8 Besten Rentenfonds zum Kaufen und Halten

Bei der Auswahl der besten Anleihen, die Sie kaufen können, kann der Prozess der Recherche und Analyse schwierig werden, insbesondere angesichts der verschiedenen Arten von Anleihefonds, verschiedenen Investmentfondsfamilien und Tausenden von einzelnen Fonds. wählen von.

Es gibt Rentenindexfonds, Unternehmensanleihenfonds, US-Staatsanleihenfonds, Rentenfonds mit hohem Einkommen (Junk), Auslandsanleihenfonds, Anleihenfonds für Schwellenländer, Kommunalrentenfonds, kurzfristige Anleihenfonds, mittelfristige Anleihenfonds, langfristige Rentenfonds, TIPS-Rentenfonds (Treasury Inflation-Protected), Fonds mit mehreren Sektoren und die Liste geht weiter.

Aber anstatt dass Sie Dutzende oder gar Hunderte von Investmentfonds durchforsten müssen, haben wir die Auswahl auf eine Liste der besten Rentenfonds eingegrenzt, und dies in nur wenigen Kategorien, die gut funktionieren. die Mehrheit der Investoren - die langfristigen Investoren, die nach qualitativ hochwertigen, kostengünstigen Anleihefonds suchen.

Beste Rentenindexfonds

Indexfonds können eine kluge Wahl für Anleger sein, die ein großes Segment eines bestimmten Marktes abdecken und gleichzeitig die Kosten niedrig halten möchten. Hier sind drei der besten Indexfonds, die in Anleihen investieren:

Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Dieser Anleihefonds hält Tausende von Anleihen, die zusammen den gesamten börsennotierten US-Anleihemarkt bilden. Wenn Sie also bereit sind, Ihr Portfolio zu erweitern und das Risiko mit einem kostengünstigen, diversifizierten Rentenindexfonds auszugleichen, ist VBMFX der Fonds für Sie. VBMFX hat eine niedrige Kostenquote von 0. 16 Prozent und einen Mindesteinkauf von $ 3.000.
Fidelity Total Bond (FTBFX): Wenn Sie nach einem breit diversifizierten Indexfonds suchen, der langfristig höhere Renditen erzielen kann als ähnliche Fonds, ist FTBFX eine gute Wahl. Dieser Rentenfonds hält über 2.700 Anleihen, ist aber konzentrierter als VBMFX, der über 10.000 Anleihen hält. Das Ergebnis ist, zumindest in der Vergangenheit, dass FTBFX auf lange Sicht (z. B. 10 Jahre oder mehr) potenziell überlegene Renditen liefern kann, wenn auch ein bisschen mehr Risiko, wenn auch auf intelligente Weise. FTBFX hat eine niedrige Kostenquote von 0,45 Prozent und hat eine minimale Anfangsinvestition von $ 2 500.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Dieser Indexfonds konzentriert sich auf das, was man am besten als den "Sweet Spot" von Anleiheninvestitionen bezeichnen könnte - die mittelfristigen Anleihen. Kurzfristige Anleihen haben ein geringeres rela- tives Marktrisiko, produzieren aber auf lange Sicht auch niedrigere Renditen und Renditen. Und langfristige Anleihen können potenziell bessere Renditen und Leistungen erzielen. Sie tragen kurzfristig mehr Marktrisiken als mittelfristige Anleihen. Daher erhalten Sie mit VBIIX eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Rendite, und das bei einer geringen Kostenquote von nur 0,16 Prozent.Die anfängliche Mindestanlage beträgt 3.000 USD.

Beste 'Go Anywhere' Rentenfonds

Langfristige Anleger, denen es nichts ausmacht, ein wenig zusätzliches Marktrisiko einzugehen, sollten einen Anleihefonds in Betracht ziehen, der Art der Anleihe in einer Vielzahl von verschiedenen Märkten. Diese Rentenfonds werden normalerweise als "Multi-Sektor-Rentenfonds" kategorisiert, da sie verschiedene Arten von Anleihen halten, darunter die risikoreicheren Hochzinsanleihen und Auslandsanleihen.

Loomis Sayles Bond (LSBRX): Anleihenfonds wie LSBRX können auf lange Sicht gleichbleibende Renditen erzielen, aber Sie müssen in schwierigen Märkten auf erhebliche Rückgänge vorbereitet sein. Zum Beispiel, als die Wirtschaft im Jahr 2008 tankte, sank LSBRX -22 Prozent. Allerdings sprang sie 2009 um 37 Prozent, als die Erholung einsetzte. Für langfristige Zeiträume zeigt die Geschichte, dass sich das Risiko lohnen kann und LSBRX die Anleihenfondsmittel deutlich schlagen kann. Die Kostenquote ist angemessen bei 0. 89 Prozent, wenn Sie das erfahrene Managementteam betrachten. Die minimale Anfangsinvestition für LSBRX beträgt $ 2 500.
Pimco Income Fund Klasse D (PONDX): Wenn Sie nach hohen Renditen suchen und sich nicht um das höhere relative Risiko kümmern, das damit einhergeht, PONDX ist einer der besten Anleihen Fonds da draußen. Dieser Fonds eignet sich am besten für Anleger mit moderater bis hoher Risikobereitschaft, die hohe laufende Erträge aus ihren Anlagen erwarten. Obwohl der "Bond King", Bill Gross PIMCO verlassen hat, hat das von ihm gegründete Unternehmen immer noch einen der besten Ruf für hochwertige Rentenfonds im Investmentfondsuniversum. PONDX hat eine unterdurchschnittliche Kostenquote von 0.79 Prozent und eine anfängliche Mindestanlage von $ 1.000.

