Finanzberater Arbeitszufriedenheit und beste Arbeitgeber

Zufriedenheitsumfrage bei Finanzberatern: Das bekannte Marktforschungsunternehmen J. D. Power and Associates (eine Abteilung von McGraw-Hill) führt jährlich eine Studie über die Zufriedenheit von Finanzberatern durch. Die Stichprobe stammt aus einer Datenbank von über 720.000 Personen in den USA, die FINRA-Lizenzen der Series 6 oder Series 7 besitzen. Diese Datenbank wird von einer Firma namens Qualified Media (QM) geführt.

Umfragebeispiel: Eine zufällige Untergruppe von Personen wurde gemäß statistischen Stichprobenverfahren aus der QM-Datenbank gezogen.

Diese Personen wurden per Mail eingeladen, um zwischen dem 23. Mai und dem 19. Juni 2008 eine Online-Umfrage durchzuführen. Umfragen mit Antworten auf mindestens 50% der Fragen zur Berechnung der Zufriedenheit wurden als gültig behandelt und von 3 124 Finanzberater. J. D. Power veröffentlichte seine Ergebnisse am 30. September 2008. Die Befragten wurden in zwei Kategorien eingeteilt:

• Mitarbeiter eines Broker-Händlers
• Unabhängige Finanzberater, die Transaktionen über einen bestimmten Broker-Dealer abwickeln

Treiber der Finanzberater-Zufriedenheit: Die JD Power-Umfrage fasst ihre verschiedenen Fragen zusammen Acht Schlüsselkategorien, die die Zufriedenheit von Finanzberatern fördern. Die Finanzberater wurden gebeten, jeder Kategorie eine prozentuale Gewichtung zuzuweisen, um ihre Bedeutung für sie widerzuspiegeln, insgesamt 100% für alle Kategorien. Ebenso mussten Finanzberater Gewicht auf die Bedeutung jeder einzelnen Emission legen, die unter diese acht Kategorien fällt.

Die Zahlen in Klammern geben die prozentualen Gewichte an, die von Finanzberaterinnen oder unabhängigen Finanzberatern an die betreffende Kategorie geknüpft wurden:

• Unternehmensleistung (24%, 11%) > Vergütung (16%, 12%)
• Administrative und Compliance-Unterstützung (14%, 18%)
• Interne Betriebsunterstützung (12%, 22%)
• Arbeitspflicht (11%, 13%) > Produkte und Angebote (9%, 7%)
• Problemlösung (7%, 17%)
• Arbeitsumgebung (6%, NA)
• Unternehmensleistung
• beinhaltet finanzielle Aussichten, Wirksamkeit der Führung, Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt sowie Einstellung und Rekrutierung.

Vergütung beinhaltet Auszahlung, Arbeitsplatzsicherheit, Altersversorgung und Krankenversicherung.

Administrative und Compliance-Unterstützung umfasst die Nützlichkeit der Investitionsforschung des Unternehmens, die Ausbildungsmöglichkeiten der Mitarbeiter, die Qualität der Informationstechnologie, die Reaktionsfähigkeit der IT-Mitarbeiter, die Angemessenheit der Compliance-Aufsicht und die Höhe der Verwaltungsarbeit.

Interne operative Unterstützung umfasst die Qualität, Zuverlässigkeit und Hilfsbereitschaft von Finanzberatern, anderen Mitarbeitern, Unterstützungspersonal und Vorgesetzten.

Arbeitspflichten umfassen den Umfang der durch die Arbeit bereitgestellten Herausforderung, die Freiheit des Finanzberaters, die Produkte und Dienstleistungen zu empfehlen, die er für am geeignetsten hält, und die Arbeitsbelastung.

Produkte und Angebote umfassen die Vielfalt davon, ihre Wettbewerbsfähigkeit, die Angemessenheit der Preisgestaltung und die Verfügbarkeit von Materialien für die Kundenaufklärung.

Arbeitsumgebung umfasst Bürobedingungen, Kleiderordnung und Qualität der Pausenbereiche.

Die besten Unternehmen für Finanzberater: Die Unternehmen erhielten eine Punktzahl von 1 000 Punkten, basierend auf den Antworten der Finanzberater auf die Umfragefragen. Die Antworten wurden entsprechend der relativen Bedeutung gewichtet, die die Befragten den verschiedenen Treibern sowie den Marktanteilen der Unternehmen beimaßen. Nur Unternehmen mit mindestens 100 gültigen Umfragen wurden bewertet.

Die Antworten unabhängiger Finanzberater waren nicht robust genug, um Unternehmen in Anbetracht der Standards von J. D. Power aus ihrer Sicht zu bewerten. Mitarbeiter Finanzberater bewerteten die Firmen auf diese Weise: Edward Jones (879)

Raymond James (879)

• Merrill Lynch (697)
• Durchschnitt der Branche = 655
• Wachovia Securities (627) > Citigroup Globale Märkte (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)
• J. D. Power veröffentlichte in sieben der acht Bewertungskategorien individuelle Firmenrankings.
• Sie haben die Problemlösung ausgeschlossen.
• Edward Jones, Raymond James und Merrill Lynch lagen in allen sieben Kategorien über dem Branchendurchschnitt.

Merrill Lynch wurde Dritter in jeder Kategorie.

Edward Jones war der Erste in drei Kategorien: Arbeitsumfeld, interne betriebliche Unterstützung sowie administrative und Compliance-Unterstützung. Es war der zweite in der Ruhe.

• Raymond James war der erste in vier Kategorien: Arbeitsaufgaben, Produkte und Angebote, Entschädigung und Firmenleistung. Es war der zweite in der Ruhe.
• UBS und Wachovia waren in allen Kategorien mit Ausnahme der Arbeitsumgebung unterdurchschnittlich.
• UBS belegte in fünf Kategorien den letzten Platz.
• Citigroup war überdurchschnittlich nur bei Arbeitsaufgaben und Vergütung.
• Ein problematisches Merkmal der Studie ist, dass eine große Full-Service-Wertpapierfirma, Morgan Stanley, nicht genügend gültige Antworten für die Einstufung herausfand.