Verständnis der Grundlagen von Investmentfonds

Investmentfonds sind vielleicht der einfachste und am wenigsten belastende Weg, um in den Markt zu investieren. Tatsächlich wurde in den letzten Jahren mehr neues Geld in Fonds investiert als je zuvor in der Geschichte. Bevor Sie in den Pool springen und Ihr Geld auf Investmentfonds werfen, sollten Sie genau wissen, was sie sind und wie sie funktionieren. Als Teil unseres speziellen Leitfadens zur Anlage in Investmentfonds kann dieser Artikel Ihnen die Grundlage geben, die Sie benötigen, um Investmentfonds zu verstehen.

Was ist ein Investmentfonds?

Einfach ausgedrückt ist ein Investmentfonds ein Pool von Geld, das von einzelnen Investoren, Unternehmen und anderen Organisationen bereitgestellt wird. Ein Fondsmanager wird eingestellt, um die von den Anlegern beigesteuerten Gelder anzulegen, und das Ziel des Fondsmanagers hängt von der Art des Fonds ab; Ein Manager von festverzinslichen Fonds würde zum Beispiel bestrebt sein, die höchste Rendite bei geringstem Risiko zu erzielen. Auf der anderen Seite sollte ein langfristiger Wachstumsmanager versuchen, den Dow Jones Industrial Average oder den S & P 500 in einem Geschäftsjahr zu übertreffen (nur sehr wenige Fonds erreichen dies tatsächlich; um herauszufinden, warum, lesen Sie Indexfonds - Das dumme Geld fast Gewinnt immer).

Geschlossen vs. Offene Fonds, Last vs. Leerlauf

Die Investmentfonds sind in vier Linien unterteilt: Geschlossene und Offene Fonds; Letztere ist unterteilt in Last und Leerlauf.

• Geschlossene Fonds
  Diese Art von Fonds hat eine bestimmte Anzahl von Aktien, die im Rahmen eines Börsengangs an die Öffentlichkeit ausgegeben werden. Diese Aktien werden auf dem freien Markt gehandelt. dies, verbunden mit der Tatsache, dass ein geschlossener Fonds keine neuen Aktien wie einen normalen Investmentfonds zurückgibt oder ausgibt, unterwirft die Fondsanteile den Gesetzen von Angebot und Nachfrage. Infolgedessen werden Anteile von geschlossenen Fonds normalerweise mit einem Abschlag auf den Nettoinventarwert gehandelt.

• Open-End Funds
  Die Mehrheit der Investmentfonds ist offen. Grundsätzlich bedeutet dies, dass der Fonds keine festgelegte Anzahl von Aktien hat. Stattdessen wird der Fonds auf der Grundlage des aktuellen Nettoinventarwerts neue Aktien an einen Anleger ausgeben und die Anteile zurücknehmen, wenn der Anleger sich zum Verkauf entschließt. Offene Fonds spiegeln immer den Nettoinventarwert der zugrunde liegenden Anlagen des Fonds wider, da Aktien erstellt und bei Bedarf zerstört werden.
  • Last im Vergleich zu keiner Last
    Eine Last, bei der es sich um einen Investmentfonds handelt, ist eine Verkaufsprovision. Wenn ein Fonds eine Last berechnet, zahlt der Anleger die Verkaufsprovision zusätzlich zum Nettoinventarwert der Fondsanteile. Leerstandsfonds generieren tendenziell höhere Renditen für Anleger aufgrund der geringeren Aufwendungen im Zusammenhang mit dem Eigentum.

Was sind die Vorteile einer Anlage in einen Investmentfonds?

Investmentfonds werden aktiv von einem professionellen Vermögensverwalter verwaltet, der ständig die Aktien und Anleihen im Portfolio des Fonds überwacht.Da dies seine Hauptbeschäftigung ist, können sie wesentlich mehr Zeit für die Auswahl von Investitionen aufwenden als ein einzelner Anleger. Dies bietet die beruhigende Gewissheit, dass fundierte Investments ohne den Stress der Analyse von Abschlüssen oder der Berechnung von Finanzkennzahlen einhergehen.

Wie wähle ich einen Fonds aus, der zu mir passt?

Jeder Fonds hat eine bestimmte Anlagestrategie, einen bestimmten Stil oder einen bestimmten Zweck. einige investieren zum Beispiel nur in Blue-Chip-Unternehmen. Andere investieren in Start-up-Unternehmen oder bestimmte Sektoren. Einen Investmentfonds zu finden, der Ihren Investitionskriterien und -stilen entspricht, ist absolut wichtig. Wenn Sie nichts über Biotechnologie wissen, investieren Sie nicht in einen Biotech-Fonds. Sie müssen Ihre Investition kennen und verstehen.

Nachdem Sie sich für eine Art von Fonds entschieden haben, wenden Sie sich an Morningstar oder Standard and Poors (S & P). Beide Unternehmen stellen Fondsrankings auf der Grundlage des bisherigen Rekordes aus. Sie müssen diese Rangliste mit einem Körnchen Salz nehmen. Der bisherige Erfolg ist kein Hinweis auf die Zukunft, insbesondere wenn sich der Fondsmanager kürzlich geändert hat.

Wie beginne ich mit der Investition in einen Fonds?

Wenn Sie bereits über ein Brokerage-Konto verfügen, können Sie Investmentfondsanteile wie eine Aktienaktie erwerben. Wenn Sie dies nicht tun, können Sie die Webseite des Fonds besuchen oder sie anrufen und Informationen und eine Anwendung anfordern. Die meisten Fonds haben eine Mindesterstanlage, die von $ 25 - $ 100, 000+ mit den meisten in der $ 1, 000 - $ 5, 000 Reihe variieren kann (die minimale Anfangsinvestition kann wesentlich gesenkt werden oder ganz weggelassen werden, wenn die Investition für ein Ruhestandskonto ist als 401k, traditionelle IRA oder Roth IRA, und / oder der Investor stimmt zu automatischen, wiederkehrenden Abzügen von einem Giro- oder Sparkonto zu, um in den Fonds zu investieren.

Die Bedeutung der Dollar-Kosten Mittelung

Die Dollar-Kosten Die Mittelungsstrategie ist für Investmentfonds ebenso anwendbar wie für Stammaktien.

Die Erstellung eines solchen Plans kann Ihr langfristiges Marktrisiko erheblich reduzieren und zu einem höheren Nettovermögen über einen Zeitraum von zehn Jahren oder mehr führen. > Weitere Informationen

Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt über Investmentfonds oder in der Beginner's Corner.