Video: Die Wahrheit über Aktien – Milliardär verrät uns seine Erfolgsgeheimnisse // Mission Money 2024
Das Gewicht und die Breite potenzieller wirtschaftlicher Risiken waren für unsere Wirtschaft noch nie so groß. Dies gilt auch dann, wenn Sie unsere derzeitige Situation mit einigen sehr schwierigen Zeiten in unserer Vergangenheit vergleichen, wie der Großen Depression, dem Platzen der Dot-Com-Blase und der Hypothekenkrise von 2007/2008.
Es gibt einen großen Unterschied zwischen früheren Härtezyklen und der Situation, in der wir uns jetzt befinden.
Zurück in jeder dieser dunklen Zeiten in unserer Wirtschaft, hatte der einzelne amerikanische Verbraucher weniger Schulden, die Bundesregierung war in einer viel stärkeren finanziellen Position, und die Federal Reserve hatte die Fähigkeit, die Wirtschaft anzukurbeln durch Maßnahmen wie quantitative Lockerung und Senkung der Zinssätze.
Im Moment ist die amerikanische Regierung in Bezug auf mögliche Reaktionen auf rezessive oder wirtschaftliche Risiken erschöpft. Es gibt wenig, was sie tun können, was nicht bereits versucht wurde (und gescheitert ist).
Wir befinden uns in einer Situation, in der wir viel anfälliger und exponierter sind. Nachdem die Aufsichtsbehörden wie die Federal Reserve keine Munition mehr haben, wird jedermann erraten, wie sie versuchen könnten, künftige Risikoveranstaltungen zu bewältigen und ob diese Taktiken sich schließlich als erfolgreich erweisen werden.
In jüngster Zeit hat sich an vielen Orten weltweit der Fokus und der Glaube der Massen verändert.
Diese Tatsache hat sich in vielen Ereignissen der jüngsten Zeit manifestiert, von denen wir alle Zeugnis abgelegt haben: der 'Brexit; die Wahl unseres neuen Präsidenten; der Aufstieg rechtsextremer politischer Gruppen in ganz Europa und weltweit; potenzielle Zölle und Handelskriege.
Jetzt, in dieser neuen Weltordnung, blicken wir vielen Szenarien direkt ins Auge, die zu einem erhöhten Risiko führen könnten, wenn sie nicht als nachteilige Kräfte für unsere Wirtschaft und die Volkswirtschaften anderer Nationen rund um den Globus wirken.
Einige der potenziellen Landminen, die jeder im Auge behalten sollte, umfassen unter anderem:
Das "Q-Verhältnis"
Einfach gesagt, nimmt das Q-Verhältnis den Wert aller Vermögenswerte von Unternehmen an. an der Börse, vergleicht das mit den Kosten, um alle diese Vermögenswerte zu ersetzen. Von Natur aus sollte das Q-Verhältnis niemals über 1,0 liegen, und solche Niveaus sind nicht nachhaltig.
In den sechs Fällen, in denen das Warteschlangenverhältnis 1. 0 oder höher erreichte, folgte sehr bald eine deutliche Korrektur am Aktienmarkt. Die bröckelnden Preise verringern den Wert der Aktien auf dem Markt, bis ihr Q-Ratio so niedrig wie 0 fällt. 3.
Mit anderen Worten: Ein Q-Ratio über 1,0 ist stark überbewertet und reagiert typischerweise mit einer Rückkehr zu stark unterbewertetes Gebiet von 0. 3 oder so. Dies wäre nicht einmal ein Problem oder eine Sorge, außer der Tatsache, dass im Moment das Q-Verhältnis bei 1 liegt.01.
Geschwindigkeit des Geldes
Die Geschwindigkeit des Geldes wird Ihnen zeigen, wie oft ein einzelner Dollar pro Jahr durch die Wirtschaft ausgegeben wird. Wenn der Restaurantbesitzer den Handwerker bezahlt und der Handwerker diesen Dollar dazu benutzt, um Lebensmittel einzukaufen, und der Lebensmittelhändler diesen Dollar benutzt, um ins Restaurant zu gehen, ist das eine Geschwindigkeit von 3.
Jedes Mal, wenn die Geschwindigkeit des Geldes stark genug fällt, impliziert, dass wir eine Rezession erleben könnten.
Die Geschwindigkeit des Geldes erreichte 2007 einen Höchststand von 10,67. Seitdem ist sie endlos auf 5,7 gesunken, den niedrigsten Stand seit Beginn der Rezession 1974. Dies kann eine Aktie implizieren Marktcrash ist auf dem Weg.
Schwache Dollarpolitik
Zum ersten Mal seit mehreren Jahrzehnten hat der (gewählte) Präsident eine Neigung zu einem schwächeren Dollar signalisiert. Die Nation, die eine stärkere Währung hat, hat es schwerer, ihre Produkte und Dienstleistungen im Ausland zu verkaufen, während diejenigen mit schwächeren Währungen ihre Exporthandelsbilanz tendenziell steigern.
