5 Wege Intelligente Investoren überlisten den 24-Stunden-Medienblitz

In Anbetracht dessen, wie sehr sich die Welt der Wall Street seit den 1990er Jahren verändert hat - und die wachsende Rolle von Hightech- und Big Data darin - macht es Sinn, dass wir eine Grenze überschritten haben, von der aus Kein Rückzug: Der Nachrichtenzyklus der Finanzmedien läuft heute rund um die Uhr.

Und für alle Investoren bedeutet das, dass die Stimmen der Vernunft in einem Meer von Kakophonie übertönt werden, das (tiefen Atem) beinhaltet: Kabelfernsehen, YouTube, Insider-Websites, Outsider-Websites, Blogs, Online-Magazine, Podcasts, Newsletter, Prominente Stockpicker zeigt … und tanzende Hamster.

Schön, also haben tanzende Hamster nichts mit Lager zu tun. Sie sind nicht einmal mehr süß. Aber einige schreiende, selbsternannte Investmentgurus waren nie niedlich. Chancen sind einige möglicherweise wissen über das Vorbereiten eines Portfolios als ein grabendes Nagetier. Wer hat sie aus ihren Käfigen gelassen?

"Es gibt so viele Informationen, dass man leicht überfordert ist und dann einen von zwei Fehlern macht", sagt Brian Barnes, Gründer und CEO von M1 Finance, einem kostenpflichtigen Online-Broker in Chicago. "Der erste Fehler ist, nichts zu tun und nicht zu investieren, weil man glaubt, dass man perfekt sein muss, bevor man anfängt. Der zweite Fehler besteht darin, auf der Basis von Artikeln, Preisbewegungen und Cocktail-Chatter Aktionen für jeden einzelnen News-Handel durchzuführen. "

Etwas anderes passiert, wenn der unerbittliche Nachrichtensunami die Anleger überflutet. "Die Auswahl von Anlagen wird zunehmend emotional und irrational, und der Investor sucht und folgt standardmäßig nach Quellen, die vorab festgelegte Investitionsentscheidungen unterstützen", sagt Albert Goldson, Geschäftsführer von Indo-Brazilian Associates LLC, einer globalen Beratungsfirma mit Sitz in New York.

"Es ist der Schwanz, der mit dem Hund wackelt, statt dass die Investoren klügere Entscheidungen treffen. "

Was ist ein verwirrter Investor in einem Zeitalter der Informationsüberflutung, wenn das glückliche Medium eher der verworrenen Mitte gleicht? Hier sind fünf Bits von Salbei Rat Marktexperten bieten als Gegenmittel zu Soundbites und Seifenoper Skandal.

1. Geben Sie sich keine Sorgen

"Anleger, die von furchterregenden Schlagzeilen angezogen werden, treffen manchmal schlechte Investitionsentscheidungen, weil sie ihre Emotionen in die Quere kommen lassen", sagt Bill Keen, Gründer und CEO von Keen Wealth Advisors in Overland Park, Kansas. "Ein Weg, das Lärmproblem zu überwinden, besteht darin, die zyklische Natur der Wirtschaft und der Finanzmärkte besser zu verstehen. "

Also fragen Sie sich: Wenn die Zinsen in den nächsten Monaten steigen, wird es sicher nicht das erste Mal sein, oder?

"Wie das alte Sprichwort sagt:" Der Markt hat gute Arbeit geleistet und neun der letzten fünf Rezessionen vorhergesagt ", betont Keen." Lass dich nicht von der Angst-Schlagzeile des Tages ablenken.Stattdessen sollten Sie systematisch tiefer in die wirtschaftlichen Zahlen schauen, um Trends zu erkennen und besser zu verstehen, was wirklich passiert. "

2. Wählen Sie aus und halten Sie sich an solide Nachrichtenquellen

Wenn Top-Hunde-Nachrichtenredakteure ihren Lebensunterhalt damit verdienen, die wichtigen Geschichten von den trivialen zu trennen, wer sagt, dass Sie als Nachrichtenkonsument und Investor so etwas Ähnliches nicht tun können?

