Hybridfonds Definition und Beispiele

Wenn Sie nicht sicher sind, was Hybridfonds sind, sollten Sie mehr erfahren. Warum sollten Sie Investmentfonds kaufen, die sich auf ein Ziel oder eine Anlageklasse konzentrieren, wenn Sie Investmentfonds kaufen können, die in mehr als eine Art von Sicherheit investieren?

Kern der intelligentesten Investmentphilosophie ist die Diversifizierung. Oft sind die besten Investmentfonds diejenigen, die eine vielfältige Mischung von Beteiligungen haben, und Hybridfonds sind ein hervorragendes Beispiel für diese Anlagekategorie.

Damit sind hybride Fonds für eine eigenständige Option, gute Fonds für Anfänger oder Kernbeteiligungen in einem vollständigen Portfolio von Investmentfonds ausstehend.

Definition für hybride Fonds

Hybride Fonds werden auch als gemischte Fonds oder Asset-Allokationsfonds bezeichnet und sind Investmentfonds, die eine Kombination aus mehr als einer zugrundeliegenden Anlageklasse wie Aktien, Anleihen oder Barmitteln bieten.

Der "hybride" Deskriptor kommt von der Idee, dass ein Investmentfonds aus einer Mischung verschiedener Elemente besteht, die typischerweise in zwei oder mehr Fonds existieren. Meistens handelt es sich bei Hybridfonds um eine Kombination von Aktien und Anleihen, und der Fonds hat ein erklärtes Ziel, z. B. aggressiv, moderat oder konservativ.

Beispiele für hybride Fonds

Die Vermögensallokation von hybriden Fonds kann fest bleiben (dh ausgeglichene Fonds) oder sich im Laufe der Zeit ändern (d. H. Zieldatenfonds).

Ausgewogene Hybridfonds werden üblicherweise als konservativ (niedriges Risiko), moderat (mittleres Risiko) oder aggressiv (hohes Risiko / hohes Renditepotenzial) eingestuft.

Beispielsweise hätte ein gemäßigter Allokationsfonds typischerweise eine Asset-Allokation von etwa 65% Aktien und 35% Anleihen. Einer der besten Fonds mit moderater Allokation ist Fidelity Balanced (FBALX).

Zieldatenfonds, die üblicherweise für Altersvorsorge und -investitionen verwendet werden, funktionieren in gewisser Weise wie ihr Name impliziert: Der Anleger wählt ein Zieldatum (ein Jahr), das dem Ende seines Anlageziels am nächsten kommt.

Wenn der Investor zum Beispiel annimmt, dass er um das Jahr 2040 in Rente gehen wird, könnte er einen Fonds wie Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) wählen. Hätte der Investor im Jahr 2015 Aktien von VFORX gekauft, wäre die Asset Allokation zu etwa 90% Aktien und 10% Anleihen gewesen. Diese Mischung kann als aggressiv angesehen werden, ist aber für einen Zeithorizont von 25 Jahren angemessen. Aber wenn das Jahr 2040 näher rückt, wird sich die Asset-Allokation langsam zu mehr Anleihen und weniger Aktien entwickeln.

Es gibt mehrere andere Investmentfonds-Familien, die ausgewogene Mittel und Zieldatum-Rentenfonds anbieten. Eine der besten Fondsfamilien, die Hybridfonds anbieten, ist T. Rowe Price Mutual Funds. Ihre Zielfonds haben ein hohes Rating, aber Anleger sollten sich bewusst sein, dass sie eine höhere langfristige Performance erzielen, da ihre Portfolios tendenziell höhere Aktienkonzentrationen in ihren Allokationen aufweisen.Während dies in der Regel für eine höhere Leistung sorgt, kann dies ein vorsichtiges Ziel in den ersten Jahren der Altersvorsorge sein, aber das höhere relative Risiko (und niedrigere Renditen in Abwärtsmärkten) kann für einige Anleger mit geringerer Risikotoleranz zu volatil sein.

Berücksichtigen Sie dabei die größte Stärke von Hybridfonds - die Fähigkeit, mit nur einem Investmentfonds zu diversifizieren.

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