Messen des Anlageerfolgs durch jährliches passives Einkommen

In den letzten fünfzehn Jahren haben wir viel über passives Einkommen gesprochen. Für die nicht Eingeweihten bezieht sich passives Einkommen auf das Geld, das Sie aus Quellen wie Dividenden, Zinsen und Mieten verdienen. Es ist das Geld, das dein Geld für dich verdient; das wird auf dem Bankkonto Ihrer Familie oder CCDA deponiert, ob Sie morgens aus dem Bett aufstehen oder nicht. Das ultimative Ziel der meisten Anleger ist es, genügend passives Einkommen zu generieren, damit sie ein zufriedenes Leben im Ruhestand führen können, wenn sie nicht mehr in der Lage sind, einen Gehaltsscheck zu verdienen.

Weitere Informationen finden Sie unter 4 Dinge, nach denen Sie in einem Passive Income Stream suchen müssen.

Wenn Sie ein Anlageportfolio aufbauen, können Sie den Kurs nutzen, um den Kurs zu halten und reich zu werden, indem Sie Ihren Erfolg anhand des Gesamtbetrags der passiven Einkünfte messen, die Ihr Portfolio jedes Jahr in barem Bargeld generiert. Diese Philosophie scheint für Menschen zu funktionieren, weil es einfach ist und Sie einen greifbaren Beweis Ihres Fortschritts sehen können, wenn die Schecks per Post oder direkt auf Ihr Bankkonto überwiesen werden.

Ein Beispiel für die Verwendung von passivem Einkommen als Messstab

Stellen Sie sich vor, Sie haben Einsparungen in Höhe von 10.000.000 $, die Sie langfristig investieren möchten. Sie beschließen, 500 Aktien von General Electric zu 20 Dollar zu kaufen. 00 pro Aktie. Nehmen wir an, die aktuelle Dividende beträgt 17 Cent pro Quartal. Das heißt, alle 90 Tage erhalten Sie einen Scheck über 85 $. 00. Wenn Sie das Geld direkt hinterlegt haben, haben Sie am Ende des Jahres $ 340. 00 in bar auf dem Konto sitzen.

Im nächsten Jahr sparen Sie zusätzlich $ 10, 000. 00. Sie addieren die $ 340. 00 in bar aus Ihrer General Electric-Dividende, so dass Sie $ 10, 340. 00 in frischem Geld erhalten. Dieses Mal wollen Sie diversifizieren, so dass Sie 159 Aktien von Johnson & Johnson bei knapp unter 65 Dollar kaufen. 00 pro Aktie. Nehmen wir an, ihre jährliche Dividende beträgt 2 Dollar. 44 pro Aktie.

Am Ende des zweiten Jahres erwirtschaften Sie jetzt 340 $. 00 in passiven Einkommen aus Ihren General Electric Dividenden und 387 $. 96 in passiven Einkommen aus Ihren Johnson & Johnson Dividenden für eine Gesamtsumme von 727 $. 96. Sie ignorieren die Schwankungen des Aktienmarktes völlig und konzentrieren sich auf eine Sache und nur eine Sache: Ob Sie diese passive Einkommenszahl bekommen können, um schneller als Inflation zu wachsen, wie die Jahre vergehen. Sie denken wie ein langfristiger Unternehmer, kein Spekulant.

Ein gutes passives Ertragsportfolio wächst mit der Zeit

Eines der charakteristischen Merkmale eines guten passiven Einkommensportfolios ist, dass die von ihm gehaltenen Geldgeneratoren, ob Aktien, Immobilien, Beteiligungen an Privatunternehmen, geistiges Eigentum, Mineralrechte, oder irgendetwas anderes, das Sie sich vorstellen können, das Fonds abwirft, wachsen jedes Jahr, so dass sie mehr Geld wegwerfen als sie das vorherige Jahr waren.Es ist wichtig, dass die Wachstumsrate bei Bargeldausschüttungen die Inflationsrate übersteigt, so dass Ihr Haushaltseinkommen immer größer wird und Ihnen mehr Kapital zum Verschenken, Reinvestieren, Sparen oder Ausgeben zur Verfügung steht.

Nehmen wir die beiden Aktien, die wir erwähnt haben. Als ich diesen Artikel zum ersten Mal schrieb, erhöhte Johnson & Johnson seine Dividende zum 50. Mal in Folge.

