Anlageziel Definition und Beispiele

Ein Anlageziel im Hinblick auf die persönliche Finanzplanung ist der Zweck, den ein bestimmtes Portfolio für die finanziellen Bedürfnisse des einzelnen oder des Anlageberatungsklienten darstellt. Sobald das Ziel festgelegt ist, bestimmt es, welche bestimmten Anlageklassen und Sicherheitstypen benötigt werden, um den Zweck des Portfolios zu erfüllen.

Mit anderen Worten: Das Anlageziel ist der Hauptgrund, warum Sie investieren.

Ein Anlageziel kann auch definieren, wie ein Investmentfonds sein Portfolio investiert. Zum Beispiel bezeichnet das angegebene Anlageziel in Bezug auf Investmentfonds die Anlageziele eines bestimmten Fonds, basierend auf dem Wortlaut in einem Fondsprospekt.

So bestimmen Sie das Anlageziel für einzelne Anleger

Ihr Anlageziel kann als Antwort auf die grundlegenden Fragen betrachtet werden, die Sie vor dem Aufbau eines Portfolios klugerweise stellen müssen. Was ist der Zweck Ihres Geldes? Was möchtest du tun? Wie viel Zeit hast du, bis du dieses Geld brauchst? Wie viel Risiko sind Sie bereit, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen? Möchten Sie, dass Ihr Geld wächst oder möchten Sie den aktuellen Wert erhalten?

Die Antworten auf diese Fragen helfen Ihnen dabei, Ihren Investitionszeithorizont und Ihre Risikobereitschaft zu erreichen, die die grundlegenden Elemente für die Bestimmung Ihres Anlageziels sind. Zum Beispiel, wenn der Zweck Ihres Geldes für den Ruhestand ist, und Sie schätzen, dass Sie mindestens 20 Jahre haben, bis dieses Investitionsziel erreicht werden kann, haben Sie ein langfristiges Ziel.

Unter der Annahme, dass Ihre Risikobereitschaft nicht gering ist, würde das entsprechende Anlageziel des Investmentfonds generell als Wachstum eingestuft. Daher würden Sie Wachstumsfonds Investmentfonds sowie andere Fonds betrachten, um Ihr Portfolio zu diversifizieren.

Beispiele für Anlageziele und Grundtypen

Ihr Anlageziel kann als Wachstum betrachtet werden, aber es kann auch Einkommen oder Erhalt sein, wenn Sie im Ruhestand sind, oder es kann eine Kombination oder Variation dieser Arten sein.

Zum Beispiel wollen einige Investoren ihren Kontowert im Laufe der Zeit steigern, aber sie wollen auch etwas von ihren Investitionen einnehmen. Daher kann dieses Anlageziel als Wachstum und Einkommen betrachtet werden. Bei den Erhaltungszielen geht es in der Regel darum, die Werte des Kontos stabil zu halten oder zumindest mit einer Rate zu wachsen, die der erwarteten Inflationsrate entspricht, die in der Regel bei etwa 3,5% bis 4,0% für Investitionszwecke liegt.

Bevor Sie mit der Investition beginnen, sollten Sie Ihr eigenes Anlageziel festlegen. Dann werden Sie in der Lage sein, Ihr Ziel mit dem der Investmentfonds zu vergleichen, die für Sie und Ihre Ziele geeignet sind.

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