Wie Sie den besten Weg kennen, um selbst zu investieren

Die Auswahl von Anlagestilen entspricht dem Abgleichen von Persönlichkeitstypen in Beziehungen. Um Erträge zu maximieren und Risiken zu minimieren, müssen Sie die besten Anlagestile und -strategien finden.

Möchten Sie Daten analysieren und recherchieren oder bevorzugen Sie den "Set-it-and-forget it" -Ansatz? Möchten Sie gerne in Prozesse involviert sein oder bevorzugen Sie es, Samen zu pflanzen und Dinge aus der Ferne wachsen zu sehen? Braucht es Glück oder Geschick (oder beides), um die großen Marktindizes zu übertreffen?

Findest du dich aufgeregt über Gewinne, aber besorgt über Verluste? Sind Sie ein Heimwerker oder fühlen Sie sich besser mit einem Berater?

Dies sind wichtige Fragen, die Sie sich stellen müssen, bevor Sie sich zu einem Anlagestil verpflichten oder bevor Sie es sozusagen auf die Größe anprobieren. Hier finden Sie eine grundlegende Übersicht und eine Checkliste der Anlagestile, Taktiken und Strategien, um vor, während und nach Ihrer Investition Ihre Hausaufgaben oder Prüfungen zu machen.

Do It Yourself oder einen Berater anstellen?

Ob Sie es selbst machen oder einen Experten für Finanzberatung wählen, Sie entscheiden sich für einen Berater. Beginnen Sie den Entscheidungsprozess für die Einstellung eines Beraters, indem Sie einige reflektierende Fragen stellen: Wenn ein Freund einen Berater benötigt, würden Sie ihn empfehlen? Möchten Sie als Berater eingestellt werden oder müssen Sie jemanden einstellen? Was ist der Wert Ihrer Zeit im Vergleich zu den monetären Kosten für die Verwendung eines Beraters? Lieben Sie den Prozess der Investitionsforschung und der Finanzplanung oder fürchten Sie es, bis zur Vernachlässigung Ihrer Finanzen?

Passive (Indexfonds) vs. Aktive Investments

Wenn Sie ein Indexfondsanleger sind, sind Sie eine Person, die nicht glaubt, dass die zusätzlichen Zeit-, Energie- und Handelskosten für die aktiven Anleger erforderlich sind. verwaltetes Portfolio ist den Aufwand für die Chance wert, den Markt zu übertreffen. Vielleicht glauben Sie sogar, dass die Idee, den Markt zu schlagen, töricht ist, und Sie werden mit einer Buy-and-Hold-Strategie wahrscheinlich höhere Renditen erzielen.

Im Gegensatz dazu glaubt die Person, die einen aktiven Ansatz verfolgt, dass sie taktische und gut getimte Schritte unternehmen kann, um überlegene Renditen zu erzielen.

Aktien vs. Investmentfonds: Welcher ist der Beste?

Ein Anleger kann Aktien einzelner Unternehmen kaufen oder Aktien über den Kauf von Aktienfonds kaufen. Aber welches ist das Beste? Hier sind nur einige Gründe, warum Investmentfonds für den durchschnittlichen Anleger am besten geeignet sind:

Studien haben ergeben, dass die Aktienindividuen nach dem Kauf Underperformance kaufen und nach dem Verkauf überdurchschnittliche Ergebnisse erzielen. Dies ist in erster Linie darauf zurückzuführen, dass mehr als 75% aller Händler institutionell sind, was bedeutet, dass Einzelpersonen einem starken Wettbewerb ausgesetzt sind.

Etwa zwei Drittel der aktiv verwalteten Manager von Investmentfonds können die großen Aktienindizes wie den S & P 500 über lange Zeiträume wie 10 oder 15 Jahre nicht übertreffen.Wenn die Profis es nicht können, was kann ein Individuum glauben, dass sie die Indizes sein können? Sie könnten möglicherweise die Profis schlagen, aber Sie müssen Ihre Hausaufgaben machen.

Investmentfonds oder ETFs?

Es kann keine Entweder-oder-Frage sein, sondern eher eine von Stil vs. Substanz. Sowohl Investmentfonds als auch ETFs erreichen das Ziel der Diversität durch eine große Anzahl von Beteiligungen oder einen bestimmten Industriesektor oder eine bestimmte geografische Region innerhalb eines Wertpapiers.

ETFs handeln jedoch wie Aktien (sie können innerhalb eines Tages gekauft und verkauft werden, statt am Ende des Handelstages durch den NIW), aber sie verursachen auch Handelskosten. Einige Anleger verwenden eine Kombination aus Investmentfonds und ETFs, insbesondere mit taktischen Anlagestilen.

Warum in Indexfonds investieren?

Es gibt viele Gründe, warum Sie Indexfonds in Erwägung ziehen sollten, aber einige dieser Gründe könnten passives Management, niedrige Kosten, Steuereffizienz, niedrige Fluktuationsraten, Einfachheit und die Liste einschließen.

Was ist eine Wertanlage?

In einfachen Worten sucht der Value-Investor nach Aktien, die zu einem "Discount" verkaufen; Sie wollen ein Schnäppchen finden. Ein effektives Mittel, um ein Engagement in Substanzwerten zu erreichen, ist der Kauf eines Investmentfonds mit einem Wertziel. Anstatt die Zeit für die Suche nach Substanzwerten und die Analyse von Unternehmensabschlüssen zu verwenden, kann ein Investmentfondsanleger Indexfonds kaufen. Exchange Traded Funds (ETFs) oder aktiv verwaltete Fonds, die Value-Aktien halten.

