake Check Scams:

Wenn Sie einen Scheck in der Mail erhalten, dann hinterlegen Sie ihn nicht einfach und hoffen Sie, dass er durchkommt. Selbst wenn Sie das Geld nicht verdrahten, das die Betrüger anfordern, könnten Sie in ernsten rechtlichen und finanziellen Schwierigkeiten sein, nur um den Scheck einzulösen.

Wenn Sie Zweifel haben, sprechen Sie mit Ihrem Bankmanager darüber, wie Sie überprüfen können, ob der Scheck, den Sie erhalten haben, legitim ist. Und achten Sie darauf, die Warnsignale von Wettspiel-Betrügereien aufzufrischen, um Check-Scams leichter zu erkennen.