4 Schlüsselelemente der Nachlassplanung

Das Thema der Nachlassplanung ist eines, über das die meisten Menschen nicht reden oder denken wollen. Die meisten von uns wollen nicht bedenken, was nach unserem Tod passieren wird, aber es ist wichtig, dies zu tun. Wenn Sie einen Plan in Kraft setzen, wird sichergestellt, dass Ihre Familien- und Finanzziele an diesem Tag erledigt sind. Sie möchten sicher sein, dass die Hinterbliebenen Ihre Wünsche kennen.

Es gibt vier Hauptelemente der Nachlassplanung, zu denen die Erarbeitung eines Testaments, ein Lebenswille und eine Vollmacht des Gesundheitsamtes, eine Finanzvollmacht und in einigen Fällen ein Trust gehören.

Wills

A beschreibt Ihre Wünsche für die Vermögenswerte, die Sie bei Ihrem Ausscheiden besitzen. Es ermöglicht Ihnen, die Personen zu benennen, denen Sie diese Vermögenswerte geben möchten, und ohne Sie werden Ihre Vermögenswerte sofort an Ihr erstes Familienmitglied gehen. Wenn Sie einen Willen haben, werden Sie beruhigt sein, wenn Sie wissen, dass Ihr Vermögen an wen Sie wollen, und dass Sie wissen, dass Ihre finanziellen Angelegenheiten in Ordnung sind. Es wird auch das Risiko einer Verwirrung für die Zurückgelassenen abmildern. Achten Sie darauf, Ihre Pläne mit Ihren Erben zu besprechen und Probleme oder Meinungsverschiedenheiten früher oder später zu beheben.

Es ist am besten, wenn Sie verheiratet sind, Ihren Willen aufzustellen, aber sobald Sie ein Kind haben, ist es ein Muss. Wo Sie Ihren Willen bekommen, hat viel mit Ihrer besonderen Situation zu tun. Wenn Sie Single sind. Online-Ressourcen wie www. Rechtszoom. com oder www. quickenwillmaker. com kann geeignet sein. Sobald das Leben etwas komplizierter wird und es einen Ehepartner, Kinder, ein kleines Unternehmen oder andere komplizierte Umstände gibt, ist es normalerweise eine gute Idee, mit einem Immobilienanwalt zu sprechen.

Vollmacht des Gesundheitsamtes und Living Will

Eine Vollmacht des Gesundheitsamtes (HPOA) ist ein unterzeichnetes Rechtsdokument, in dem Sie eine einzelne Person als Ihren medizinischen Entscheider in der Veranstaltung benennen. dass Sie selbst keine Entscheidungen treffen können. Ein Lebenswille, auch bekannt als fortschrittliche medizinische Richtlinie, umreißt Ihre Wünsche bezüglich der medizinischen Versorgung für den Fall, dass Sie arbeitsunfähig, unheilbar krank oder nicht kommunikationsfähig sind.

Dies ist eine Aussage über Ihre Wünsche, die sich auf Entscheidungen über die Lebenserhaltung und jede Art von lebenserhaltender medizinischer Intervention beziehen, die Sie wollen oder nicht wollen.

Es ist im Allgemeinen am besten, wenn diese Dokumente gleichzeitig mit Ihrem Willen erstellt werden. Oder, wenn Sie irgendwelche Unannehmlichkeiten haben, wenn Ihre Eltern oder Ihr Ehepartner alle medizinischen Entscheidungen für Sie treffen, ist es am besten, wenn Sie dies sofort tun müssen. Online, www. Rechtszoom. com ist für ein Basisdokument geeignet. Wenn Sie spezielle Anforderungen haben, die eine detaillierte Dokumentation erfordern, ist es besser, einen Anwalt zu treffen.