Das Problem ist keine schwache Dollarpolitik allein. In der Tat ist es logisch sinnvoll und könnte für einige Unternehmen und Einzelpersonen hilfreich sein.
Das Problem ist, dass die Ankündigung plötzlich kam. Jedes Mal, wenn eine Politikverlagerung über einen plötzlichen oder sehr kurzen Zeitraum erfolgt, wird es immer wachsende Schmerzen für die betroffene Nation geben.
Unternehmen, die Waren in Amerika herstellen, werden von einer schwächeren Dollarpolitik profitieren. Wenn sie jedoch Vorräte und Ressourcen aus Übersee kaufen, werden selbst die US-amerikanischen Konzerne ihre Kosten gleichzeitig steigen sehen.
Es ist zu früh, um genau zu sagen, wie sich die schwache Dollarpolitik in Wirklichkeit auf alle Konzerne hier in Amerika auswirken wird. Wir können wissen, dass es einigen hilft, während andere verletzt werden, und das meiste, worauf wir hoffen können, ist, dass das Nettoergebnis insgesamt positiv oder negativ ist.
Demonetisierung
Premierminister Modi in Indien hat vor kurzem eine Demonstrationskampagne gestartet. Die Regierung stornierte ohne Vorwarnung bestimmte Währungsrechnungen - die 500 und 1 000 Rupien Banknoten verloren sofort offiziell ihren Status als anerkannte Währungen.
Neue Rs 500 und Rs 2, 000 Rupien-Schuldscheine wurden eingeführt, die den Eigentümern der entlardeten Wechsel als Tausch- / Bankkredit gegeben wurden. Einzelpersonen könnten ihre aufgedeckten Banknoten gegen die neuen eintauschen, jedoch nur bei geringen Transaktionsvolumina, die täglichen Höchstbeträgen unterliegen.
Die Idee war, dass dies für Fälscher und Personen, die illegale Aktivitäten betreiben, sehr nachteilig wäre und dass der Demonetarisierungsprozess sehr wahrscheinlich erfolgreich sein würde. Natürlich gibt es die potenzielle unbeabsichtigte Folge, dass die indische Wirtschaft in den letzten Jahren auf das niedrigste Produktivitätsniveau gesunken ist.
Ebenso gibt es massive Aufstellungen bei Banken und zivile Verwirrung und milde Unruhe. Die am meisten Cash-basierte Wirtschaft der Welt wird eine Weile brauchen, um sich an die überraschende Veränderung anzupassen.
Dies ist nicht das erste Mal, dass Indien Teile seiner Währung entlarvt hat.Das Land unternahm ähnliche Aktionen 1954 und auch 1978.
Während der Akt der Demonetarisierung zweifellos für viele in der Bevölkerung Indiens sehr problematisch sein wird, sollte es im Allgemeinen eine gute Sache sein, gegen Fälscher und Kriminelle zu kämpfen, die große Teile ihres Reichtums als Bargeld lagern. Unglücklicherweise halten die meisten dieser negativen Akteure nur 6 Prozent ihres Vermögens in Bargeld, so die Central Board of Directors Taxes, die argumentieren, dass dieser Prozess illegalen Aktivitäten nicht so sehr schadet, wie es dem durchschnittlichen indischen Bürger schadet. ..
Auch wenn es sich so anhört, als wäre es eine Welt entfernt und sicherlich nicht unser Problem auf den ersten Blick, könnte es zu einem Problem werden, wenn sich die Wirtschaft in Indien verlangsamt. In einer Zeit, in der die Welt Wachstum von allen großen Volkswirtschaften benötigt, könnte sie problematisch werden und möglicherweise andere Situationen verschärfen, wenn die Wachstumsrate der Nation sinkt. Laut CNBC wird Indien im Schatten der Demonetarisierung sein geringstes Wachstum seit 2011 erleben.
Handelskrieg
Es gibt niemals Gewinner im Krieg. Ebenso gibt es keine Gewinner einen Handelskrieg.
Das Potential für einen Handelskrieg zwischen den Vereinigten Staaten und anderen Nationen auf der ganzen Welt hat seit der Wahl des neuen amerikanischen Präsidenten erheblich zugenommen. Es gibt bereits eine Diskussion über Zölle auf Waren, die in Ländern wie Kanada, Mexiko, China und einigen anderen Ländern hergestellt werden.
Die Liste wächst von Tag zu Tag. So auch die Liste der Gegenmaßnahmen, die Nationen wie China bereits zum Ausdruck gebracht haben.
Genau wie die weltweiten Währungen vor einigen Jahren begannen, geraten wir in eine Zeit der Handelskriege. Diese Wirtschaftskonflikte haben bereits begonnen, aber sie werden mit großer Sicherheit in der Zukunft zunehmen.
