Sektor Fonds Definition und Grundlagen

Ein Sektorfonds ist ein Investmentfonds oder ein börsengehandelter Fonds, der seine Anlagen in einem einzigen Sektor des Marktes konzentriert. Ein Sektor ist ein Teil des Marktes, der sich auf dieselbe Branche konzentriert. Zum Beispiel ist die Bank of America im Finanzdienstleistungssektor, während Wal-Mart im Bereich der Verbraucherdienstleistungen tätig ist.

Aber wie können Anleger Sektorfonds zu ihrem Vorteil nutzen? Sind Sektorfonds für alle Anleger geeignete Anlagetypen?

Hier ist, was Sie wissen müssen, bevor Sie in Sektoren investieren:

Gemeinsame Merkmale und Beispiele für Sektorfonds

Es gibt drei Merkmale, die bei Sektorfonds üblich sind:

1. Konzentration auf Aktien innerhalb eines bestimmten Geschäfts oder einer bestimmten Branche
2. konzentrierte Anzahl von Beteiligungen
3. volatiler als der Gesamtaktienmarkt

Mit anderen Worten, Marktsegmente sind konzentrierte Abschnitte, die sich auf ähnliche Branchen konzentrieren. Einige der primären Sektoren umfassen Technologie, Gesundheitswesen, Versorger und Finanzen.

Wie viele Sektoren gibt es für Sektorfonds?

Es gibt mehrere Organisationen, die den Markt formal in verschiedene Sektoren und Untergruppen von Sektoren unterteilt haben. Wal-Mart ist in der Konsumgüterbranche tätig, kann aber weiter als Discounter eingestuft werden. Bank of America und Allstate sind beide im Finanzdienstleistungssektor, aber nach der weiteren Kategorisierung ist Bank of America im Bankensektor, während Allstate im Versicherungssektor ist.

Sie können in die meisten dieser Sektoren über einen Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds investieren.

Hier sind Sektoren, wie von Morningstar, Inc., einem weithin anerkannten Investmentfonds-Research-Unternehmen, kategorisiert:

1. Technologie
2. Finanzwesen
3. Verbraucherzyklisch
4. Nicht-Basiskonsumgüter
5. Versorger
6. Natürliche Ressourcen
7. Gesundheitswesen
8. Immobilien
9. Edelmetalle

Obwohl die acht Sektoren von Morningstar bei der Kategorisierung von Sektorfonds hilfreich sind, besteht der Trend darin, immer mehr Sektoren zu identifizieren und Produkte zu schaffen (Investmentfonds, börsengehandelte Fonds). , usw.) auf der Grundlage dieser Sektoren. Ihr Kopf könnte sich drehen, wenn Sie versuchen, einen Fonds im Gesundheitswesen auszuwählen. In diesem Fall könnten Sie sich auf einen Fonds stützen, der sich auf die Identifizierung von Unternehmen konzentriert, die Produkte und Dienstleistungen zur Erkennung und Behandlung von Krebs entwickeln. Sie können auch einen Fonds kaufen, der sich auf Investitionen in Unternehmen konzentriert, die Pflegeheime und Krankenhäuser verwalten.

Sollten Sie in einen Sektorfonds investieren?

Sollten Sie in einen Sektorfonds investieren? Es hängt davon ab, ob. Wollen Sie versuchen, den heißesten Sektor des nächsten Jahrzehnts auszuwählen? Im Jahr 1999 war der Technologiesektor der letzte Schrei, bis er im März 2000 stolperte. Tech-Aktien brauchten mehrere Jahre, um sich von diesen Verlusten zu erholen, aber sie fanden wieder Gefallen, als das Internet, mobile Technologien und soziale Medien Teil des gesellschaftlichen Gefüges wurden. und Industrie mit Firmen wie Apple, Google und Facebook.

Wenn Sie also mit großen Wertschwankungen vertraut sind und eine langfristige Perspektive haben, könnten Technologie-Sektorfonds eine kluge Wahl für Sie sein. Aber es gibt auch Sektoren, die ebenso volatil sind, wie Versorger und Gesundheitswesen.

Vielleicht ist der intelligenteste Zweck von Sektorfonds die Diversifizierung. In diesem Fall könnte ein Portfolio von Investmentfonds, das einen S & P 500-Indexfonds, einen Anleihefonds und einen ausländischen Aktienfonds umfasst, weiter diversifiziert werden, indem kleine Zuweisungen von drei oder vier Sektorenfonds hinzugefügt werden.

Eine Anlage in Sektorfonds für spekulative Zwecke wird jedoch nicht empfohlen. Spekulative Investments beinhalten Wetten auf Aktien oder Fonds, die Ihrer Meinung nach im Wert steigen werden. Es ist eine riskante Angelegenheit, da Spekulanten in der Regel versuchen, innerhalb kürzester Zeit riesige Gewinne zu erzielen. Obwohl ich kein Fan von spekulativen Investments bin, wenn Sie mit einem kleinen Teil Ihres Portfolios spekulieren möchten, basierend auf einer Ahnung, die Sie über eine bestimmte Aktie haben, könnten Sie besser den Sektorfonds kaufen, der die Aktie hält. Auf diese Weise, wenn Sie sich über die Aktie irren, sind Sie zumindest unter Ihren anderen Positionen diversifiziert.

Aktualisiert am 31. Oktober 2016 von Kent Thune.