Definition von Dachfonds und Beispiele

Warum kaufen Sie mehrere Investmentfonds, wenn Sie einen Fonds kaufen können, der in andere investiert? Diese Frage wurde wahrscheinlich gestellt, als der erste Dachfonds geschaffen wurde. Hier erfahren Sie alles über sie.

Definition und Nutzen des Dachfonds

Ein Dachfonds (FOF), so wie es sich anhört: Ein Investmentfonds, der in andere Investmentfonds investiert. Zu den Vorteilen von Dachfonds gehören Diversifizierung und Kosteneinsparungen.

Zum Beispiel kann ein beginnender Investor nicht in der Lage sein, den Mindestbetrag für die erste Kaufsumme zu erreichen, der für viele der populären Nulllinien bis zu $ ​​3.000 betragen kann, aber der Investor will Diversifizierung.

Diese beiden Herausforderungen können gleichzeitig durch den Kauf eines Dachfonds gelöst werden.

Beispiel für einen Dachfonds

Für ein einfaches Beispiel suchen Sie nicht weiter als Vanguards "LifeStrategy" -Fonds. Jeder Fonds hat eine Strategie oder einen Stil, wie Wachstum, Einkommen, konservativ und moderat.

Vanguard LifeStrategy Growth (VASGX) investiert in vier weitere Vanguard-Fonds - Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Vanguard Total International Aktienindex (VGTSX), Vanguard Total Bond Market II (VTBIX) und Vanguard Total International Anleihenindex (VTIBX).

Jeder der vier Fondsbestände hat eine anfängliche Mindestanlage von $ 3.000. Um dieses Portfolio selbst aufzubauen, benötigen Sie mindestens $ 12.000, um loszulegen. Stattdessen könnten Sie den VASGX-Dachfonds kaufen und alle vier bei einem Mindestbetrag von 3.000 $ haben.

Andere Arten von Fonds, die den Dachfondsansatz anwenden, sind einige ausgewogene Fonds und die meisten Fonds mit Zielterminal.

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