Fragen Sie Finanzexperten, wo sie hingehen, und Sie werden Antworten wie die von Drew Horter, Präsident und Chefinvestmentstratege bei Horter Investment Management in Cincinnati, erhalten.

"Beispiele für Ressourcen, die wir mögen, sind Morningstar und Dshort. com ", sagt Horter.

"Wir empfehlen Kunden, so viele unabhängige Ressourcen wie möglich zu nutzen, um Verzerrungen zu vermeiden. "

" Es ist hilfreich, Ihr Fachwissen und Ihre Wissensbasis aufzubauen, wenn Sie sich entscheiden, über die Grundlagen hinauszugehen ", rät Barnes. "Jeder Artikel oder jede Nachricht, die Ihnen etwas beibringt, wird Ihren Horizont erweitern, um Gelegenheiten zu investieren, wenn sie entstehen. "

3. Suchen Sie nach größeren Mustern.

Nachrichten-Schlagzeilen sind selten, wenn überhaupt, und Reporter und Experten neigen dazu, den nächsten sprichwörtlichen Krankenwagen zu jagen, der die Wall Street hinunterstürzt. "Wir unterstützen die 'Mosaik-Theorie' des Investierens", David Edwards, Präsident der Heron Financial Group in New York. "Eine Handvoll Fliesen, die auf Ihrem Schreibtisch verstreut sind, ist wertlos; 30 000 an der Wand macht ein schönes (und wertvolles) Mosaik. "Alltägliche Nachrichten sind wie diese individuellen Kacheln. "

Horter fügt hinzu, dass auch die Perspektive wichtig ist.

Sie können ein Marktnachrichten-Junkie sein und Erfolg haben - wenn Sie die Rolle eines Studenten übernehmen. Es hilft, einen positiven Filter für alle Informationen bereitzustellen, die Sie sammeln, und wenn Fragen auftreten, können Sie immer den "Lehrer" fragen. "

" Je mehr Wissen Sie haben, desto mehr relevante Fragen werden Sie Ihrem Berater stellen können ", sagt Horter. "Der 24-Stunden-Nachrichtenzyklus ist hilfreich, da er den Anlegern hilft, Wissen zu erlangen. "

Dennoch, eine Steckdose, die eine Minute vernünftig ist, kann im nächsten Schritt zur Sensation werden.

"Einige Nachrichtenquellen werden großartige Interviews oder geschriebene Artikel haben, aber folgen Sie dem dann, indem Sie jemanden interviewen, der das nächste Schicksal voraussagt", sagt Tony D'Amico, CEO und leitender Berater der Fidato Group in Strongsville. Ohio. "Die Beschränkung Ihrer Nachrichtenquellen auf diejenigen, die sachliche oder evidenzbasierte Nachrichten mit mehreren Perspektiven und intellektueller Ehrlichkeit liefern, wird sehr hilfreich sein. "

4. Konzentriere dich auf die Geschichte, nicht auf die Hysterie

Die Medien, so wird oft gesagt, schreiben den ersten Entwurf der Geschichte. Aber viele erste Entwürfe müssen überarbeitet werden, und was eines Tages alarmierend klingt, verflüchtigt sich oft mit der Zeit in einen verlässlichen Präzedenzfall. Und so entsteht ein Wall-Street-Paradoxon: Das Studium der Nachrichten von gestern kann Ihnen alles darüber erzählen, was Sie über die Schlagzeilen von heute wissen müssen.

Ohne Zweifel war der größte Mediensturm im Bankgeschäft im letzten Monat das Cross-Selling-Debakel von Wells Fargo. Die Anhörungen vor dem Kongress haben ununterbrochen Schlagzeilen gemacht, besonders wenn Sen.Elizabeth Warren (D-Mass.) Sagte dem umkämpften CEO John Stumpf, er solle "jeden Nickel zurückgeben, den Sie während des Betrugs gemacht haben."

Die Schlagzeilenmaschine erwachte wieder zum Leben, als Stumpf am 12. Oktober als Präsident und CEO zurücktrat. Doch verpassten Investoren die vielleicht längste Geschichte? Im Moment ist die Aktie von Wells Fargo (WFC) knapp 45 Dollar wert, vor einem Jahr waren es 55 Dollar. von fast 20 Prozent, auch wenn Wells in den kommenden Monaten einer stärkeren Kontrolle durch die Bundesstaaten ausgesetzt sein wird, hat es auch den Namen von Timothy Sloan, dem Chief Operating Officer der Bank, als neuen CEO getauft.