Was ist Wachstumsinvestition?

Wie der Name schon sagt, schneiden Wachstumswerte in der Regel am besten ab, wenn die Wirtschaft in einem gesunden Tempo wächst. Die Wachstumsstrategie spiegelt wider, was Konzerne, Verbraucher und Investoren in gesunden Volkswirtschaften gleichzeitig tun - indem sie immer höhere Erwartungen an zukünftiges Wachstum gewinnen und mehr Geld dafür ausgeben. Auch hier sind Technologieunternehmen gute Beispiele. Sie sind in der Regel hoch bewertet, können aber über diese Bewertungen hinaus weiter wachsen, wenn die Umgebung stimmt.

Was ist Wachstum & Einkommen?

Das Wachstums- und Einkommensziel ist eine Kombination aus zwei Teilen - einem Teilwachstum und einem Teileinkommen. Wachstumsaktienfonds beispielsweise halten Aktien von Unternehmen, die im Verhältnis zum gesamten Aktienmarkt voraussichtlich schneller wachsen werden. Income Funds versuchen, dem Anleger eine Einkommensquelle durch Dividenden zu bieten. Einkommensfonds sind ähnlich und oft austauschbar mit Value-Fonds, die hauptsächlich in Aktien investieren, die nach Meinung eines Anlegers zu einem im Verhältnis zu den Gewinnen oder anderen fundamentalen Werten niedrigen Preis verkauft werden.

Wert vs. Wachstum vs. Index

Die Wert-gegen-Wachstum-Debatte ist so alt wie die Investition. Welches ist das Beste, Wert oder Wachstum? Wann ist die beste Zeit, um in Wertpapierfonds zu investieren? Wann ist die beste Zeit, um in Wachstumsfonds zu investieren? Gibt es einen intelligenten Weg, um Wert und Wachstum in einem Investmentfonds auszugleichen? Was passiert mit der Debatte, wenn wir Indexfonds in den Vergleich einbeziehen?

Was ist kaufen und halten?

Kaufen und halten Sie Anleger, die glauben, dass "Zeit am Markt" ein vorsichtigerer Anlagestil ist als "Timing des Marktes". Die Strategie wird angewandt, indem man Anlagepapiere kauft und über lange Zeiträume hält, weil der Anleger glaubt, dass langfristige Renditen trotz der Volatilität, die für kurzfristige Zeiträume charakteristisch ist, angemessen sein können. Diese Strategie widerspricht dem absoluten Market Timing, bei dem ein Investor in der Regel kürzere Zeiträume kauft und verkauft, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.

Der Buy-and-Hold-Investor wird argumentieren, dass das Halten über längere Zeiträume einen weniger häufigen Handel erfordert als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtnettorendite des Anlageportfolios erhöht.

Was ist Fundamentalanalyse?

Die Fundamentalanalyse ist eine Form einer aktiven Anlagestrategie, die die Analyse von Abschlüssen zur Auswahl von Qualitätsaktien umfasst. Daten aus dem Jahresabschluss werden verwendet, um mit früheren und aktuellen Daten des jeweiligen Unternehmens oder mit anderen Unternehmen innerhalb der Branche zu vergleichen. Durch Analysieren der Daten kann der Anleger zu einer angemessenen Bewertung (Preis) der Aktien des bestimmten Unternehmens gelangen und bestimmen, ob die Aktie ein guter Kauf ist oder nicht.

Was ist technische Analyse?

Anleger, die technische Analysen (technische Händler) verwenden, verwenden häufig Diagramme, um aktuelle Preismuster und aktuelle Markttrends zu erkennen, um zukünftige Muster und Trends vorherzusagen. Mit anderen Worten, es gibt bestimmte Muster und Trends, die dem technischen Trader bestimmte Signale oder Signale, sogenannte Indikatoren, über zukünftige Marktbewegungen liefern können. Beispielsweise erhalten einige Muster beschreibende Namen wie "Kopf und Schultern" oder "Tasse und Griff". Wenn diese Muster Gestalt annehmen und erkannt werden, kann der technische Händler Investitionsentscheidungen auf der Grundlage des erwarteten Ergebnisses des Musters oder Trends treffen.

Was ist eine taktische Asset-Allokation?

Die taktische Asset-Allokation ist eine Kombination aus vielen der hier erwähnten früheren Stile. Es handelt sich um einen Anlagestil, bei dem die drei primären Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Barmittel) aktiv vom Anleger ausgeglichen und angepasst werden, um die Portfolioerträge zu maximieren und das Risiko im Vergleich zu einer Benchmark wie einem Index zu minimieren. Dieser Anlagestil unterscheidet sich von dem der technischen Analyse und der Fundamentalanalyse dadurch, dass er sich in erster Linie auf die Asset Allocation und in zweiter Linie auf die Investmentauswahl konzentriert. Dieses große Bild ist aus gutem Grund, zumindest aus der Sicht des Anlegers, der die taktische Asset Allokation gewählt hat, und der so genannten Modern Portfolio Theory, die im Wesentlichen besagt, dass Asset Allocation einen größeren Einfluss auf Portfoliorenditen und Marktrisiken hat als individuelle Investmentauswahl. ..

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