Stellen Sie sicher, dass Ihre Aktienauswahl diese Tests

Wenn Sie einzelne Aktien kaufen, anstatt in Investmentfonds oder ETFs zu investieren, stoßen Sie auf einen harten Wettbewerb: Professionelle Trader und institutionelle Anleger, die alle verschiedene Möglichkeiten haben, Aktien zu analysieren. .. Während Amateurinvestoren möglicherweise nicht bereit sind, fortgeschrittene Aktienanalysen durchzuführen, können sie diese einfachen Analysemethoden verwenden, um sicherzustellen, dass sie eine kluge Investition tätigen.

Ein Leitfaden zu grundlegenden und technischen Indikatoren

Die Bestandsanalyse fällt in zwei Hauptlager: Fundamentalanalyse und technische Analyse. Die Fundamentalanalyse konzentriert sich auf die Finanzergebnisse eines Unternehmens, wie z. B. Erträge, Aufwendungen, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Cashflows. Die technische Analyse konzentriert sich auf die jüngsten und langfristigen Trends im Aktienhandel.

Für die meisten Anfänger ist der Fokus auf die Fundamentaldaten der Schlüssel zum Erfolg. Die technische Analyse wird von kurzfristigen Händlern stark genutzt, während sich langfristige Anleger eher auf Fundamentaldaten stützen. Bei der Fundamentalanalyse liegt der Fokus auf dem wahren Wert einer Aktie, um zu entscheiden, ob sie eine gute Investition ist. Bei der technischen Analyse konzentrieren sich die Anleger auf Trendlinien, um zu entscheiden, ob sie investieren möchten oder nicht.

Umsatz und Gewinn steigern

Beginnen Sie mit den Fundamentaldaten und betrachten Sie den Umsatz- und Gewinntrend einer Aktie, die Sie erwägen. Ihre Brokerage ist eine Quelle für diese Informationen, ebenso wie viele kostenlose Investment-Websites rund um das Internet.

Wenn Sie nach diesen Informationen suchen, können Sie sowohl vierteljährliche als auch jährliche Historien anzeigen.

Betrachten Sie sowohl die Einnahmen als auch die Gewinne im Laufe der Zeit und achten Sie auf einen Wachstumstrend. Ein schlechtes Jahr oder Quartal sollte Sie nicht zu sehr erschüttern, aber ein aktuelles schlechtes Ergebnis oder ein negativer Trend sollte ausreichen, um diesen Titel zu überspringen und zu einer anderen Anlageidee überzugehen.

Angemessene Verhältnisse

Wenn der Umsatz und der Gewinn den Trendtest bestehen, ist der nächste zu suchende Ort die fundamentale Ratio. Drei bemerkenswerte und einfach zu verwendende Kennzahlen sind das Kurs-Gewinn-Verhältnis, der "Acid-Test" und der Buchwert je Aktie.

• Kurs / Gewinn-Verhältnis: Das Kurs-Gewinn-Verhältnis, oder PE-Verhältnis, gibt Auskunft darüber, wie sich der Aktienkurs auf die Unternehmensgewinne bezieht. Die PE-Quote variiert je nach Sektor, doch wenn ein Unternehmen ein weitaus Ausreißer von Branchenkollegen ist, könnte dies ein Anzeichen für einen bevorstehenden Preisausschlag sein.
• Säuretest: Das Säuretestverhältnis, auch Schnellverhältnis genannt, ist ein Maß für die Liquidität. Dieser Test unterteilt die kurzfristigen Vermögenswerte in kurzfristige Verbindlichkeiten, um die Fähigkeit des Unternehmens zu verstehen, seine Rechnungen zu bezahlen.
• Buchwert je Aktie: Der Buchwert je Aktie, der von Warren Buffett als wichtiger Indikator angesehen wird, zeigt den Wert der Vermögenswerte nach Abzug der Verbindlichkeiten in den Büchern.

Dies ist nur ein kleiner Vorgeschmack auf die Ratios und Tests, die den Anlegern zur Verfügung stehen, aber alle drei sind ein großartiger Ort, um mit der Aktienanalyse vor dem ersten Aktienkauf zu beginnen.

Beachten Sie die Trends

Während die Fundamentalanalyse für neue Anleger wichtiger ist, ignorieren Sie die technischen Indikatoren nicht. Während die alltäglichen Trendlinien viel Lärm verursachen, ist ein nützlicher, aber oft übersehener technischer Indikator die Bollinger Bands, benannt nach dem Analysten John Bollinger.

Bollinger Bands umfassen drei technische Schlüsselindikatoren: den gleitenden Durchschnitt sowie obere und untere Banden, die auf einer statistischen Analyse der jüngsten Ergebnisse basieren. Das Ergebnis zeigt wahrscheinlich obere und untere Preispunkte mit einem Durchschnitt in der Mitte. Generell sollten Sie den Kauf vermeiden, wenn der aktuelle Kurs über dem oberen Band liegt und versuchen zu kaufen, wenn der Preis unter dem unteren Band liegt. Wenn sich jedoch der Preis aufgrund von Unternehmens- oder Marktnachrichten dramatisch verschiebt, können diese Indikatoren weniger nützlich werden. Ein Beispiel dafür sind die Bollinger Bands für Apples Aktien.

Einchecken bei den Analysten

Ein letzter Platz vor dem Kauf ist die Analyse. Während Aktienanalysten weit davon entfernt sind, unfehlbar zu sein, sind sie eine großartige Ressource, um vor dem Kauf oder Verkauf zu prüfen. Wie die oben genannten Informationen finden Sie in der Regel Analystenberichte oder Zusammenfassungen in Ihrem Brokerkonto.

Betrachten Sie nicht die einzelnen Analysten, sondern die Durchschnittswerte und Konsenszahlen der Analysten. Dies gibt Ihnen einen Überblick darüber, was gebildete, Vollzeit-Investoren über die Aktie denken.

Befolgen Sie die Zahlen und Ihr Vermögen beim Investieren

Während Anlagegewinne und -verluste schwarz und weiß sind, führt die Entscheidung zum Investieren oft zu vielen Grauzonen. Um die beste Entscheidung zu treffen, überprüfen Sie sowohl die grundlegenden und technischen Indikatoren als auch die allgemeine Meinung der Investmentanalysten. Für neue Anleger sollten fundamentale Indikatoren das größte Gewicht in Ihrer Entscheidung haben.

Aber es gibt einen Investitionsführer, für den Sie nie eine Nummer haben werden: Ihren Bauch. Und genauso wie Sie vielleicht eine große rote Fahne sehen, wenn Sie sich die Zahlen eines Unternehmens ansehen, könnten auch Ihre Bauchinstinkte auf eine Aktie Sie so oder so beeinflussen.

Wenn dein Instinkt und die Zahlen übereinstimmen, hast du wahrscheinlich einen Gewinner gefunden. Wenn es grundlegende Analysetests und technische Trendlinien besteht; die Investment-Analysten geben den Daumen nach oben; und deine Instinkte sagen zu kaufen, es ist Zeit, vorwärts zu gehen und auf den 'Kaufen'-Knopf zu klicken. Es gibt zwar keine Garantie dafür, dass der Vorrat steigt, aber Sie können sicher sein, dass Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben.