10 Beste ETFs für jedes Anlageziel oder jeden Stil

Die besten ETFs mit der Vielseitigkeit und Erfolgsbilanz zu finden, um in fast jedes Anlageportfolio zu passen, ist keine einfache Aufgabe. Aber wir haben die Hausaufgaben gemacht und Dutzende von Fonds gesichtet, um zu den 10 besten ETFs zu gelangen, die verschiedene Kategorien repräsentieren. Dies bedeutet, dass fast jeder Investor diese Mittel verwenden kann, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen.

Bevor wir in die Liste der Fonds einsteigen, sehen wir uns die Grundlagen von ETFs an, um sicher zu gehen, dass dieser Anlagetyp für Ihre Anlagebedürfnisse geeignet ist.

ETF Definition, Grundlagen und Vergleich zu Investmentfonds

Auch wenn Sie noch nie in ETFs investiert haben, sind die Chancen gut, dass Sie von diesem vielseitigen Anlageinstrument gehört haben. Aber was genau sind ETFs?

ETF ist eine Abkürzung für Exchange Traded Fund. Sie sind Investmentfonds insofern ähnlich, als es sich um einzelne Wertpapiere handelt, die einen Korb von zugrunde liegenden Wertpapieren halten. Wie Indexfonds verfolgt die überwiegende Mehrheit der ETFs passiv einen Referenzindex wie den S & P 500 Index, den NASDAQ 100 oder den Russell 2000. Hier enden jedoch die Gemeinsamkeiten von ETFs und Investmentfonds.

Im Gegensatz zu Investmentfonds handeln ETFs tagsüber wie Aktien, während Publikumsfonds am Ende des Tages handeln. Dies bietet eine größere Vielseitigkeit bei der Auswahl eines Einstiegspunkts, wodurch potenziell kurzfristige Preisschwankungen ausgenutzt werden können. ETFs können jedoch eine kluge Investitionsentscheidung für langfristige Anleger sein, was eine weitere Ähnlichkeit mit ihren Index-Cousins ​​für Investmentfonds darstellt.

ETFs haben aufgrund ihrer Einfachheit und ihres passiven Charakters tendenziell geringere Kosten als Investmentfonds. Aufgrund des geringen Umsatzes des zugrunde liegenden Wertpapierportfolios sind ETFs sehr steuereffizient, was sie zu intelligenten Positionen für steuerpflichtige Broker-Konten macht.

Jetzt, da die formalen Einführungen aus dem Weg geräumt sind, bleibt Ihnen nur noch die Aufgabe, die besten ETFs auszuwählen, die Sie in Ihrem Portfolio halten können.

Wie bei der Stärke der Diversifizierung mit Investmentfonds und anderen Anlagetypen ist es ratsam, für die meisten Anlageziele mehr als einen ETF zu halten.

Beste ETFs, die die wichtigsten Marktindizes nachverfolgen

Um unsere Liste der 10 besten ETFs für ein Anlageziel oder einen Anlagestil aufzustellen, beginnen wir mit breit gehandelten Fonds, die breit diversifizierte Indizes verfolgen. Dies bedeutet, dass diese ETFs jeweils einen Index verfolgen, der Aktien über mehrere Sektoren hinweg hält. Jedes hat jedoch sein eigenes

1. Spider S & P 500 (SPY) : SPY wurde 1993 eröffnet und ist der erste ETF, der auf dem Markt erhältlich ist. Wie der Name schon sagt, verfolgt SPY passiv den S & P 500 Index, der gemessen an der Marktkapitalisierung über 500 der größten Aktien in den USA repräsentiert. Dies bedeutet, dass die Aktionäre ein diversifiziertes Portfolio von Aktien wie Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) und Alphabet (GOOG) erhalten.SPY kann als eigenständige Anlage für langfristige Anlageziele oder als Kernbeteiligung in einem diversifizierteren Portfolio gut funktionieren. Potenzielle Anleger sollten sich bewusst sein, dass, obwohl SPY Hunderte von Aktien hält, kurzfristige Wertverluste zu erwarten sind. Die Kostenquote für SPY beträgt nur 0,945 Prozent oder 9 US-Dollar. 45 jährlich für jeden investierten $ 10 .000.

Das macht SPY günstiger als die meisten S & P 500 Indexfonds.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Anleger, die eine breitere Diversifikation als der S & P 500 anstreben, werden IWV genau unter die Lupe nehmen wollen. Dieser ETF bildet den Russell-3000-Index ab, der etwa 3.000 US-amerikanische Aktien repräsentiert, von denen die meisten Large-Cap-Aktien sind. IWV hält jedoch auch Small- und Mid-Cap-Titel, was eine breitere Streuung als die S & P 500-Indexfonds ermöglicht. IWV kann eine kluge Wahl für Investoren sein, die anfangen, mit ETFs zu investieren. Die Tatsache, dass IWV 100-prozentige Aktien hält, bedeutet, dass Anleger einen langfristigen Zeithorizont und eine hohe relative Risikotoleranz haben sollten. Die Kostenquote für IWV liegt bei 20 Prozent oder 20 US-Dollar pro Jahr für jeden investierten US-Dollar.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Dieser ETF kann eine kluge Wahl für aggressive Anleger sein, die ein breites Engagement in Small-Cap-Aktien wünschen.

