Welche Investmentfonds sind am besten in einem Baisse-Markt?

Bevor Sie Ihr Portfolio auf einen Bärenmarkt vorbereiten, ist es wichtig zu verstehen, dass ein absolutes Market Timing für jeden Anleger nicht empfohlen wird, unabhängig von seinem Kenntnisstand oder seinen Anlagefähigkeiten. Nicht einmal die besten professionellen Vermögensverwalter haben einen konsistenten Erfolg bei der Steuerung der Komplexität der Kapitalmärkte und der wirtschaftlichen Bedingungen. Aber das heißt nicht, dass Sie nicht lernen sollten, auf Bären- und Bullenmärkte vorbereitet zu sein.

Hier ist, was Sie über die besten Investmentfonds für einen Bärenmarkt wissen sollten.

Beste Aktien und Sektoren für steigende Zinssätze

Nachdem Sie gelesen haben, wie Sie für einen Baisse-Markt investieren, haben Sie ein paar Hinweise, um sich auf einen neuen Bärenmarkt vorzubereiten. Fonds, die in der Umgebung gut vorankommen können, und die Anlagetypen, die funktionieren, sobald der Bär offiziell begonnen hat.

Auch wenn die Zinsen steigen, nähert sich die Wirtschaft typischerweise einem Höhepunkt (die Federal Reserve erhöht die Zinsen, wenn die Wirtschaft zu schnell wächst und die Inflation ein Problem darstellt). Diejenigen, die beabsichtigen, den Markt mit Sektoren zu timen, werden das Ziel haben, positive Renditen nach oben zu erzielen, während sie sich darauf vorbereiten, gegen stärkere Rückgänge zu schützen, wenn der Markt abfällt (wieder, denken Sie an 2007 bis 2008).

Händler und Anleger können daher Sektoren in Betracht ziehen, die tendenziell am besten abschneiden (Preisrückgang am wenigsten), wenn der Markt und die Wirtschaft nach unten tendieren:

• Basiskonsumgüter-Sektor : Auch als "Nicht-Zykliker" bekannt, müssen die Menschen immer noch ihre Lebensmittel kaufen und Produkte kaufen, die allgemein als Basiskonsumgüter bezeichnet werden, für das tägliche Leben, wenn die Rezession beginnt zu schlagen.
• Fonds für den Gesundheitssektor : Ähnlich wie bei den Grundnahrungsmitteln müssen Verbraucher immer noch ihre Medizin kaufen und in guten wie in schlechten Zeiten zum Arzt gehen. Aus diesem Grund wird der Gesundheitssektor möglicherweise nicht so stark von einem Bärenmarkt und einer Rezession betroffen sein wie der Durchschnitt der breiteren Märkte.
• Goldfonds und ETFs : Wenn Händler und Anleger eine Verlangsamung der Konjunktur erwarten, tendieren sie dazu, in Fonds wie Goldfonds und ETFs zu investieren, die in Realvermögenswerten investieren, die sie als verlässlicher erachten als Anlagepapiere. , Währungen und Bargeld.

Beste Rentenfonds für steigende Zinsen

Die Rentenpreise bewegen sich in entgegengesetzter Richtung wie die Zinssätze. Hier einige Anleihentypen, die das Zinsänderungsrisiko bei Bärenmarktbedingungen minimieren können:

