Für und wider von der Auswahl von Corporate Treuhändern

Wenn es darum geht, Treuhänder für die Nachlassplanung auszuwählen, fällt es vielen Menschen schwer, unter ihren Kindern oder anderen Personen wie Geschwistern und Freunden zu wählen. Dennoch glauben andere nicht, dass eines ihrer Familienmitglieder oder Freunde in der Lage ist zu dienen, oder ihre Kinder sind immer noch minderjährig und können nicht legal dienen. In diesen Situationen kann ein Treuhänder, wie eine Bank, die Trust-Verwaltungsdienste anbietet, oder eine unabhängige Treuhandgesellschaft die beste Wahl sein.

Nachstehend finden Sie eine Liste der Vor- und Nachteile, die mit der Auswahl eines Treuhänders oder anderer Treuhänder verbunden sind.

PROS:

• Expertenmanagement - Corporate Treuhänder sind Profis bei dem, was sie tun. Sie verfügen über mehrere Mitarbeiter mit langjähriger Erfahrung im Umgang mit Nachlässen und der Verwaltung von Treuhand- und Vormundschaftskonten sowie Portfoliomanagern zur vorsichtigen Anlage der Treuhandfonds. Dies wiederum wird zu einem professionellen Management und zu Wertpapierdienstleistungen führen.
• Neutralität - Ein Unternehmens-Treuhänder hat keine unmittelbaren Bindungen zu Ihren Nutznießern, wodurch der gesamte emotionale Stress und die Belastung, der ein Familienmitglied oder Freund ausgesetzt ist, wenn er als Ihr Treuhänder fungiert, beseitigt wird. Abgesehen davon wird ein Treuhänder nicht durch die früheren Entscheidungen oder den gegenwärtigen Lebensstil des Begünstigten voreingenommen sein und einfach den Nachlass, das Vertrauen oder die Vormundschaft verwalten, wie es durch die ausdrücklichen Bedingungen Ihres Letzten Willens und Testaments oder des Revocable Living Trust und des anwendbaren Staates vorgesehen ist. Recht.

• One-Stop-Shop - Ein Treuhandunternehmen verfügt über alle verfügbaren Ressourcen, um Vermögen, Treuhandvermögen oder Vormundschaftsvermögen des Begünstigten unter einem Dach zu verwalten, zu investieren, zu bilanzieren und auszugeben. Dazu gehören Wertpapierdienstleistungen, Maklerdienste, Nachlass- oder Treuhandbuchhaltungsdienste sowie Dienstleistungen im Bereich des Managements von Unternehmen und Immobilien. Auf der anderen Seite müssen einzelne Treuhänder mehrere Fachleute einstellen, um alle Aspekte der Verwaltung des Nachlasses, des Vertrauens oder der Vormundschaft zu überwachen. Wenn Sie beispielsweise Ihren Nachlassverwalter als Treuhänder benennen, muss er dennoch einen Finanzberater für die Anlage des Vermögens, einen Immobilienverwalter für den Immobilienbesitz und einen Buchhalter zur Vorbereitung der Treuhandeinkommensteuererklärungen einstellen ( IRS Form 1041 sowie geltende staatliche Einkommensteuererklärungen).

• Hoher Pflegestandard - Da Treuhänder nur Unternehmen sind, müssen sie lizenziert, verbunden und versichert sein und unterliegen strengen staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften. Dies wiederum bedeutet, dass sie auf einem sehr hohen Standard gehalten werden, der über das hinausgeht, was die durchschnittliche Person bei der Verwaltung eines Nachlasses, eines Vertrauens oder einer Vormundschaft übernehmen würde.Wenn ein Treuhänder eines Unternehmens einen Fehler begeht, wird ein Richter mit höherer Wahrscheinlichkeit gegen die Institution vorgehen, und die Institution wiederum wird über die entsprechenden Mittel verfügen, um ihre Fehler zu bezahlen. Dies ist im Allgemeinen bei einem einzelnen Treuhänder nicht der Fall, der wenig oder keine Erfahrung in der Verwaltung eines Nachlasses, eines Vertrauens oder einer Vormundschaft hat und nur für Handlungen oder Unterlassungen haftbar gemacht werden kann, die grob fahrlässig sind.