Noch mehr, Wells Fargo bleibt eine der wertvollsten Banken der Welt mit einer Marktkapitalisierung von $ 222,75 Mrd. Die Chancen stehen gut, dass Wells Fargo nicht verschwindet - und dass seine Aktie in der Tat ein Schnäppchen sein könnte.

Nein Man weiß mehr über solche Zyklen als Buffett, der 2001 dem Fortune Magazin sagte: "Wenn Hamburger im Preis nach unten gehen, singen wir das 'Hallel Ujah Chorus im Buffett Haushalt. "Sie würden es auch singen, wenn Sie im April 2009 auf dem Höhepunkt der Hypothekenkrise Aktien in Citibank (C) für 97 Cents je Aktie gekauft hätten. Weniger als ein Jahrzehnt nach den Unheilszenarien der Medien verkauft die Citibank nun rund 49 Dollar pro Aktie: weniger als im letzten November, also 55 Dollar. 87, aber ab Mitte 2011 ebenfalls 975 Prozent.

5. Fallen Sie nicht auf ein kurzfristiges Drama herein

Nehmen wir an, Milliardär Warren Buffett fängt einen schlechten Gehirnstopp bei einer seiner Dairy Queens ein, weil er einen Blizzard zu schnell gegessen hat. Sein vorsorglicher Besuch in der Notaufnahme würde zu jeder vollen Stunde und Stunde auf jedem einzelnen Kabelkanalsender wiederholt. Und warum nicht? Warren Buffett! Notaufnahme! Milliardär! Zeit für die Pressekonferenz.

Aber wenn Buffett waren Gericht auf Value-Investing halten - das Fundament der Philosophie, die ihn zum Milliardär in erster Linie gemacht - es ist einfach die Abdeckung, sich vorzustellen, für eine atem Pandit Vorhersage eines bevorstehenden Zinserhöhung gestoßen zu werden.

Dies erklärt, warum John Blood, CEO und Chief Investment Officer von Efficient Advisors in Philadelphia, zwei Picks für Börsenbarometer in den Medien hat, die es wert sind, angeschaut zu werden: "Entweder ESPN oder The Food Network. "

Mit anderen Worten: Wenn man sich von der letzten Wall-Street-Seifenoper fernhält, konzentriert sich der Anleger auf das, was wirklich zählt", sagt Blood. "Das Investitionsverhalten sollte langfristig ausgerichtet sein. Wie einer meiner Mentoren in der Branche sagte: "Investitionen sind wie ein Stück Seife … je mehr Sie damit umgehen, desto weniger werden Sie enden. ''

Abschiedsschuß: Wenn Zuschauer zu Spekulanten werden, ist es gefährlich

Es gibt eine Ironie unter denen, die in eine reflexartige Reaktion auf Schlagzeilen-Nachrichten investieren: In dem Maße, wie sie sich in die Dunkelheit verstricken, werden sie zu oft Erstellen Sie es für sich selbst.

"Spekulanten sind langfristig nicht interessiert", sagt Robert R. Johnson, Präsident und CEO des American College of Financial Services im Raum Philadelphia."Sie wollen schnell einen Gewinn erzielen und oft eine Position von wenigen Minuten bis Monaten einnehmen - aber nicht auf lange Sicht."

Wenn nichts anderes, werden die sensationellen Markt-Schlagzeilen rechtzeitig verschimmelt. "Investoren nehmen Positionen auf lange Sicht ein - sie erkennen, dass sie die kurzfristigen Launen des Marktes nicht genau vorhersagen können. viele Neuling Investoren gleichsetzen Spekulation mit Investitionen. "

Und so läuft es auf eine uralte Geschichte hinaus: Ein Narr und sein Geld werden bald getrennt.

"Spekulanten glauben", bemerkt Johnson, "dass die schnelle Verlagerung von einer Investition zur anderen eine umsichtige Strategie ist, wenn sie in Wirklichkeit ein Narr ist."