Finanzielle Vollmacht

Ähnlich wie bei der Healthcare-Vollmacht legt eine Finanzvollmacht dar, wen Sie Ihre finanziellen Entscheidungen in Ihrem Namen treffen wollen, falls Sie arbeitsunfähig werden. Ohne dieses Dokument wird niemand die Befugnis haben, einzutreten und Rechnungen, Investitionsentscheidungen und andere finanzielle Angelegenheiten zu bearbeiten. Sie wollen nicht, dass diese Dinge den Gerichten überlassen werden, daher ist es unerlässlich, diese Autorität der Person zu geben, die Sie auswählen.

Wie die Healthcare of Attorney ist es am besten, dieses Dokument zur gleichen Zeit wie Ihren Willen zu erhalten. Oder, wenn Sie Unannehmlichkeiten haben, dass Ihre Eltern oder Ihr Ehepartner alle finanziellen Entscheidungen für Sie sofort treffen.

Online eignet sich für ein grundlegendes Dokument, aber wenn Sie spezifische Anforderungen haben, die eine detaillierte Dokumentation erfordern, sollten Sie einen Anwalt besuchen.

Vertrauen

Ein Trust ist eine juristische Person, die Ihre Vermögenswerte (während Ihres Lebens oder bei Tod) besitzen kann und auf der Grundlage Ihrer Wünsche kontrolliert werden kann, die in dem Rechtsdokument, das die Entität erstellt hat, beschrieben sind. Zum Beispiel würde ein Trust Ihnen erlauben, zu diktieren, wie Sie Ihr Kind während seines ganzen Lebens von Ihrem Vermögen profitieren lassen wollten. Sie können festlegen, dass sie auf eine bestimmte Weise verwendet oder zu einem bestimmten Zeitpunkt empfangen werden. Ein Trust ist eine Möglichkeit, Assets vor einer Nutzung zu schützen, die Sie nicht für richtig halten würden, wenn Sie sie unter Kontrolle hätten.

Es gibt mehrere Vorteile, ein Vertrauen zu haben, es ist jedoch nicht notwendig, es sei denn, Sie sorgen sich um die Aufsicht oder Pflege Ihres Vermögens bei Ihrem Ableben.

Letztendlich vertraust du deinen Erben darauf, dass du dein Vermögen richtig verwaltest und verwendest, falls du stirbst. Wenn Sie eine umfangreiche Versicherungspolice oder Nachlass und / oder Kinder haben, lohnt es sich, mit einem Anwalt zu sprechen, um die richtigen Parameter und die richtige Sprache für Ihre Situation festzulegen.

Ist Ihre Nachlassplanung in Ordnung? Wenn nicht, sollten Sie diese wichtigen Dokumente so schnell wie möglich in Betrieb nehmen. Sie möchten sicherstellen, dass Ihre finanziellen Ziele so ausgeführt werden, wie Sie möchten und von wem Sie möchten, wenn Sie weg sind.

Offenlegung: Diese Informationen werden Ihnen nur als Informationsquelle zur Verfügung gestellt. Es wird ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und ist möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital. Diese Informationen sind nicht als Primärgrundlage für eine von Ihnen getroffene Investitionsentscheidung gedacht und sollten auch keine solche sein. Wenden Sie sich immer an Ihren eigenen Rechts-, Steuer- oder Anlageberater, bevor Sie Überlegungen oder Entscheidungen zu Investitionen / Steuern / Immobilien / Finanzplanung treffen.

Wes Moss ist Chief Investment Strategist bei den Finanzplanungsgesellschaften Capital Investment Advisors und Wela. Er ist auch der Gastgeber der Radiosendung Money Matters im WSB Radio.Im Jahr 2014 wurde Moss von Barron's Magazine zu einem der Top 1, 200 Finanzberater in den USA gewählt. Er ist der Autor mehrerer Bücher, einschließlich seiner jüngsten, Sie können sich früher zurückziehen, als Sie denken - Die 5 Geldgeheimnisse der glücklichsten Rentner , die eines der meistverkauften Ruhestands-Bücher Amazon in 2014.