Was Sie bei der Auswahl eines Treuhänders für Ihren Treuhandfonds tun müssen

Im Artikel Was ist ein Treuhandfonds? Wir haben über die grundlegenden Komponenten gesprochen, die mit der Einrichtung eines Treuhandfonds verbunden sind, um Vermögenswerte zu schützen, die Sie beiseite legen möchten, um jemandem anderen zu helfen, meistens ein Ehegatte, ein Kind, ein Enkelkind, ein enger Freund oder ein Familienmitglied. Eine der wichtigsten Personen, die an diesem Prozess beteiligt sind, ist der Mann, die Frau oder die Institution, die als Treuhänder benannt ist. Selbst der am besten strukturierte Treuhandfonds kann auf erhebliche Schwierigkeiten stoßen, wenn Sie nicht sorgfältig überlegen, wer für den Schutz des Kapitals, das Sie als Erbe hinterlegt haben, verantwortlich sein sollte.

Im Allgemeinen gibt es drei Dinge, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie versuchen, einen Treuhänder auszuwählen.

1. Ist die Person fähig, qualifiziert und bereit, als Treuhänder zu dienen?

Es ist erstaunlich, wie oft jemand einen Treuhandfonds gründen und dann einen engen Freund in die Rolle des Treuhänders benennen wird, ohne jemals zu fragen, ob der Freund die nötige Erfahrung hat, und bereit ist, die Verantwortung und mögliche rechtliche Verantwortung zu übernehmen. Haftung für die Überwachung der Vermögenswerte. Nur weil du jemanden magst und / oder ihm vertraust, bedeutet das nicht, dass er dein Treuhänder sein sollte, und nur weil jemand brillant im Geschäft ist, heißt das nicht, dass er bereit ist, dein Treuhänder zu sein. Wenn Ihr Vertrauen aus einer Menge von Immobilieninvestitionen besteht, denken Sie an jemanden, der Erfahrung in Immobilien investiert hat. Wenn Sie vorhaben, eine Minderheitsbeteiligung an einer lokalen Bank zu leisten, sollten Sie einen erfahrenen Banker beauftragen.

Die beste Regel, die Sie befolgen sollten: Seien Sie bei der Beurteilung der Fähigkeiten eines potenziellen Treuhänders ehrlich und achten Sie auf ihre Gefühle, indem Sie sie im Voraus fragen, ob sie an der Aufgabe interessiert sind.

2. Wird diese besondere Person als Treuhänder Familienbeziehungen verletzen oder Probleme auf der ganzen Linie verursachen?

Stellen Sie sich vor, Sie haben vier Söhne. Das älteste ist erfolgreich, intelligent und finanziell unabhängig. Sie sind selbst erfolgreich gewesen und erwarten, einen Zustand im Wert von $ 1, 000, 000 zu verlassen. Sie wollen das ganze Geld, das in einen Treuhandfonds für Ihre Kinder gesteckt wird, der 4% Dividenden pro Jahr zahlt.

Das würde jedem Ihrer vier Söhne $ 250.000 Kapital geben und jährlich $ 10.000 in Barausschüttungen generieren. Du nennst deinen ältesten Sohn-Treuhänder und gibst ihm Ermessensspielraum über Treuhandverteilungen, indem du lediglich die Auszahlungsstufe vorschlägst, die du für angemessen hältst, aber nicht verlangst. Wenn einer der anderen drei jüngeren Brüder finanziell unverantwortlich wird oder ein Drogenproblem entwickelt, werden sie vom ältesten Bruder Geld verlangen. Die Beziehung wird gespannt sein, wahrscheinlich bis zum Hass. Sogar diejenigen, die nicht von schlechten Entscheidungen geplagt werden, könnten ihn ärgern.Als erwachsene Männer müssen sie um Geld bitten, das zu ihrem Vorteil bestimmt war und ihm Macht über ihr Leben geben. Diese Anordnung nährt den Samen des Familienstreits. Es kann in den meisten Fällen aufgrund der menschlichen Natur nicht gut enden.

3. Bietet der Treuhänder Kontinuität und Schutz vor Missbrauch?

Was passiert, wenn Sie einen Treuhänder beim Treuhandfonds benennen und dann stirbt er oder sie? Aus diesem Grund entscheiden sich viele Einzelpersonen und Familien für einen institutionellen Treuhänder, beispielsweise eine große Bank-Trust-Abteilung. Auf diese Weise gibt es nicht nur die Aufsicht und die Dienstleistungen, die von einer Finanzinstitution gebracht werden können, sondern auch eine gewisse Ruhe.

Wenn der von der Bank ernannte Vertreter stirbt oder arbeitsunfähig ist, kann die Bank schnell einen anderen Vertreter einsetzen. Es sollte keine langwierigen Gerichtsverhandlungen oder potenzielle Hürden geben. Als zusätzlichen Bonus kann die Verwendung eines institutionellen Treuhänders dazu beitragen, Ihr Vermögen vor Missbrauch zu schützen. Ein Szenario kann Ihnen helfen, die Gründe zu verstehen:

Stellen Sie sich vor, Sie verwenden einen Freund als Treuhänder, und er entwickelt ein Glücksspielproblem, das die Treuhandvermögen stiehlt. Sicher, er wird ins Gefängnis gehen, aber das tut Ihren Begünstigten nichts. Das Geld ist immer noch weg. Wenn Sie jedoch eine Institution wie Northern Trust ernannt hätten, die berühmte Bank mit Sitz in Chicago, die ungefähr 1 von 4 Milliardären in den USA als Kunden zählt, verfügt die Bank über interne Prüfverfahren und Sicherheitsvorkehrungen, die einen solchen Diebstahl verhindern würden.

Darüber hinaus hätten Sie eine Forderung gegen die Bank (und die tiefen Taschen der Bank), die Hoffnung auf Genesung bietet.

Ein Weg, um das Beste aus beiden Welten zu erhalten, ist, einen Freund und die Bank als Co-Treuhänder zu ernennen, die bei wichtigen Entscheidungen zusammenarbeiten müssen. Auf diese Weise kennen Sie jemanden, der auf Ihre Absichten achtet, aber Sie haben die Sicherheit und das wachsame Auge eines großen Finanzinstituts, um ihn oder sie ehrlich zu halten (und umgekehrt). Das ist meine bevorzugte Lösung unter diesen Umständen.