IWM bildet den Russell-2000-Index ab, der etwa 2.000 US-Aktien mit geringer Kapitalisierung darstellt. Small-Cap-Aktien haben ein höheres Marktrisiko als Large-Cap-Aktien, aber sie haben auch das Potenzial für höhere langfristige Renditen. IWM kann einen guten Satellitenfonds in einem Portfolio bilden, indem es das Ertragspotenzial erhöht und gleichzeitig das Risiko durch Diversifizierung reduziert. Ausgaben für IWM sind 0. 20 Prozent oder $ 20 jährlich für jeden investierten $ 10 .000.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard ist am besten bekannt für seine qualitativ hochwertigen, kostengünstigen Investmentfonds ohne Last, aber sie haben auch eine vielfältige Auswahl an ETFs und IVOO kann die beste Mittelklasse sein. Cap ETF auf dem Markt. Mid-Cap-Aktien werden oft als "Sweet Spot" des Marktes bezeichnet, da sie in der Vergangenheit durchschnittlich höhere langfristige Renditen erzielten als Large-Cap-Aktien und gleichzeitig ein geringeres Marktrisiko aufwiesen als Small-Cap-Aktien. Diese duale Qualität einer Anlage macht IVOO zu einer klugen Wahl, um sie als aggressive Kernbeteiligung oder als Ergänzung zu einem S & P 500-Indexfonds einzusetzen. Die Kostenquote für IVOO beträgt 0,15 Prozent oder 15 Dollar jährlich für je 10 000 Dollar.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Wenn Sie nur einen ausländischen Aktien-ETF zum Kauf auswählen müssten, wäre EFA eine kluge Wahl. Dieser ETF bildet den MSCI EAFE-Index ab, der über 900 Aktien in den Industrieländern Europas, "Australasien" (Australien und Neuseeland) und Fernost, der Abkürzung EAFA, darstellt. Die Aktien umfassen Large- und Mid-Cap-Bestände. Ausländische Investitionen haben tendenziell ein höheres Marktrisiko als US-Investments, was bedeutet, dass EFA am besten als Satelliten-Beteiligung in einem diversifizierten Portfolio eingesetzt werden kann. Die Kostenquote für EFA beträgt 0,33 Prozent oder 33 US-Dollar jährlich für jeden investierten US-Dollar.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : In nur einem ETF kann ein Anleger den gesamten US-Rentenmarkt erobern und diese breite Diversifikation macht die AGG zu einer soliden Kernbeteiligung für den festverzinslichen Teil eines Portfolios oder als eigenständigen Rentenfonds. .. Bei einer Ausgabekostenquote von nur 0, 05 Prozent können Sie sich auf mehr als 6.000 Anleihen konzentrieren.

Beste ETFs für Sektoren

Die Anlage in Sektorfonds ist nicht jedermanns Sache, aber sie können intelligente Ergänzungen zu jedem Portfolio sein, um die Diversifizierung zu fördern und langfristige Renditen zu steigern. Für die letzten vier Fonds in unserer Liste der besten ETFs werden wir Sektorfonds hervorheben.

7. Health Care SPDR (XLV) : Dieser ETF konzentriert sich auf den Gesundheitssektor, der für seine kombinierten Vorteile von langfristigem Wachstumspotenzial und defensiven Qualitäten bekannt ist. Der Gesundheitssektor umfasste Pharmaunternehmen, Biotechnologieunternehmen, Hersteller medizinischer Geräte, Krankenhauskonzerne und mehr. Mit einer alternden Bevölkerung und Fortschritten in der Medizin ist der Gesundheitssektor bereit, auf absehbare Zeit ein Spitzenreiter zu sein. Der Grund, warum Gesundheitsaktien als defensiv angesehen werden, liegt darin, dass sie bei größeren Rückgängen tendenziell ihren Wert besser halten als der breite Markt. Die Menschen brauchen immer noch ihre Medikamente und müssen den Arzt in Rezessionen aufsuchen. Die Kostenquote für XLV beträgt 0. 14 Prozent oder 14 US-Dollar jährlich für jeden investierten US-Dollar.

8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : Der Energiesektor kann auch eine qualitative Ergänzung zu einem diversifizierten Portfolio von ETFs sein. Energie umfasst Unternehmen, die Öl und Erdgas produzieren. Da Öl eine begrenzte Ressource ist, dürften die Energiepreise höher tendieren, ebenso wie die Preise für Energieaktien. Die Kostenquote für XLE beträgt 0. 14 Prozent oder 14 US-Dollar pro Jahr für jeden investierten US-Dollar.

9. Dienstprogramme Sektor auswählen SPDR (XLU) : Zu den Dienstprogrammen gehören Unternehmen, die Versorgungsleistungen wie Gas, Strom, Wasser und Telefon für Verbraucher bereitstellen. Wie bei der Gesundheit werden die Verbraucher während der Rezessionen immer noch von den Verbrauchern benötigt, was diese Aktien zu guten defensiven Titeln und intelligenten Diversifizierungsinstrumenten für fast jedes langfristige Portfolio macht. Die Kostenquote für XLU beträgt 0. 14 Prozent oder 14 US-Dollar pro Jahr für jeweils investierte 10.000 US-Dollar.

10. Basiskonsumgütersektor SPDR (XLP) : Wenn Sie eine breitere Diversifizierung von defensiven Titeln wünschen, ist der Basiskonsumsektor ein guter Weg, dieses Ziel zu erreichen. Basiskonsumgüter sind Gegenstände, die Verbraucher zum täglichen Leben kaufen. Einige von diesen schließen healthcare-Einzelteile, Nahrung, Dienstprogramme, Spiritus und Tabak mit ein. Die Kostenquote für XLU beträgt 0. 14 Prozent oder 14 US-Dollar pro Jahr für jeweils investierte 10.000 US-Dollar.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Kent Thune hält persönlich keine der oben genannten Wertpapiere, aber er hält sie in einigen Kundenkonten.