General Electric hat seine Dividende in den letzten Jahren ebenfalls mehrfach erhöht, obwohl es noch immer nicht das Niveau erreicht hat, auf dem es zuvor vor der Großen Rezession gestiegen war. Ein gutes Unternehmen ist in der Lage und willens, die Dividendenausschüttung an seine Eigentümer ständig zu erhöhen, damit sie immer mehr Dividendenprüfungen erhalten, weil die zugrundeliegenden Operationen der typischen Organisation irgendwie überlegen sind. Denken Sie an eine Firma wie Kraft Foods. Egal wie hart jemand versucht, Oreo Cookies werden wahrscheinlich immer zu den meistverkauften Cookies der Welt gehören. Denken Sie an Coca-Cola oder Pepsi. Egal, wie viel Geld Sie in einen Konkurrenten investieren, es wird praktisch unmöglich sein, die zwei Softdrink-Giganten von ihrem Platz in der Kategorie der kohlensäurehaltigen Getränke zu stürzen.

Ebenso kann eine gute Immobilieninvestition dazu beitragen, die Miete leicht über die Inflation hinaus zu erhöhen.

Sie wollen keine hart arbeitenden Unternehmen besitzen. Das Leben ist zu kurz, um diesen Weg zu gehen. Überlassen Sie es jemand anderem. Ihre Aufgabe ist es, sicherzustellen, dass Sie jedes Jahr mit 1.) erweiterten Besitz von großen, qualitativ hochwertigen Unternehmen und 2.) diese Vermögenswerte werfen mehr Bargeld als sie vor zwölf Monaten waren. Zusammengenommen ist es nicht schwer, Reichtum aufzubauen, wenn man genug Zeit hat.

Die Verwendung des passiven Einkommensansatzes kann Ihnen dabei helfen, Ihre Vermögenswerte nicht zu überbewerten

Der Hauptvorteil der Fokussierung auf das jährliche passive Einkommen als Erfolgsmaßstab ist, dass es Sie vor Überbezahlung schützen kann, wie die törichten Home Depot Investoren, die wir hier diskutiert. Dies ist eine Funktion der grundlegenden Mathematik. Wenn die Preise steigen, fallen die Barrenditen. Ein Investor, der sich darauf konzentriert, sein passives Einkommen zu erhöhen, wird diese niedrig verzinslichen Anlagen nicht annähernd so attraktiv finden, da er eine Gegenmacht darstellt, wenn der Optimismus den Aktienmarkt oder den Immobilienmarkt übersteigt. Er oder sie hat versehentlich die Investitionen seiner Familie geschützt.

Die größte Gefahr für Passive Income Investing ist das Risiko, in eine Wertfalle oder eine Dividendenfalle zu geraten

Eines der größten Risiken für Männer und Frauen, die sich auf passive Einkommensanlagen konzentrieren, besteht in einer so genannten Value-Trap oder Dividende. Falle. Als eine allgemeine Regel, wenn ein Vermögenswert 3x, 4x oder mehr als die 30-jährige US-Staatsanleihen Rendite ist, seien Sie vorsichtig. Die meisten "billigen" Vermögenswerte sind aus einem bestimmten Grund billig. Wenn Sie in der heutigen Welt eine Dividende von 6%, 8%, 10%, 12% oder mehr sehen, gehen Sie wahrscheinlich in eine dieser sogenannten Fallen. Es könnte sich um ein Unternehmen handeln, das eine einmalige Sonderdividende aus dem Verkauf eines Vermögenswerts, wie einer Tochtergesellschaft, oder die Beilegung einer Klage hatte, die nicht wiederholt wird. Es könnte sich um ein reine Spielwarengeschäft handeln, das als Master Limited Partnership strukturiert ist und Rekordgewinne aus hohen Preisen aufweist, von denen der Markt weiß, dass sie nicht aufrechterhalten werden können.Es könnte sich um ein zyklisches Geschäft handeln, das zeigt, welchen Wert Anleger als "Peak Earning Trap" bezeichnen.

Sei auf jeden Fall vorsichtig. Passives Einkommens-Investieren kann Ihnen gute Dienste leisten, aber Sie werden nicht gierig und überreichen für Ertrag. Wie Benjamin Graham uns erinnerte, ist mehr Geld von den Investoren verloren gegangen, die einen zusätzlichen halben Punkt des passiven Einkommens erreicht haben, als es am Lauf einer Waffe gestohlen wurde. Er hatte recht.