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Der Vanguard Total International Aktienindexfonds bietet ein breites und niedriges Engagement in Nicht-U-Ländern. S. Aktienmärkte rund um den Globus, einschließlich der entwickelten sowie der aufstrebenden Märkte, mit mehr als 6.000 Aktien im Portfolio. Der Index steht Anlegern als Publikumsfonds (Tickersymbol VGTSX) oder als börsengehandelter Fonds (ETF) (Tickersymbol VXUS) zur Verfügung.
ETF vs. Investmentfonds
Der Investmentfonds und der ETF des Vanguard Total International Aktienindex teilen den gleichen zugrunde liegenden Index, aber sie beinhalten unterschiedliche Provisionen, Handelskosten, steuerliche Auswirkungen und andere Überlegungen.
Der Vanguard Total International Aktienindex-ETF wird unter dem Tickersymbol VXUS gehandelt, mit einer Kostenquote von 0,11 Prozent, die um 90 Prozent unter dem Branchendurchschnitt liegt. Als ETF erhält der Fonds beim Kauf und Verkauf eine geringe Maklerprovision und kann mit einem Abschlag oder einer Prämie auf den Nettoinventarwert gehandelt werden. Das Ergebnis ist, dass ETFs steuerfreundlicher sind und leichter auf dem freien Markt gekauft und verkauft werden können.
Der Vanguard Total International Aktienindexfonds handelt unter dem Tickersymbol VGTSX mit einer Kostenquote von 0, 18 Prozent. Als Investmentfonds entstehen keine Provisionen oder Spread-Kosten und es wird immer zu seinem Nettoinventarwert gehandelt. Der Nachteil ist, dass Investmentfonds weniger steuerlich effizient sind und im Vergleich zu ETFs mehr Ein- und Verkaufsbeschränkungen haben.
Der Einstieg in das Portfolio
Der Vanguard Total International Aktienindex bietet 43. 2 Prozent Engagement in Europa, 30 2 Prozent Engagement in Asien-Pazifik, 18,9 Prozent in Schwellenländern und 7,1 Prozent Exposition gegenüber Nicht-U. S.
Nordamerika, Stand 31. Januar 2017. Gemessen am Branchenengagement konzentriert sich der Index auf Finanzdienstleistungen (21 Prozent), Industrie (12 Prozent), zyklische Konsumgüter (11 Prozent), Verbraucher defensiv (9 Prozent), Technologie (9 Prozent) und Grundstoffe (9 Prozent). Andere Sektoren wie Energie, Telekommunikation und Immobilien machen den Rest des Portfolios aus.
Anleger sollten bedenken, dass das Portfolio nach Marktkapitalisierung gewichtet ist, was bedeutet, dass sich das Portfolio auf die größten Unternehmen der Welt konzentriert. In der Tat haben die Komponenten des Index eine durchschnittliche Marktkapitalisierung von 23 Mrd. USD, wobei nur 16% auf Mid-Cap-Aktien und 4% auf Small-Cap-Aktien investiert sind. Dies könnte potenziell die Diversifikationsvorteile von kleineren Anlageklassen begrenzen, die sich nicht mit den globalen Märkten bewegen.
Aufwendungen und Risikofaktoren
Die Vanguard Total International-Aktienindexfonds haben deutlich niedrigere Kostenquoten als Fonds mit ähnlichen Beständen.Die Investmentfonds-Version des Index bietet eine Aufwandsquote, die Anlegern über $ 2, 000 pro 10 000 USD, die über einen Zeitraum von 10 Jahren im Vergleich zu konkurrierenden Fonds investiert werden, Einsparungen ermöglicht.
Das Minimieren der Gebühren ist extrem wichtig, da jeder ausgezahlte Dollar nicht nur verloren geht, sondern die Investoren die Zinseszinsen dieses Dollars im Laufe der Zeit verpassen. Zum Beispiel wird die Investition von $ 100, 000 in einen Fonds, der eine 6-prozentige jährliche Rendite mit einer Gebühr von 0,9 Prozent gegen eine Gebühr von 0,25 Prozent generiert, in einem Zeitraum von 30 Jahren auf fast 100 000 Dollar verlieren. Der Vanguard Total International Stock Index gehört aufgrund seiner niedrigen Kosten im Vergleich zu konkurrierenden Fonds zu den attraktivsten internationalen Fonds.
Anleger sollten auch andere potenzielle Risikofaktoren berücksichtigen. Zum Beispiel machen die zehn größten Bestände mehr als 8 Prozent des Portfolios aus, was bedeutet, dass diese Unternehmen einen übergroßen Einfluss auf den gesamten Fonds haben könnten. Der Fonds konzentriert sich auch stark auf europäische Aktien mit einem Exposure von über 40 Prozent, was bedeutet, dass Probleme in Europa den gesamten Fonds beeinträchtigen können.
Zu erwägende Alternativen
Viele verschiedene Fonds bieten Zugang zu internationalen Märkten, einschließlich internationaler Fonds (die die USA ausschließen) und Fonds der Welt (einschließlich der USA). Anleger, die ein inländisches Portfolio diversifizieren möchten, sollten internationale Fonds in Erwägung ziehen, während diejenigen, die nach einem All-in-One-Fonds suchen, sich All-World-Fonds ansehen sollten. Der Vanguard Total International Aktienindex ist ein internationaler Fonds, der die USA ausschließt, obwohl Vanguard auch All-World-Fonds wie den Vanguard Total World Stock ETF (Tickersymbol VT) anbietet.
Der am besten vergleichbare Fonds des Vanguard Total International Stock Index-Fonds ist der größere Vanguard FTSE All-World ex-U. S. ETF (VEU), der das Doppelte der Vermögenswerte, aber eine leicht höhere Kostenquote von 0,15 Prozent gegenüber 0,11 Prozent hat. Der Hauptunterschied zwischen den beiden ist, dass Vanguard FTSE All-World ex-U. S. ETF umfasst keine Small-Cap-Engagements, hat eine größere Konzentration im Finanzdienstleistungssektor und eine leicht geografische Diversifizierung in den Schwellenländern.
Einige andere ETFs, die berücksichtigt werden sollten, sind:
- iShares Core MSCI Gesamt International Stock ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI ex-U. S. ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI ex-U. S. ETF (CWI).
The Bottom Line
Mit über 6.000 Beständen bietet der Index ein diversifiziertes Engagement in Mid- und Large-Cap-Aktien auf der ganzen Welt mit einer Kostenquote, die deutlich unter dem Branchendurchschnitt liegt. Anleger sollten jedoch bedenken, dass es viele Optionen gibt, aus denen sie wählen können und die ETF oder den Investmentfonds auswählen, die für ihre individuelle Situation geeignet sind.
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