Die besten Kommunalen Rentenfonds

Anleger, die Steuern auf ein Minimum beschränken möchten, sollten die Vorteile von Kommunale Rentenfonds, die frei von Bundessteuern und möglicherweise frei von staatlichen Steuern sind (sofern der Rentenfonds Anleihen im Staat des Hauptwohnsitzes des Steuerpflichtigen hält). Hier stellen wir kommunale Rentenfonds vor, die Anleihen aus dem ganzen Land halten. Dies wird dazu beitragen, das Potenzial für größere langfristige Renditen und möglicherweise höhere Renditen zu maximieren.

Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Anleger, die nach einem günstigen Kommunalanleihefonds suchen, der eine ausgewogene Mischung aus Rendite und Rendite bietet, werden das mögen, was sie in VWAHX sehen. Die VWAHX ist nicht nur bestrebt, hochrentierliche Anleihen zu halten, sondern hat auch in der Vergangenheit mehr als 95 Prozent der hochverzinslichen Anleihenfonds für 3-, 5-, 10- und 15-jährige Renditen geschlagen. Kombinieren Sie diese Rendite und Performance mit niedrigen Ausgaben von 0,2 Prozent und einer vernünftigen Anfangsinvestition von 3 000 Dollar, und Sie erhalten einen der besten kommunalen Anleihenfonds ohne Geldeinsatz im Investmentfondsuniversum.
T. Rowe Price Tax Free High Yield (PRFHX): Für Anleger, die ein bisschen mehr Rendite ohne zu viel zusätzliches Preisrisiko wünschen, ist PRFHX eine gute Wahl. Obwohl der Fonds die risikoreicheren High-Yield-Anleihen hält, teilt er diesen Junk-Bond-Bereich nicht so stark wie der durchschnittliche High-Yield-Bond-Fonds. Und der steuerfreie Status der Kommunalanleihen macht diesen Fonds für diejenigen attraktiver, die einen steuerlich effizienten Fonds für ihr steuerpflichtiges Konto benötigen.PRFHX hat eine niedrige Kostenquote von 0.69 Prozent und eine minimale anfängliche Investition von $ 2.500.
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Wenn Sie ein hoch bewertetes, gut verwaltetes hinzufügen möchten Kommunal-Rentenfonds für Ihr Portfolio, USATX ist ein hervorragender Fonds, den Sie berücksichtigen sollten. Ein Kernelement dieses Fünf-Sterne-Fonds ist das seit den 1990er Jahren bestehende Management-Team, das in der Investmentfondsbranche eine lange Zeit ist. Diese Erfahrung hat im Vergleich zu anderen Fonds der Kategorie steuerfreie Investmentfonds eine überdurchschnittliche Wertentwicklung erbracht. Die Kostenquote liegt mit 0,5 Prozent weit unter dem Durchschnitt und die Mindestinvestition für USATX liegt bei 3.000 US-Dollar.

Ein paar weitere Worte zur Suche nach den besten Rentenfonds für Sie

Diese Liste der Rentenfonds hebt zwar hervor. Einige der besten, die Sie im Fixed-Income-Universum kaufen können, können Sie jederzeit hinausgehen und eigene Nachforschungen anstellen. Oder Sie möchten die Qualität dieser Gelder für sich selbst überprüfen und ein paar zusätzliche Hausaufgaben machen, um sicherzustellen, dass sie für Ihre Risikobereitschaft und Ihre langfristigen Investitionsziele geeignet sind.

Wenn Sie nach den besten Rentenfonds für langfristige Renditen suchen, können Sie die Renditen fast ignorieren und sich mehr auf die 5-, 10- und 15-Jahres-Renditen für eine Idee (keine Garantie) konzentrieren, wie der Fonds könnte in den nächsten zehn Jahren oder so durchführen.

Wenn Sie nach den besten Rentenfonds für Einkommen suchen, sollten Sie sich die 30-tägige SEC-Rendite ansehen, die sich auf eine Renditeberechnung bezieht, die auf dem 30-Tage-Zeitraum basiert, der am letzten Tag des vorherigen endet. Monat. Die Renditezahl spiegelt die Dividenden und Zinsen wider, die während des Zeitraums nach Abzug der Aufwendungen des Fonds verdient wurden.

Ein weiterer gemeinsamer Zweck für die Anlage in Rentenfonds ist die Diversifizierung. Die Rentenpreise bewegen sich in die entgegengesetzte Richtung wie die Zinssätze. Wenn also das Federal Reserve Board signalisiert, dass es seinen Zinssatz für Banken senken wird, steigen die Preise für Anleihen normalerweise. Und die Fed senkt normalerweise die Zinsen, wenn die Wirtschaft schwach ist.

Daher können Anleihefonds gute Ergebnisse erzielen, wenn die Wirtschaft und die Börse dies nicht tun. Aus diesem Grund ziehen es viele Anleger vor, Rentenfonds in ihre Portfolios aufzunehmen, um mehr Gleichgewicht und Stabilität zu schaffen, wenn ihre Aktien-Investmentfonds im Preis fallen können.

Denken Sie auch daran, dass Rentenfonds an Wert verlieren können. Einige Anleger haben vielleicht gehört, dass Anleihen und Rentenfonds ein geringeres Marktrisiko aufweisen als Aktien. Dies ist in der Regel richtig, aber es wäre eine falsche Aussage zu sagen, dass Rentenfonds "sicher" oder "garantiert" sind.

Rentenfonds haben im Allgemeinen ein geringeres Marktrisiko als Aktien und Anleihen können im Wert steigen, auch wenn die Aktien fallen , aber die beste Verwendung von Rentenfonds ist es, sie in Kombination mit Aktienfonds für ein diversifiziertes Portfolio von Investmentfonds zu verwenden.

The Balance bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und Beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet.Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital.