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Die Schulden in den USA belaufen sich auf 20 Billionen US-Dollar. Die meisten Schlagzeilen konzentrieren sich darauf, wie viel die Vereinigten Staaten China, einem der größten ausländischen Eigentümer, schuldig sind. Was viele Leute nicht wissen, ist, dass der Sozialversicherung-Treuhandfonds, alias Ihr Ruhestandsgeld, den größten Teil der Staatsschuld besitzt. Wie funktioniert das und was bedeutet es?
Die Schulden sind in zwei Kategorien
Das US-Finanzministerium verwaltet die Schulden in den USA über sein Amt für öffentliche Schulden.
Die Schulden lassen sich in zwei große Kategorien unterteilen: von der Öffentlichkeit gehaltene intragu- gernale Bestände und Schulden.
Inhaberstaatliche Bestände. Dies ist der Anteil der Bundesschuld gegenüber 230 anderen Bundesbehörden. Es beträgt 5 $. 6 Billionen, fast 30 Prozent der Schulden. Warum sollte die Regierung sich Geld schulden? Einige Agenturen, wie der Treuhandfond für soziale Sicherheit, nehmen mehr Steuern ein, als sie benötigen. Anstatt dieses Geld unter eine riesige Matratze zu stecken, kaufen diese Agenturen damit US-Treasurys.
Durch den Besitz von Treasurys transferieren sie ihre überschüssigen Barmittel in den allgemeinen Fonds, wo sie ausgegeben werden. Natürlich werden sie eines Tages ihre Schatzanweisungen gegen Bargeld einlösen. Die Bundesregierung muss entweder Steuern aufbringen oder mehr Schulden ausgeben, um den Agenturen das Geld zu geben, das sie benötigen werden.
Welche Agenturen besitzen die meisten Treasurys? Sozialversicherung, bei weitem. Hier ist die detaillierte Aufschlüsselung zum 31. Dezember 2016.
- Soziale Sicherheit (Treuhandfonds für soziale Sicherheit und Treuhandfonds für Invalidenversicherung) - 2 $. 801 Billionen
- Amt für Personalmanagement Altersvorsorge - 888 Milliarden US-Dollar
- Militärische Pensionskasse - 670 Milliarden US-Dollar
- Medicare (Bundeskrankenhausversicherungstreuhandfonds, Bundeskrankenversicherungstreuhandfonds) - 294 Milliarden US-Dollar
- Alle anderen Pensionskassen - 304 Milliarden US-Dollar
- Kassenbestand zur Finanzierung von Operationen des Bundes - 580 Milliarden US-Dollar.
Schulden der Öffentlichkeit. Die Öffentlichkeit hält den Rest der Staatsschulden (14, 7 Billionen). Ausländische Regierungen und Investoren halten fast die Hälfte davon. Ein Viertel wird von anderen staatlichen Stellen gehalten. Dazu gehören die Federal Reserve sowie staatliche und lokale Regierungen. Fünfzehn Prozent werden von Investmentfonds, privaten Pensionsfonds und Inhabern von Sparbriefen und Schatzanweisungen gehalten. Die restlichen 10 Prozent gehören Unternehmen wie Banken und Versicherungen. Es wird auch von einer Reihe von Trusts, Unternehmen und Investoren gehalten.
Hier ist die Aufschlüsselung der Inhaber der öffentlichen Schulden per Dezember 2016:
- Foreign - $ 6. 004 Billionen
- Federal Reserve - $ 2. 465 Billionen
- Investmentfonds - 1 Dollar. 671 Billionen
- Staats- und Gemeindeverwaltung, einschließlich ihrer Rentenfonds - 905 Mrd. USD
- Private Rentenfonds - 553 Mrd. USD
- Banken - 663 Mrd. USD
- Versicherungsgesellschaften - 347 Mrd. USD
- U.S. Sparbriefe - 166 Milliarden US-Dollar
- Sonstige (Privatpersonen, staatlich geförderte Unternehmen, Broker und Händler, private Treuhand- und Vermögensverwaltungen, Unternehmens- und Nichtunternehmensunternehmen und andere Anleger) - 1 US-Dollar. 662 Billionen.
Diese Schuldverschreibungen sind nicht nur in Schatzanweisungen, Schuldverschreibungen und Anleihen, sondern auch in Treasury Inflation Protected Securities und speziellen Staats- und Kommunalverwaltungsserien enthalten.
Wie Sie sehen, wenn Sie die Schulden der Sozialversicherung und aller Alters- und Rentenfonds aufaddieren, wird fast die Hälfte der US-Staatsanleihen für Ihren Ruhestand treuhänderisch gehalten. Wenn die Vereinigten Staaten ihre Schulden nicht begleichen, wären ausländische Investoren wütend, aber derzeitige und zukünftige Rentner wären am stärksten betroffen.
Warum die Federal Reserve Treasurys
besitzt Als Zentralbank der Nation ist die Federal Reserve für den Kredit des Landes verantwortlich. Es hat keinen finanziellen Grund, Treasury Notes zu besitzen. Warum verdoppelte sie ihre Bestände zwischen 2007 und 2014?
Das war der Zeitpunkt, an dem es seine offenen Marktoperationen aufstockte, indem es zwei Billionen Dollar in Treasurys kaufte. Diese quantitative Lockerung stimulierte die Wirtschaft, indem sie die Zinsen niedrig hielt. Es half den Vereinigten Staaten, den Griff der Rezession zu entkommen.
Hat die Fed die Schulden monetarisiert?
Ja, das ist einer der Effekte. Die Fed kaufte Treasurys von ihren Mitgliedsbanken und benutzte Kredite, die sie aus der Luft schuf. Es hatte die gleiche Wirkung wie das Drucken von Geld. Indem die Zinsen niedrig gehalten wurden, half die Fed der Regierung, die hohe Zinsstrafe zu vermeiden, die sie normalerweise für übermäßige Verschuldung tragen würde.
Die Fed beendete die quantitative Lockerung im Oktober 2014. Infolgedessen stiegen die Zinssätze für die zehnjährige Benchmark-Schatzanweisung von einem 200-Jahrestief von 1.442 Prozent im Juni 2012 auf rund 2,17 Prozent am Ende von 2014. F
Am 29. September 2017 sagte das Federal Open Market Committee, die Fed werde im Oktober ihre Bestände reduzieren. Erwarten Sie langfristig steigende Zinsen. Weitere Informationen finden Sie in der Zusammenfassung der FOMC-Besprechungsanweisungen.
Ausländisches Eigentum an US-Schulden
Im August 2017 besaß China 1 US-Dollar. 2 Billionen US-Schulden. Es ist der größte ausländische Inhaber von US-Schatzpapieren. Der zweitgrößte Inhaber ist Japan bei 1 $. 1 Billion. Sowohl Japan als auch China wollen den Wert des Dollars höher halten als den Wert ihrer Währungen. Das hilft, ihre Exporte für die Vereinigten Staaten bezahlbar zu halten, was ihre Volkswirtschaften wachsen lässt. Aus diesem Grund sind beide Länder trotz Chinas gelegentlicher Drohungen, ihre Bestände zu verkaufen, glücklich, die größten ausländischen Banker Amerikas zu sein. China ersetzte das Vereinigte Königreich am 31. Mai 2007 als zweitgrößter ausländischer Inhaber. Zu diesem Zeitpunkt erhöhte es seine Bestände auf 699 Mrd. US-Dollar und übertraf damit die 640 Mrd. US-Dollar des Vereinigten Königreichs.
Irland ist Dritter und hält 307 Milliarden Dollar. Brasilien ist mit 274 Milliarden Dollar der viertgrößte Inhaber.
Die Cayman Islands sind mit 260 Milliarden US-Dollar Vierter. Das Bureau of International Settlements glaubt, dass es eine Front für Staatsfonds und Hedgefonds ist, deren Eigentümer ihre Positionen nicht preisgeben wollen.So sind Luxemburg (213 Mrd. $) und Belgien (97 Mrd. $).
Die nächstgrößeren Inhaber sind die Schweiz, Großbritannien, Hongkong, Taiwan, Saudi-Arabien und Indien. Sie halten jeweils zwischen 135 und 248 Milliarden Dollar. (Quellen: "Treasury Bulletin, Monthly Treasury Statement, Tabelle 6. Schedule D-Investments von Bundeskonten in Federal Securities, US-Finanzministerium, Dezember 2016." Treasury Bulletin, Tabelle OFS-2, Eigentum von Bundeswertpapieren ", US Department of the Treasury, Dezember 2016.
Die Daten stammen aus verschiedenen Berichten, die zu unterschiedlichen Zeiten veröffentlicht werden. Daher können sich die Zahlen in diesem Artikel nicht auf die gesamten US-Schulden von 20 Billionen Dollar summieren.
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