• Kurzfristige Anleihen: Steigende Zinsen lassen die Kurse von Anleihen sinken, aber je länger die Laufzeit, desto weiter fallen die Preise. Das Gegenteil ist der Fall: Anleihen mit kürzeren Laufzeiten werden besser sein als solche mit längeren Laufzeiten in einem steigenden Zinsumfeld aufgrund ihrer Preise.Bedenken Sie jedoch, dass ein "Bessermachen" immer noch fallende Preise bedeuten kann, obwohl der Rückgang im Allgemeinen weniger gravierend ist. Einige gut funktionierende Rentenfonds sind PIMCO Low Duration D (PLDDX) und Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
• Intermediate-term Bonds: Obwohl die Laufzeiten bei diesen Fonds länger sind, weiß kein Investor wirklich, was Zinssätze und Inflation tun werden. Daher können mittelfristige Rentenfonds eine gute Option für Investoren bieten, die klugerweise nicht vorhersagen, was der Rentenmarkt kurzfristig tun wird. Zum Beispiel glaubten sogar die besten Fondsmanager, dass die Inflation (und die niedrigeren Anleihekurse) im Jahr 2011 wiederkehren würden, was zu höheren Zinssätzen führen und kurzfristige Anleihen attraktiver machen würde. Sie waren falsch und Fondsmanager verloren gegen Indexfonds wie den Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), der 99% aller anderen mittelfristigen Rentenfonds im Jahr 2011 übertraf. Rentenfonds fielen im Allgemeinen nicht Kalenderjahr bis 2013. Sie können auch einen breiter gefächerten Ansatz mit einem Exchange Traded Fund (ETF) im Gesamtanleihemarkt, wie dem Aggregate Bond (AGG) von iShares Barclay, ausprobieren.
• Inflationsgeschützte Anleihen: Diese Anleihenfonds, die auch als TIPS (Inflation Protected Securities) bekannt sind, können kurz vor und während der Inflation gut abschneiden, was häufig mit steigenden Zinsen und wachsenden Volkswirtschaften zusammenfällt. Einige herausragende Beispiele für TIPS-Fonds sind der Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX) und PIMCO Real Return D (PRRDX).

Betrachten Sie Defensive Stock Sectors

Sektorfonds konzentrieren sich auf eine bestimmte Branche, soziale Zielsetzung oder Industriezweig wie Gesundheitswesen, Immobilien oder Technologie. Ihr Anlageziel besteht darin, ein konzentriertes Engagement in bestimmten Industriezweigen, so genannten Sektoren, zu bieten. Defensive Sektorfonds investieren in Sektoren, die in Zeiten schwacher Markt- oder Konjunkturschwäche, wie Baisse oder Rezession, im Vergleich zu anderen Branchen gute Ergebnisse erzielen können.

Beispiele umfassen den Gesundheitssektor und Versorgungsunternehmen. Sie könnten auch Sünde Aktienfonds betrachten.

Investieren Sie in Bärenmarktfonds (mit Vorsicht)

Bärenmarktfonds sind nicht jedermanns Sache. Sie sind Investmentfonds-Portfolios, die gebaut und entwickelt wurden, um während eines Bärenmarktes Geld zu verdienen, daher der Name. Um dies zu erreichen, investieren Bärenmarktfonds in Short-Positionen und Derivate, so dass ihre Erträge im Allgemeinen in die entgegengesetzte Richtung des Referenzindex gehen.

Zum Beispiel während des Bärenmarktes von 2008 hatten einige Bärenmarktfonds Renditen von mehr als 37%, während der S & P 500 um 37% an Wert verlor, was eine vollständige inverse Rendite oder einen 74% Vorteil gegenüber dem breiten Markt darstellte. Benchmarks.

Sie können immer eine faule Portfoliostrategie verwenden

Für die meisten Anleger kann es klug sein, sich einfach vom Markttiming und nuancierten Strategien zu trennen, um zu versuchen, jede mögliche Rendite (und damit zusätzliches Risiko) auszuschalten. ).

Stattdessen können Sie mit Indexfonds diversifizieren und den Markt einfach tun lassen, was er will (weil nicht einmal die Profis ihn vorhersagen können).Hier ist ein einfaches Beispiel, das alle Vanguard-Indexfonds verwendet, genannt das "dreiteilige faule Portfolio":

40% Gesamtaktienmarktindex
30% Gesamt Internationaler Aktienindex
30% Gesamtanleihenmarktindex > Machen Sie vor allem das, was für Sie am besten funktioniert. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, informieren Sie sich, was Sie tun müssen, bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen.

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