Negative Zinssätze
Etwas, das noch nie zuvor in unserer Weltwirtschaft stattgefunden hat, ist schnell viel gebräuchlicher geworden. In der Schweiz, der Eurozone, Schweden, Japan und Dänemark gibt es jetzt Negativzinsen.
Im Grunde bezahlen Sie die Bank für das Recht, Ihr Geld bei sich zu behalten. Basierend auf der Tiefe des negativen Zinssatzes, erhalten Sie, wenn Ihre Anleihe fällig wird, die Mehrheit, wenn auch nur einen Teil, des Geldbetrags, den Sie in erster Linie investiert haben.
Sie können eine Anleihe mit einem Volumen von 1.000 $ kaufen, die in fünf Jahren fällig wird. Wenn der Vermögenswert seine Laufzeit erreicht, erhalten Sie nur 950 € zurück.
Schon früh war die größte Sorge bei Negativzinsen, dass es einen Run auf die Banken geben würde. Da dies nicht geschah, haben sich viele Nationen ermutigt, denselben Weg einzuschlagen.
Darüber hinaus könnten sie ihre aktuellen Zinssätze in noch tiefere negative Gebiete treiben, wie sie es für richtig halten. Sogar schon negative Zinsen können noch negativer werden.
Ein Teil der "Logik" ist, dass, wenn die Sparer wissen, dass ihr Geld in der Bank langsam sinkt, sie dieses Geld eher ausgeben und für Dinge ausgeben würden. Dies würde wiederum die Wirtschaft ankurbeln.
Es ist tatsächlich eine bekannte Tatsache (die aber offenbar bei den Entscheidungsträgern der Wirtschaftspolitik nicht gleich verstanden wird), dass negative Zinsen nach hinten losgehen. Die Praxis neigt dazu, die Verbraucher über die Wirtschaft zu erschrecken, die ihrerseits eher ihr Geld länger behalten und bedeutende Einkäufe aufschieben.
Insolvente Banken
Die meisten Banken, vor allem in der Europäischen Union, befinden sich in einer viel schlechteren Verfassung als die Mehrheit der Bevölkerung feststellt. Die Deutsche Bank zum Beispiel hat mehr Geld in Derivaten als das gesamte BIP der deutschen Nation. Italienische Banken sind genauso schlecht dran, und es gibt ähnliche Bedenken mit Institutionen in Spanien, Portugal und Griechenland, unter anderem.
Wenn eine dieser Banken scheitert oder gezwungen ist, das zu bezahlen, was sie schulden, könnte dies möglicherweise einen Dominoeffekt zwischen anderen, eng verbundenen Banken auslösen, und zwar aufgrund der sich daraus ergebenden Ansteckungskräfte. Wenn Bank A Bank B nicht bezahlen kann, kann Bank B Bank C nicht bezahlen und so weiter.
Da sich die Haushaltslage vieler dieser Banken verschlechtert, haben sie weniger Optionen und Maßnahmen, die sie ergreifen könnten, um die Stabilität der verschiedenen zugrunde liegenden und verbundenen Volkswirtschaften zu gewährleisten. Jedes einzelne Kreditereignis könnte potenziell zu einem "Grasfeuer" weiterer ähnlicher Kreditereignisse führen, die potenziell das gesamte Wirtschaftssystem der Welt überspannen könnten.
Bruch der Europäischen Union
Der "Brexit" (Großbritannien, das die EU verlässt) war der erste Riss in der Europäischen Union, aber es werden wahrscheinlich noch weitere folgen. Zum Beispiel wird der "Grexit" (ein Austritt Griechenlands aus der EU) mit der Woche wahrscheinlicher, und möglicherweise könnten andere Nationen aus der Europäischen Union ausscheiden, wie Italien, Spanien und Portugal.
Alle diese Nationen haben Bevölkerungen, die immer offener dafür sind, den Euro hinter sich zu lassen und wieder in ihre ursprüngliche Währung zurückzukehren. Auch diese Länder befinden sich in äußerst schwacher finanzieller Verfassung, und nur wirtschaftlich überleben, werden massive Kredite erhalten und werden in der Folge noch verschuldet.
Was tun?
Chancen werden sich aus diesen Situationen ergeben, da mögliche Nachteile ausspielen. Und wenn das passiert, könnte das Vertrauen in Währungen sinken und sich auf Edelmetalle wie Gold verlagern. Dies könnte Rohstoffe zu attraktiveren Investitionen für die Speicherung von Wohlstand und den Schutz des Reichtums vor globalen Schocks für die Wirtschaft machen. In der Zwischenzeit, wenn Sie vorsichtig sein wollen, kann es gut sein, das Engagement bei Vermögenswerten mit potenziellem Risiko zu begrenzen - einschließlich Luxusgüter, Einzelhandel, Restaurants und zyklische Konsumgüter.
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