Was sind Steuerabzüge und wie funktionieren sie?

Ein Steuerabzug ist im Wesentlichen eine Einkommensreduzierung, die staatlichen und staatlichen Einkommensteuern unterliegt. Indem Sie Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen verringern, können Steuerabzüge die Einkommenssteuer verringern, die Sie sonst geschuldet hätten. Steuerabzüge sind meistens ein Ergebnis von Geschäftsausgaben, aber sie sind auch eine Möglichkeit, dass die Regierung Menschen dazu anregt, an Aktivitäten teilzunehmen, die einen größeren gesellschaftlichen Nutzen haben, wie Spenden für wohltätige Zwecke, umweltfreundlichere Einkäufe und sogar Ersparnisse für den Ruhestand.

Was bedeutet es, wenn etwas eine Steuerabzug ist?

Wenn etwas ein Steuerabzug ist (oder steuerlich absetzbar ist), kann es Ihre Einkommenssteuer reduzieren, indem es Ihr steuerbares Einkommen reduziert (auch bekannt als Ihr angepasstes Bruttoeinkommen oder AGI). Viele Menschen betrachten Steuerabzüge als ein Werkzeug, das nur von Reichen und Berühmten genutzt wird, aber sie irren sich. In der Tat gibt es viele Steuerabzüge für Familien mit mittlerem und niedrigem Einkommen. Einige allgemeine absetzbare Einzelteile sind Sachen wie einige Krankenversicherungsprämien, gemeinnützige Geschenke und Spenden und zurückgezahltes Hypotheken- oder Studentendarlehenszins. Ob eine steuerlich abzugsfähige Ausgabe letztendlich die von Ihnen geschuldete Einkommensteuer mindert, hängt von mehreren Faktoren ab. Der größte Unterschied bei den Steuerabzügen besteht darin, ob ein Steuerpflichtiger beschließt, den Standardabzug zu nehmen oder seine Abzüge aufzuführen.

Wenn Sie jedoch für die Altersvorsorge einen steuerlich absetzbaren Posten haben und ein steuerpflichtiges Einkommen haben, werden Sie wahrscheinlich Ihre Einkommensteuer einsparen.

Es gibt keine Abzüge für die Altersvorsorge, die als aufgeschlüsselte Abzüge gelten.

Was ist der Unterschied zwischen einem Steuerabzug und einer Steuergutschrift?

Sowohl Steuerabzüge als auch Steuergutschriften können Ihre Einkommenssteuer senken, aber sie tun dies auf unterschiedliche Weise. Wie oben erwähnt, können Steuerabzüge Ihre Einkommenssteuerabrechnung senken, indem Sie die steuerpflichtigen Einkommen senken.

Somit entspricht die Reduzierung der geschuldeten Steuern dem Gesamtbetrag, den Sie in Steuerabzügen multipliziert mit Ihrem Grenzsteuersatz haben. Eine Steuergutschrift hingegen reduziert direkt die Einkommenssteuern, die Sie Dollar für Dollar schulden. Daher sind Steuergutschriften viel wertvoller, aber auch viel seltener.

Einkommensteuergutschriften senken Ihre Bundeseinkommenssteuer, nachdem Ihre Steuer bereits berechnet wurde. Dies macht sie zu einem mächtigen Werkzeug, um Ihre Steuerschuld zu senken. Auf dieser Seite finden Sie weitere Informationen zu Steuergutschriften.

Das soll jedoch nicht heißen, dass Steuerabzüge nicht wertvoll sind. Wenn Sie mit Bedacht eingesetzt werden, können Sie nicht nur Geld für Ihre gesamte Steuerrechnung sparen, sondern auch Ihren Ruhestand finanzieren.

Was sind Beispiele für rückstellungsbezogene Steuerabzüge?

Die häufigste Abzugsregelung für die Altersvorsorge ist für traditionelle IRA-Beiträge. Wenn Sie bestimmte Einkommensgrenzen einhalten, ist Ihr Beitrag zu einem traditionellen IRA steuerlich absetzbar und spart somit Geld auf Ihre Steuern. Sie können diesen Abzug auf Ihre Steuererklärung geltend machen.

Wie können Krankenversicherungsbeiträge Ihr steuerpflichtiges Einkommen senken?

Health Savings Accounts (HSA) sind steuerlich absetzbare Sparpläne, die es einer Person ermöglichen, Vorsteuer-Dollar für zukünftige Gesundheitsausgaben zu sparen.

Ein zusätzlicher Vorteil des Steuerabzugs für HSA-Beiträge besteht darin, dass Sie keine Abzüge auflisten müssen, um den Abzug geltend zu machen. Aus steuerlichen Gründen gelten HSA-Beiträge als Abzug über die Linie. Dies bedeutet, dass sie dazu beitragen können, Ihr angepasstes Bruttoeinkommen (AGI) zu senken und Sie möglicherweise für andere steuerliche Abzüge und Kredite zu qualifizieren, die einkommensabhängig sind. HSAs bieten eine ausgezeichnete Möglichkeit, für den Ruhestand zu sparen, da es keine Strafen für die Verwendung dieser Konten für nicht-medizinische Ausgaben gibt, sobald Sie 65 Jahre alt werden. HSA-Abhebungen sind steuerfrei, solange die Mittel für qualifizierte medizinische Ausgaben verwendet werden.

Sind Beiträge zu einem 401 (k) Plansteuerabzugsrecht?

Zusätzlich zu einer steuerlichen Abzugsmöglichkeit für Beiträge zu einem traditionellen IRA sind Beiträge zu vom Arbeitgeber finanzierten Pensionsplänen wie 401 (k) Plänen auch steuerlich absetzbar.

Im Gegensatz zu einem IRA-Beitrag erhalten Sie die Steuerersparnisse im Voraus, da Ihre 401 (k) Beiträge automatisch von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen werden, bevor die Steuerrückbehalte berechnet werden. Da diese Beiträge von Ihren steuerpflichtigen Löhnen abgezogen werden, die Ihnen und dem IRS auf dem Formular W2 gemeldet wurden, können Sie Ihre 401 (k) Beiträge nicht noch einmal auf Ihre Steuererklärung abrechnen.