Schlagen den Aktienmarkt in 3 einfachen Schritten

Es wird viel darüber geredet, den Markt heutzutage zu schlagen. Akademiker werden Ihnen sagen, dass selbst der Versuch, es zu tun, sinnlose Zeitverschwendung ist. Fast jeder, der eine Meinung hat - von Schriftstellern und TV-Persönlichkeiten bis hin zu Kollegen - scheint ein "Fail-Safe" -System zu haben, um den Markt zu schlagen.

Mehr als die Hälfte der "Market-Beating" -Systeme beinhalten Hokuspokus wie Chart-Reading und andere Market-Timing-Indikatoren, die auf lange Sicht nicht funktionieren.

Deshalb tun die meisten von uns nur unser Bestes, um Investitionsentscheidungen zu treffen, basierend auf den Nachrichten, die wir über die Wirtschaft, Weltereignisse und den Aktienmarkt lesen. Aber selbst dann sind wir zum Scheitern verurteilt; Schriftsteller sensibilisieren Schlagzeilen und ziehen Schlüsse aus zufälligen Ereignissen. Die Medien entwerfen Schlagzeilen, um Angst und Gier auszunutzen, damit wir weiterhin Artikel lesen, nicht, damit wir kluge Investitionsentscheidungen treffen. Letztendlich führen all diese Faktoren dazu, dass die Anleger am Markt verlieren und schließlich davon überzeugt werden, dass die Börse nur ein Betrug ist.

Aber was wäre, wenn ich Ihnen sagen würde, dass es einen lächerlich einfachen Weg gab, die Börse in drei einfachen Schritten zu schlagen? Das ist richtig, Sie können wirklich den Markt schlagen, und Sie müssen keine Erfahrung im Finanzwesen haben, um es zu tun. Und so funktioniert es:

Schritt 1: Niemals verkaufen

Eine aktuelle Studie hat gezeigt, dass innerhalb von 30 Jahren in nur zehn Tagen enorme Bestandsgewinne erzielt wurden.

Investoren, die in diesen zehn Tagen vom Markt zurückkamen, sanken um fast 4%!

Meine Antwort auf dieses Dilemma? Niemals verkaufen. Nein, ernsthaft, bleiben Sie voll in den Markt bis zur Pensionierung (oder was auch immer Ihr langfristiges finanzielles Ziel ist). Ich weiß, was Sie denken: Was ist, wenn Öl in den nächsten sechs Monaten fällt, oder was, wenn der Job im nächsten Monat ein Blindgänger ist?

Die Wahrheit ist, dass die Welt zu komplex ist, um zu wissen, welche Richtung das Öl, der Arbeitsmarkt oder sogar die Aktien in der -Unternehmenslaufzeit einschlagen werden. Über einen Zeitraum von drei Jahren kann und wird alles an der Börse passieren.

Wenn man jedoch die Aktienrenditen über die Long-run, betrachtet, wird klar, dass nur das eine sicher ist, dass die Aktien im Laufe der Zeit steigen (und die Inflation drücken) ..

Im Laufe der Jahrzehnte glätten sich alle Einbrüche auf einer 50-jährigen Börsenkurve. Ich denke, das sagt alles. Denken Sie an all die Gründe, warum Menschen Aktien in den letzten Jahren verkauft haben - die Herabstufung des US-Kreditratings, Europa, die Schuldenobergrenze - sie alle erscheinen zunächst katastrophal, aber mit der Zeit verblassen sie in Fußnoten.

Schritt 2: Index

Sicher, dies ist eine Einzelhandels-Website und (natürlich) ich liebe es, Einzelhandelsaktien zu kaufen. Aber der garantierte Weg, die langfristigen Vorteile des Marktes zu nutzen, ist der Kauf von Aktienindexfonds.Aktienindexfonds sind passiv verwaltet, niedrige Gebühren, Fonds, die darauf abzielen, einfach die Marktrenditen anzupassen. Die Diversifizierung eines Indexfonds bietet zusätzliche Sicherheit für unerfahrene Anleger, die versucht sein könnten, während eines Abschwungs zu verkaufen.

Sobald Sie mit der Indexierung vertraut sind, empfehle ich allen Anlegern, das beachtliche Aufwärtspotenzial bei Einzelhandels- und Konsumgüterwerten zu nutzen, indem sie einen kleinen Teil ihres Notgroschen einem ETF für den Einzelhandel zuweisen.

Betrachten Sie diese Fonds als einen Index für den gesamten Einzelhandel, der Ihrem Portfolio in guten Zeiten mehr Feuerkraft verleihen kann. So hat der SPDR Retail Sector ETF die Rendite von S & P seit seiner Einführung verdreifacht!

Dieser einfache 1-2 Index-Punch ist ein großartiger Plan für die meisten Anleger. Wenn Sie sicher sind, dass Sie das Temperament haben, einzelne Einzelhandelsaktien während des Ausverkaufs zu halten, dann kann der Kauf von ein paar klug sein. Die meisten Anleger werden jedoch den Schritt 1 leichter finden, wenn ihr Portfolio die Sicherheit diversifizierter Indexfonds hat.

Schritt 3: Kaufen Sie auf den Dips

Ja, Market Timing ist eine schlechte Idee. Nichtsdestoweniger ist es nicht falsch, Ihre Positionen zu erhöhen, wenn der Markt stark zurückgeht, solange Sie nicht Ihren Weg "aus dem Markt" wählen (denken Sie an Regel 1). Wenn Sie nie verkaufen, sich an Indexfonds halten und einfach mehr kaufen, wenn der Markt nachlässt, sollten Sie die Renditen des Marktes drücken.

Eine gute Strategie ist es, mit Indexfonds jeden Monat, Regen oder Sonnenschein, durchschnittlich mit Dollar zu kalkulieren. Dann, wenn der Markt 10% in einem Monat zurückzieht, verdoppeln Sie einfach Ihren Beitrag für diesen Monat. Ansonsten versuchen Sie nicht, darüber nachzudenken, was Ihre Gelder tun, bis Sie fast in Rente gehen.

Kann es so einfach sein?

Kann es so einfach sein, den Markt zu schlagen? Ja und nein. Denken Sie daran, Ihr Gehirn wird diesen relativ einfachen Plan sehr schwer machen. Leider sind wir durch jahrelange Evolution daran festgebunden, Menschenmengen zu folgen, Experten zuzuhören und Risiken einzugehen. Während diese Eigenschaften uns in vielen Lebensverfolgungen gut dienen, machen sie erfolgreiches Investieren schwer.

Das ist der gleiche Grund, warum so wenige Investoren Warren Buffetts Rendite entsprechen, obwohl seine Strategie so einfach ist. In der Theorie macht es Sinn, Vorräte für die Langstrecke zu halten. Aber wenn der Gummi auf die Straße kommt, wollen wir schnell reich werden und in Panik geraten, wenn der Markt nachlässt.

Diese Strategie testet Ihre Geduld und Ihr Temperament also stärker als Ihr IQ. Abgesehen davon glaube ich, dass der Kauf eines S & P- und Retail-Indexfonds, der Ihre Position während der Dips erhöht und niemals verkauft, einer der einfachsten Wege ist, um den Markt zu schlagen. Es sollte für Sie arbeiten, wenn Sie es zulassen.