Wie beeinflusst der Besitz von Aktien meine Steuern?

Der Besitz von Aktien, Investmentfonds und anderen Anlagen kann Ihre Steuern beeinflussen, selbst wenn Sie sie nicht verkaufen. Die meisten Menschen sind sich der Steuern im Zusammenhang mit dem Verkauf von Aktien bewusst, sind sich aber möglicherweise anderer steuerlicher Auswirkungen nicht bewusst. Wenn Sie nicht vorbereitet sind, wenn Sie Ihre Steuern einreichen, müssen Sie möglicherweise zusätzliches Geld zahlen, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Investmentfonds können besonders schwierig sein, wenn Sie die Gewinne automatisch in den Investmentfonds reinvestieren lassen.

Sie werden mit dem Geld belastet, das Sie reinvestieren, und Sie müssen Ihre Steuerrückbehalte in diesem Sinne anpassen.

Steuern auf Ihre Dividenden zahlen

Wenn es an der Zeit ist, Ihre Steuern einzureichen, sollten Sie ein 1099-DIV-Formular von jedem Unternehmen oder Fonds erhalten, das Ihnen Dividenden zugesandt hat. Sie müssen das Schedule B-Formular verwenden, wenn Sie Ihre Steuern von Hand einreichen. Wenn Sie ein Computerprogramm oder einen Onlinedienst verwenden, stellt das Programm Ihnen Fragen und füllt das Formular für Sie aus, wenn Sie es benötigen. Das macht das Einzahlen der Steuern ein bisschen einfacher. Wenn Sie mit einem Buchhalter einreichen, geben Sie ihm alle Ihre 1099-DIV-Formulare. Es hilft, eine Checkliste zu haben, damit Sie wissen, welche Formulare Sie erhalten haben und auf welche Sie noch warten, damit Sie Ihren Buchhalter nicht weiter kontaktieren müssen.

Planen Sie, um zahlen zu können

Sie können Ihre Withholdings anpassen, wenn Sie Ihre Dividenden mit dem IRS-Rechner erhalten. Eine andere Möglichkeit ist, das Geld beiseite zu legen, das Sie auf Steuern von jeder Dividende zahlen müssen.

Wenn Ihr derzeitiger Steuersatz etwa 25% beträgt, müssen Sie ein Viertel der Dividenden, die Sie zum Ende des Jahres für die Zahlung Ihrer Steuern erhalten, in Anspruch nehmen. Dies ist oft der einfachste Weg, dies zu tun. Sie können mit Ihrem Buchhalter sprechen, wenn Sie weitere Fragen dazu haben.

Wenn Sie das Geld automatisch in den Investmentfonds reinvestieren lassen, müssen Sie das Geld finden, um es beiseite zu legen. Ihr Finanzplaner kann Ihnen helfen, herauszufinden, wie viel Sie jedes Jahr verdienen, so dass Sie den Betrag bestimmen können, den Sie für Steuern beiseite legen müssen.

Seien Sie bereit zu zahlen, wenn Sie verkaufen

Wenn Sie die Aktien nicht verkaufen, müssen Sie keine Steuern zahlen, da die Werte der Aktien steigen oder fallen. Sie müssen diese Steuern nur zahlen, wenn Sie verkaufen. Es ist wichtig zu erkennen, dass dies anders ist als die Zahlung der Dividenden, die Sie erhalten, weil Sie möglicherweise für die Zahlung beider Steuerarten während des Jahres verantwortlich sind. Investmentfonds und Aktien innerhalb eines Pensionsplans werden unterschiedlich gehandhabt, und Sie brauchen sich also keine Gedanken über die Zahlung der Steuern mit diesen Arten von Konten zu machen. Alle Dividenden, die Sie erhalten, sollten auf das Rentenkonto zurückgehen, und Sie zahlen entweder die Steuern, wenn Sie die Auszahlungen mit einem traditionellen Konto vornehmen, oder Sie vermeiden die vollständige Zahlung der Steuern mit dem Roth-Konto.Es ist wichtig, die Rentenkonten von anderen Anlagen getrennt zu halten, da die Regeln für jeden Kontotyp so unterschiedlich sind.

Fragen Sie einen Buchhalter oder Finanzberater

Jede Situation kann je nach Höhe Ihrer Investitionen, Ihrem aktuellen Einkommen und anderen Faktoren, die Ihre Finanzen betreffen, variieren.

Es ist wichtig, sich mit Ihrem Buchhalter und Finanzberater darüber in Verbindung zu setzen, wie viel Sie sparen müssen, um Ihre Steuern jedes Jahr abzudecken. Wenn Sie gerade erst anfangen zu investieren, reichen die Dividenden möglicherweise nicht aus, um einen großen Einfluss auf den Betrag zu haben, den Sie jedes Jahr zahlen müssen. Wenn Ihre Investitionen jedoch wachsen, werden Ihre Steuern steigen und Sie müssen bereit sein, mit den Änderungen umzugehen. In den meisten Fällen werden die Änderungen schrittweise erfolgen, und Sie sollten in der Lage sein, sich anzupassen, wenn sich Ihre Steuerlast erhöht. Wenn Sie einen Punkt erreichen, an dem Sie jedes Jahr einen beträchtlichen Betrag an Investitionen verdienen, ist es eine gute Idee, einen Mitarbeiter zu beauftragen, der Ihnen helfen kann, die beste Strategie zur Einsparung von Steuern zu planen, die Sie jedes Jahr zahlen.