CONS:

• Starr - Treuhänder in Unternehmen können äußerst starr sein und sich in ihrer Art und Weise festlegen, wenn es darum geht, Vermögen, Treuhandvermögen oder Vormundschaft zu verwalten, zu verwalten und auszugeben. Dies kann zu unglücklichen Begünstigten führen, die gezwungen sind, vor Gericht zu gehen, um Streitigkeiten zwischen ihnen und der Institution beizulegen. Eine Möglichkeit, dieses Problem zu vermeiden, besteht darin, sehr spezifische Anweisungen in Ihr Testament des Letzten Willens und des Testaments oder des widerrufbaren Lebendigen Vertrauens aufzunehmen, damit die Institution strenge Richtlinien hat, denen sie bei der Verwaltung des Nachlasses, des Vertrauens oder der Vormundschaft folgen muss.
• Teuer - Um alle professionellen Dienstleistungen zu erbringen, kostet ein Treuhandunternehmen in der Regel mehr als ein einzelnes Treuhandunternehmen. Wie oben erwähnt, wird jedoch eine Person höchstwahrscheinlich eine Reihe von Fachleuten einstellen müssen, um bei der Verwaltung des Nachlasses, des Vertrauens oder der Vormundschaft zu helfen. Diese Gebühren können sich durchaus summieren und können genauso viel oder sogar mehr kosten als die Gebühren einer Institution.
• Ausschussansatz - Corporate Treuhänder verwenden Ausschüsse, um viele ihrer Entscheidungen zu treffen. Dies wiederum kann zu langen Verzögerungen bei Handlungen führen, die im Namen eines Nachlasses, Vertrauens oder Vormunds unternommen werden, sowie zu langsamen Reaktionen auf Fragen oder Bedenken eines Begünstigten. Ein Ausschussansatz kann auch verlorene Gelegenheiten in den Investitionen bedeuten, die schnelle Antworten sowie verlängerte Nachlassverwaltung erfordern. Auf der anderen Seite bringt ein Komitee jahrelange Erfahrung und Wissen ein und macht den Entscheidungsprozess zu einer gemeinsamen Anstrengung statt zu verzerrt oder eindimensional.
• Bürokratie - Corporate Treuhänder sind genau das, Unternehmen, und in Wirklichkeit bestehen sie aus mehreren Abteilungen und Büros, die sich in verschiedenen Gebäuden und sogar verschiedenen Städten befinden. Das Durchschneiden der Bürokratie, um jemanden zu finden, der in der Not helfen kann, kann entmutigend sein, und es ist oft unmöglich, zur richtigen Zeit mit der richtigen Person zu sprechen. Darüber hinaus werden ihre Mitarbeiter häufig in neue Positionen innerhalb der Institution befördert oder lassen sich bei anderen Institutionen besser beraten. All dies kann dazu führen, dass der Umgang mit einem Unternehmens-Treuhänder, insbesondere einem Unternehmen, das sich in einer anderen Stadt oder einem anderen Staat befindet, geradezu frustrierend ist. Anstelle eines "Big Box" Treuhänders sollten Sie eine kleinere, lokale Bank oder eine Treuhandgesellschaft beauftragen - diese Arten von Treuhändern sind in der Regel sehr an ihren Kunden beteiligt und arbeiten im Allgemeinen mit Immobilien, Trusts oder Vormundschaften mit einem niedrigeren Nettowert als größere , "Big Box" Unternehmens Treuhänder.

Was sollten Sie tun?

Corporate Treuhänder sind nicht die richtige Wahl für alle, aber auch Onkel Bob oder ein anderes Familienmitglied sind möglicherweise nicht die richtige Wahl. Wenn Sie sich Sorgen über die Fähigkeit von Familienmitgliedern oder Freunden machen, Ihren Nachlass, Ihr Vertrauen oder Ihre Vormundschaft zu verwalten, dann sprechen Sie mit mehreren Banken oder Treuhandunternehmen, um mehr über ihre Mitarbeiter, Dienstleistungen und Gebühren zu erfahren. Wenn Sie ein Treuhandvermögen oder ein Treuhandvermögen mit Treueschwur für Ihre Begünstigten gewählt haben, wird ein Treuhänder sicherstellen, dass Ihr hart verdientes Geld in Ihren Blutlinien verbleibt und nur in Übereinstimmung mit Ihren ausdrücklichen Anweisungen verteilt wird. werde oder vertraue.