Investmentfonds-Beteiligungen Definition

Bei der Recherche und der Analyse von Investmentfonds werden Sie wahrscheinlich einen Begriff namens "Holdings" finden. Das Analysieren der Bestände eines Investmentfonds ist genauso wichtig wie ein näheres Betrachten eines anderen Produkts vor dem Kauf: Bevor Sie wichtige Einkäufe tätigen, wie ein Auto oder ein Haus, werfen Sie einen Blick hinein. Intelligente Investoren tun dasselbe mit Investmentfonds.

Investmentfonds-Definition

Die Positionen eines Investmentfonds repräsentieren die im Fonds gehaltenen Wertpapiere (Aktien oder Anleihen).

Alle zugrunde liegenden Bestände bilden zusammen ein einzelnes Portfolio. Stellen Sie sich einen mit Steinen gefüllten Eimer vor. Der Eimer ist der Investmentfonds und jeder Rock ist eine einzelne Aktien- oder Anleihe-Beteiligung. Die Summe aller Steine ​​(Aktien oder Obligationen) entspricht der Gesamtzahl der Holdings .

So ermitteln Sie die ideale Gesamtanzahl der Bestände

Im Allgemeinen haben Investmentfonds eine ideale Bandbreite für die Gesamtzahl der Bestände, und dieser Bereich hängt von der Kategorie oder der Art des Fonds ab. Zum Beispiel wird von Indexfonds und einigen Rentenfonds erwartet, dass sie eine große Anzahl von Positionen halten, oft in Hunderten oder sogar Tausenden von Aktien oder Anleihen. Für die meisten anderen Fonds gibt es Nachteile, wenn sie zu wenige oder zu viele Beteiligungen haben.

Wenn ein Fonds nur über 20 oder 30 Beteiligungen verfügt, können Volatilität und Risiko in der Regel erheblich hoch sein, da es weniger Bestände mit größeren Auswirkungen auf die Wertentwicklung des Investmentfonds gibt. Wenn ein Fonds dagegen 400 oder 500 Titel besitzt, ist er so groß, dass seine Wertentwicklung wahrscheinlich einem Index wie dem S & P 500 entspricht.

In diesem Fall kann ein Anleger ebensogut einen der besten S & P 500-Indexfonds kaufen, anstatt einen Large-Cap-Aktienfonds mit Hunderten von Beteiligungen zu halten.

Der Fonds mit sehr geringen Beständen ist wie das kleine Boot auf See, das sich schnell bewegen kann, aber auch anfällig für gelegentliche große Wellen ist. Der Fonds mit zu vielen Beständen ist jedoch so groß, dass er nicht so sehr durch verlagerte Gewässer geschädigt wird, aber er kann sich nicht von einem Gletscher entfernen, der seinen Rumpf zerreißen und sinken kann wie die Titanic.

Suchen Sie nach einem Fonds mit mindestens 50 Positionen, aber weniger als 200. Dies kann die "richtige Größe" sicherstellen, die nicht zu klein oder zu groß ist. Denken Sie an die Äpfel-zu-Äpfel-Regel und schauen Sie sich die Durchschnittswerte für eine bestimmte Kategorie von Investmentfonds an. Wenn der Fonds, den Sie analysieren, in der Gesamtzahl der Bestände viel niedriger oder höher ist als der jeweilige Kategoriedurchschnitt, sollten Sie tiefer nachschauen, um zu sehen, ob dieser Fonds gut für Sie ist.

Außerdem möchten Sie sehen, ob der Fonds, den Sie analysieren, zu den anderen Fonds in Ihrem Portfolio passt. Ein Fonds mit nur 20 Positionen kann allein riskant sein, kann aber als Teil einer diversifizierten Mischung von Investmentfonds innerhalb Ihres eigenen Portfolios funktionieren.

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